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融資約束下的中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新論文
摘要:
企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新不僅是經(jīng)濟持續增長(cháng)的重要支撐，也是企業(yè)競爭力的重要來(lái)源，隨著(zhù)經(jīng)濟的發(fā)展，中小企業(yè)在我國國民經(jīng)濟中所占比重越來(lái)越大，中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng )新水準對我國經(jīng)濟發(fā)展具有長(cháng)遠影響。目前，我國中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新存在投入不夠、能力不強等問(wèn)題，主要是因為中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新動(dòng)力不足、人才不足、資金不足和風(fēng)險過(guò)大四方面因素道致的，本文提出了增加政府技術(shù)創(chuàng )新補貼、拓寬融資管道和改善外部環(huán)境等建議，以期改善我國中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新的兩難處境。
關(guān)鍵詞:
中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新融資約束
創(chuàng )新能力是經(jīng)濟增長(cháng)的重要因素，也是企業(yè)高速發(fā)展不可或缺的條件。中小企業(yè)在我國國民經(jīng)濟中占據重要地位，因此中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng )新對我國經(jīng)濟的發(fā)展有舉足輕重的作用。在發(fā)達國家，企業(yè)往往是技術(shù)創(chuàng )新的主體和主力軍，而在我國，中小企業(yè)往往受到資金不足的限制，很難投入大量的資金進(jìn)行技術(shù)創(chuàng )新。
一、中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新的重要性
中小企業(yè)在我國國民經(jīng)濟中的重要作用日益凸顯，中小企業(yè)的發(fā)展和成長(cháng)對國民經(jīng)濟的增長(cháng)具有重要作用，而技術(shù)創(chuàng )新是企業(yè)競爭力的來(lái)源。很多國家、地區的政府把促進(jìn)中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新作為維持本國產(chǎn)品在國際市場(chǎng)上競爭力的重要措施。內生經(jīng)濟增長(cháng)理論強調，技術(shù)進(jìn)步是經(jīng)濟持續增長(cháng)的重要支撐，技術(shù)創(chuàng )新活動(dòng)可以通過(guò)推動(dòng)知識創(chuàng )新、技術(shù)創(chuàng )新和管理創(chuàng )新，來(lái)保證企業(yè)的長(cháng)期產(chǎn)出。技術(shù)創(chuàng )新成果具有公共品屬性，技術(shù)創(chuàng )新活動(dòng)不僅能夠帶來(lái)私人收益，而且能夠帶來(lái)更高的社會(huì )收益，研究表明，技術(shù)創(chuàng )新的平均私人收益是25%，而其平均社會(huì )收益為56%，比平均私人收益的2倍還有高。
因此，從理論上講，共性技術(shù)的技術(shù)創(chuàng )新能夠帶來(lái)更大的社會(huì )收益，接近整個(gè)社會(huì )的帕累托最優(yōu)。這是很多國家的政府積極扶持企業(yè)進(jìn)行技術(shù)創(chuàng )新的一個(gè)重要原因。國內很多實(shí)證研究亦證實(shí)了這一觀(guān)點(diǎn)。政府的財政補貼和企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新投入之間存在顯著(zhù)關(guān)系，政府的財政補貼力度越大，企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新投入也就越高。由于企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新投入具有較強的正外部性，因此地方政府也愿意通過(guò)技術(shù)創(chuàng )新資助、技術(shù)創(chuàng )新補貼、稅收優(yōu)惠等財政政策支持企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新活動(dòng)，增加企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新投入，提升技術(shù)創(chuàng )新能力，增加社會(huì )效益，實(shí)現經(jīng)濟目標和財政目標。
二、我國中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新現狀
在全球化的背景下，不僅政府有推動(dòng)技術(shù)創(chuàng )新專(zhuān)案的需求，企業(yè)為了自身生存、競爭的需要，也應該積極得進(jìn)行技術(shù)創(chuàng )新活動(dòng)。然而與大企業(yè)不同，我國中小企業(yè)兩極分化嚴重，既有產(chǎn)業(yè)結構合理，技術(shù)水準領(lǐng)先的企業(yè)，也有產(chǎn)業(yè)結構層次低、產(chǎn)能過(guò)剩的企業(yè)，而且前者的數量較少，而后者的數量眾多，大部分中小企業(yè)處于產(chǎn)業(yè)的中下游水準，競爭力較差。具體體現為以下幾個(gè)方面：
(一)創(chuàng )新動(dòng)力不足
