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淺談客戶(hù)關(guān)系管理在會(huì )計服務(wù)行業(yè)的應用
摘 要：客戶(hù)關(guān)系管理(CRM)是企業(yè)在信息經(jīng)濟時(shí)代提升企業(yè)競爭能力，實(shí)現并提高企業(yè)價(jià)值的必然要求。其目的在于建立一個(gè)新的系統，使企業(yè)在客戶(hù)服務(wù)、市場(chǎng)競爭、銷(xiāo)售以及支持方面形成彼此協(xié)調的關(guān)系實(shí)體，為企業(yè)帶來(lái)長(cháng)久的競爭優(yōu)勢。本文針對CRM在會(huì )計服務(wù)行業(yè)的具體應用情況進(jìn)行了分析研究，主要分析和研究客戶(hù)關(guān)系管理系統建立的具體操作及CRM在企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)戰略中的應用問(wèn)題，重點(diǎn)研究CRM的具體實(shí)施。關(guān)鍵詞：CRM(客戶(hù)關(guān)系管理) 客戶(hù)關(guān)系管理系統 會(huì )計服務(wù)行業(yè)
20世紀末，圍繞市場(chǎng)環(huán)境的新變化，國際營(yíng)銷(xiāo)理論和實(shí)踐都有了極大的創(chuàng )新。在產(chǎn)品同質(zhì)化和營(yíng)銷(xiāo)同質(zhì)化日益嚴重的今天，企業(yè)的競爭更多集中在銷(xiāo)售環(huán)節，正確處理好企業(yè)與客戶(hù)之間的關(guān)系，是企業(yè)工作的重點(diǎn)。
客戶(hù)關(guān)系管理(cRM)是一種旨在改善企業(yè)與客戶(hù)之間關(guān)系、提高客戶(hù)忠誠度的新型運作機制，它實(shí)施于企業(yè)的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、銷(xiāo)售、服務(wù)與技術(shù)支持等與客戶(hù)有關(guān)的領(lǐng)域。CRM解決方案通過(guò)以對信息的有效集成為基礎進(jìn)行的客戶(hù)快速反應，達到商業(yè)過(guò)程自動(dòng)化并改進(jìn)業(yè)務(wù)流程的目的。人們普遍認為，CRM將成為企業(yè)提高競爭力，在市場(chǎng)中高效運作并獲取穩定利潤的法寶。下面，就以客戶(hù)關(guān)系管理在會(huì )計服務(wù)行業(yè)的應用，來(lái)探討我國客戶(hù)關(guān)系管理在現實(shí)中應用的可行之道。
一、企業(yè)客戶(hù)關(guān)系管理的兩個(gè)層次
企業(yè)的客戶(hù)關(guān)系管理過(guò)程往往會(huì )面臨兩種典型的情況。其一，為眾多的客戶(hù)提供通過(guò)一次交互完成的、高頻次的交易。在這類(lèi)交易中，客戶(hù)滿(mǎn)意度較多地依賴(lài)于短時(shí)間內的即時(shí)感受，銷(xiāo)售成功的關(guān)鍵在于大量的客戶(hù)數據和強大的信息處理能力。有些專(zhuān)家把這類(lèi)應用稱(chēng)作面向行為的CRM。其二，為較少的客戶(hù)提供通過(guò)多環(huán)節完成的、長(cháng)周期的交易。
這類(lèi)交易中客戶(hù)滿(mǎn)意度更多依賴(lài)于企業(yè)的業(yè)務(wù)過(guò)程以及在此過(guò)程中企業(yè)員工的表現。這就是面向過(guò)程的CRM。
由于會(huì )計服務(wù)行業(yè)所提供的產(chǎn)品和服務(wù)的特殊性，決定了公司的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)模式絕大多數屬于B2B，也就是說(shuō)公司客戶(hù)居多。對這一類(lèi)的客戶(hù)，關(guān)系好壞更多的是取決于問(wèn)題解決方案本身的優(yōu)劣以及服務(wù)質(zhì)量、響應速度等硬指標，其客戶(hù)關(guān)系維持的核心并不僅僅在于細節上的客戶(hù)關(guān)懷和盈利分析，而是應形成戰略上的合作同盟關(guān)系，建立專(zhuān)業(yè)精干的銷(xiāo)售隊伍，給予客戶(hù)以綜合的解決方案。