長(cháng)期以來(lái)，我國技術(shù)創(chuàng )新主要由國家主道，科研機構完成，企業(yè)特別是中小企業(yè)一直都不是技術(shù)創(chuàng )新的主力軍，加上技術(shù)創(chuàng )新專(zhuān)案投入大，風(fēng)險高，收益具有不確定性，使得科技實(shí)力和資金實(shí)力薄弱的中小企業(yè)缺乏技術(shù)創(chuàng )新的能力和動(dòng)力。因此，我國中小企業(yè)應用技術(shù)開(kāi)發(fā)很少，主要投資技術(shù)創(chuàng )新水準低、投資回報快的專(zhuān)案。另一個(gè)方面，我國中小企業(yè)普遍為勞動(dòng)密集型企業(yè)，一些中小企業(yè)處于微利狀態(tài)或者僅在維持，大多數中小企業(yè)為了維持現有的利益，技術(shù)創(chuàng )新的意愿并不強烈，在生產(chǎn)中大多是通過(guò)模仿其他企業(yè)的成果。國際上普遍觀(guān)點(diǎn)一致認為，企業(yè)的研發(fā)費用占銷(xiāo)售收入的2%，企業(yè)才能基本生產(chǎn)，當達到5%以上時(shí)，企業(yè)才有競爭力。而相關(guān)數據顯示，我國有研發(fā)活動(dòng)的企業(yè)只有28%，技術(shù)創(chuàng )新投入占銷(xiāo)售收入的比重不足1%，我國中小企業(yè)對技術(shù)創(chuàng )新的意識有待提高。
(二)創(chuàng )新人才不足
統計數據顯示，我國絕大部分從事研究與開(kāi)發(fā)的科技人員分布在大型企業(yè)集團,中小企業(yè)中從事研究開(kāi)發(fā)的科技人員比重很低。中小企業(yè)本身的人力資本整體素質(zhì)偏低，人才匱乏，加上中小企業(yè)在技術(shù)、設備、資訊和創(chuàng )新技術(shù)源等方面都不能與大企業(yè)相較，因此也很難吸引研發(fā)人才在中小企業(yè)工作。雖然，今年來(lái)這一現狀有所改善，一些民營(yíng)高科技中小企業(yè)迅速崛起，吸納了一部分業(yè)務(wù)能力較高的研發(fā)人才，但是大部分中小企業(yè)研發(fā)人才匱乏的現狀并沒(méi)有得到實(shí)質(zhì)性改善。
(三)創(chuàng )新資金不足
資金問(wèn)題一直是制約中小企業(yè)發(fā)展的瓶頸，中小企業(yè)規模較小,經(jīng)濟基礎薄弱,企業(yè)資本積累不足，資金有限，融資管道有限，缺少技術(shù)創(chuàng )新必須的資金投入。資金的缺乏嚴重影響了企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新投入。從企業(yè)內部資金來(lái)看，中小企業(yè)的利潤率在5%左右，可以用于技術(shù)創(chuàng )新的資金很少；從外部資金來(lái)看，一方面國家的財政科技撥款中的絕大部分分給了科研機構、高校和大型企業(yè)，中小企業(yè)能夠獲得的部分很少，另一方面銀行信貸政策偏重與大企業(yè)，中小企業(yè)獲得的貸款規模小，時(shí)間短，成本高，眾多中小企業(yè)每年從銀行獲得的商業(yè)貸款不超過(guò)各商業(yè)銀行貸款總額的20%。這些因素都加劇了中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新投入資金緊缺。
三、促進(jìn)中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新的建議
(一)加大政府補貼力度
目前，我國大型企業(yè)每年約投入當年銷(xiāo)售收入的5%-10%進(jìn)行研發(fā)投入，但是中小企業(yè)銷(xiāo)售規模和利潤相對較少，無(wú)法投入大量資金進(jìn)行技術(shù)創(chuàng )新，對于有意愿有實(shí)力進(jìn)行技術(shù)創(chuàng )新的中小企業(yè)，國家可以給予補貼甚至是加大政府補貼的強度。當前我國全社會(huì )的研發(fā)投入占GDP的比重在1.5%左右，這和發(fā)達國家近17%的研發(fā)投入還有很大的差距。而且我國還面臨著(zhù)研發(fā)投入分布不均的問(wèn)題，大部分研發(fā)投入在科研機構、高校和大型企業(yè)，中小企業(yè)能夠得到的研發(fā)投入少之又少。為了促進(jìn)和鼓勵中小企業(yè)積極進(jìn)行技術(shù)創(chuàng )新，國家可以為中小企業(yè)設立專(zhuān)項發(fā)展基金，對于有能力有意愿進(jìn)行技術(shù)創(chuàng )新的中小企業(yè)進(jìn)行扶持，提供幫助。
(二)拓寬融資管道
拓寬中小企業(yè)的融資管道能有效幫助它們獲得更多資金進(jìn)行技術(shù)創(chuàng )新。首先，利用政策引道，鼓勵銀行向中小企業(yè)貸款，例如，設立信用擔�；鹬С謸C構為中小企業(yè)提供擔保。其次，適度金融市場(chǎng)民間化，發(fā)展小額貸款公司。事實(shí)上，我國民間資本數額龐大而且非�；钴S，民間借貸是中小企業(yè)重要的融資管道，但是金融體系的限制，民間借貸成本很高，適度放寬金融體系讓民間資本合法進(jìn)入市場(chǎng)，有助于為中小企業(yè)提高資金，同時(shí)也能減少中小企業(yè)的融資成本。
(三)創(chuàng )造良好的外部環(huán)境
我國中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新的外部環(huán)境有待改善，因此國家應努力創(chuàng )造良好的外部環(huán)境，企業(yè)才能有意愿投入更多資金進(jìn)行技術(shù)創(chuàng )新。外部環(huán)境的改善，可以通過(guò)完善中小企業(yè)的技術(shù)服務(wù)體系、健全知識產(chǎn)權法律體系以及制定鼓勵中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新的稅收優(yōu)惠政策等措施實(shí)現。
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