二、會(huì )計服務(wù)行業(yè)客戶(hù)關(guān)系管理模式的選擇
1、客戶(hù)關(guān)系管理模型的基本模式在其不同的發(fā)展階段和多種業(yè)態(tài)下表現為幾種典型模式：
(1)一對一模型
在這個(gè)模型中，企業(yè)將收集大量客戶(hù)個(gè)人數據，并且盡可能地使自己的產(chǎn)品和服務(wù)滿(mǎn)足每個(gè)客戶(hù)的
需要。
(2)傳統的CRM模型
在這個(gè)模型中，客戶(hù)數據主要用于客戶(hù)分類(lèi)，對不同特點(diǎn)的客戶(hù)群進(jìn)行管理，向其提供不同種類(lèi)的產(chǎn)品和服務(wù)。
(3)個(gè)性化溝通和目標定位這一模型向所有客戶(hù)提供的商品和服務(wù)是基本類(lèi)似的，但是，結合客戶(hù)的個(gè)人偏好及目標市場(chǎng)的特別需求，對產(chǎn)品和服務(wù)作了一定程度的調整。
2、會(huì )計服務(wù)行業(yè)客戶(hù)關(guān)系管理的模式選擇
遵循CRM的管理思想和方法，下面著(zhù)重對會(huì )計服務(wù)行業(yè)客戶(hù)關(guān)系管理的可行模式及現實(shí)中存在的問(wèn)題進(jìn)行分析。
大多數會(huì )計師事務(wù)所的主要業(yè)務(wù)包括：審計、資產(chǎn)評估、稅務(wù)代理、會(huì )計咨詢(xún)服務(wù)等等。其中，審計業(yè)務(wù)是重要的會(huì )計服務(wù)產(chǎn)品，能為會(huì )計師事務(wù)所提供大量資金。與此類(lèi)似的還有資產(chǎn)評估業(yè)務(wù)。這一產(chǎn)品完全可以通過(guò)客戶(hù)增值的辦法提高銷(xiāo)售。
這是因為，在CRM概念提出以前，大部分與會(huì )計服務(wù)類(lèi)似行業(yè)的大宗客戶(hù)管理采用的都是“一對一”模型。同時(shí)，“傳統的CRM”模型也切合會(huì )計服務(wù)企業(yè)CRM活動(dòng)開(kāi)展的要求。因為在面對公司的大業(yè)務(wù)量客戶(hù)和重點(diǎn)客戶(hù)時(shí)，適合采用“一對一”的模型；而對業(yè)務(wù)量較小的一般客戶(hù)時(shí)，則適合采用“傳統的CRM”模型。這樣做，既可以節約成本，又可以從同類(lèi)客戶(hù)中獲取經(jīng)驗，避免出現失誤。對占比例較大的非核心客戶(hù)強調服務(wù)范圍和服務(wù)的及時(shí)性；對數量較少但對公司收益貢獻較大的重點(diǎn)客戶(hù)則需要提供集中的縱向的積累的成長(cháng)型服務(wù)。
三、會(huì )計服務(wù)企業(yè)CRM的具體實(shí)施
1、實(shí)施會(huì )計服務(wù)企業(yè)CRM的具體思路應該說(shuō)，客戶(hù)管理的任何模式都要求一種均衡的做法，包括戰略、人員、系統、工作程序、資料、測評等等都需要兼顧，因此，推行客戶(hù)關(guān)系管理是一項艱巨的任務(wù)。對尚未形成完備CRM體系的公司在一開(kāi)始需要針對公司存在的問(wèn)題，從客戶(hù)關(guān)系管理的思路入手，同時(shí)借助CRM模式作為參照，解決實(shí)際問(wèn)題。
在公司的CRM戰略實(shí)施的初始，“獲取目標和保持活動(dòng)”、“了解客戶(hù)，他們需要怎樣的服務(wù)管理”“贏(yíng)回失去的顧客”等三個(gè)環(huán)節成為公司客戶(hù)關(guān)系管理活動(dòng)的切入點(diǎn)，具體落實(shí)在“客戶(hù)信息數據在企業(yè)內部的順利傳遞”、“瞄準客戶(hù)的終身價(jià)值營(yíng)造”這兩個(gè)方面，主要目的是解決公司在市場(chǎng)銷(xiāo)售、客戶(hù)關(guān)系維護等方面存在的問(wèn)題。
同時(shí)，在效果評估方面，力求明確范圍和目標，這部分將在“基本步驟”和“具體實(shí)施”中詳細列出。
其目的在于衡量實(shí)際業(yè)績(jì)是否達到計劃要求，以確保未來(lái)計劃和活動(dòng)更加周詳精確。為方便實(shí)施，筆者趨向于采用由易到難的幾個(gè)指標測試系統分步驟進(jìn)行：客戶(hù)流失(保持)指標，客戶(hù)發(fā)展指標，人均業(yè)務(wù)量指標，客戶(hù)滿(mǎn)意度指標等。
信息和技術(shù)是整個(gè)模式的基礎，技術(shù)應用促進(jìn)客戶(hù)管理(從數據分析到數據匯總)，使得核心客戶(hù)管理方案充分發(fā)揮效能。在實(shí)際應用中，客戶(hù)數據的收集匯總之所以能夠付諸實(shí)施，不僅僅得益于技術(shù)層面上的許可，更主要的原因是公司戰略、人員和工作流程共同作用的結果。2、CRM 實(shí)施的具體方案
對于企業(yè)來(lái)說(shuō)，建立CRM的目標是建立真正以客戶(hù)為導向的組織結構，以最佳的價(jià)值定位瞄準最具吸引力的客戶(hù)，最大化地提高運營(yíng)效率，建立有效的合作伙伴關(guān)系。
(1)建立客戶(hù)信息數據庫— — 這是進(jìn)行客戶(hù)關(guān)系管理的基礎。
客戶(hù)資料的范圍包括：對客戶(hù)類(lèi)型的劃分、客戶(hù)基本信息、客戶(hù)聯(lián)系人信息、企業(yè)銷(xiāo)售人員的跟蹤記錄、客戶(hù)狀態(tài)、合同信息等，此外還包括可能的與發(fā)展目標客戶(hù)和維護老客戶(hù)相關(guān)的信息：部門(mén)(年度)任務(wù)、業(yè)務(wù)商機信息、行業(yè)動(dòng)向信息、產(chǎn)業(yè)動(dòng)向信息、宏觀(guān)經(jīng)濟信息、地方區域經(jīng)濟信息、法律法規出臺／變更信息、用戶(hù)投訴等。
對客戶(hù)的資料及其他相關(guān)信息進(jìn)行綜合錄入，在此基礎上即可完成基本數據庫的建立。數據庫主要由數據表(包括客戶(hù)基本信息表、客戶(hù)銷(xiāo)售管理表、客戶(hù)業(yè)務(wù)管理表和客戶(hù)服務(wù)管理表、經(jīng)濟信息動(dòng)態(tài)表和客戶(hù)投訴記錄表)，查詢(xún)功能(包括企業(yè)資料查詢(xún)；企業(yè)聯(lián)絡(luò )方式查詢(xún)；主要聯(lián)系人查詢(xún)；業(yè)務(wù)協(xié)定查詢(xún)；巡檢、回訪(fǎng)查詢(xún))以及報表生成系統(主要的報表包括：客戶(hù)財務(wù)數據統計；客戶(hù)信用分析；銷(xiāo)售動(dòng)態(tài)分析；投訴事件分析等)構成。
(2)分析和了解客戶(hù)——通過(guò)捕捉和分析詳盡的信息而對市場(chǎng)和客戶(hù)有深層次的認識，從而可以對客戶(hù)進(jìn)行細分營(yíng)銷(xiāo)和細分管理。
按照比較傳統的標準，可以將客戶(hù)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行劃分：企業(yè)性質(zhì)、企業(yè)規模、主要業(yè)務(wù)類(lèi)型、業(yè)務(wù)量、合作年限、行業(yè)發(fā)展、經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險評估狀況等等，力爭比較全面地反映客戶(hù)的實(shí)際情況。在客戶(hù)劃分中，筆者還趨向于將客戶(hù)價(jià)值作為一個(gè)重要的參考指標。為完
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