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最新企業(yè)供應鏈融資模式低成本融資選擇方式

時(shí)間:2024-08-08 00:17:04 供應鏈 我要投稿
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最新企業(yè)供應鏈融資模式低成本融資選擇方式

  供應鏈融資具有自?xún)斝陨唐啡谫Y的特點(diǎn),自?xún)斝灾杆娩N(xiāo)售收入首先用于歸還貸款,商品融資指在商品交易中運用結構性短期融資工具,基于商品交易中的存貨、預付款、應收賬款等資產(chǎn)的融資。下面是小編為大家分享最新企業(yè)供應鏈融資模式低成本融資選擇方式,歡迎大家閱讀瀏覽。

  一、供應鏈金融融資的一般特點(diǎn)

  供應鏈融資具有自?xún)斝陨唐啡谫Y的特點(diǎn),自?xún)斝灾杆娩N(xiāo)售收入首先用于歸還貸款,商品融資指在商品交易中運用結構性短期融資工具,基于商品交易中的存貨、預付款、應收賬款等資產(chǎn)的融資。

  二、供應鏈融資的五大典型模式

  1.經(jīng)銷(xiāo)商、供應商網(wǎng)絡(luò )融資模式

  融資模式簡(jiǎn)介:利用核心企業(yè)的信用引入,對核心企業(yè)的多個(gè)經(jīng)銷(xiāo)商、供應商提供授信的一種金融服務(wù),是供應鏈金融最典型的融資模式,目前主要運用在汽車(chē)、鋼鐵等供應鏈管理較為完善的行業(yè),這些行業(yè)內核心企業(yè)和供應鏈成員關(guān)系緊密,并有相應的準入和退出制度。

  該模式的應用必須有一個(gè)重要基礎,即核心企業(yè)必須有供應鏈管理意識,對銀行授信環(huán)節予以配合。

  2.銀行物流合作融資模式

  融資模式簡(jiǎn)介:銀行與第三方物流公司合作,通過(guò)物流監管或信用保證為客戶(hù)提供授信的一種金融服務(wù),主要合作形式包括物流公司提供自有庫監管、在途監管和輸出監管等,也有物流公司基于貨物控制為客戶(hù)提供擔保的情形。

  根據質(zhì)押的標的不同,可以把中小企業(yè)通過(guò)銀行物流合作融資模式分為:基于權利質(zhì)押的物流銀行業(yè)務(wù)和基于流動(dòng)貨物質(zhì)押的物流銀行業(yè)務(wù)。

  該模式的核心:在于銀行借助物流公司的專(zhuān)業(yè)能力控制風(fēng)險,銀行可以通過(guò)與物流公司的合作發(fā)現并切入客戶(hù)群,拓展業(yè)務(wù)空間。

  3.交易所倉單融資模式

  融資模式簡(jiǎn)介:利用交易所的交易規則以及交易所中立的動(dòng)產(chǎn)監管職能,為交易所成員提供動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押授信的一種金融服務(wù)。該模式包括現貨倉單質(zhì)押融資和未來(lái)倉單質(zhì)押融資兩種形式。

  交易所有兩類(lèi),一是上交所等三大期貨交易所,二是一些地方的大型專(zhuān)業(yè)交易市場(chǎng)。

  該模式的推動(dòng)力在于交易所和批發(fā)市場(chǎng)方具有促進(jìn)交投的利益驅動(dòng),進(jìn)而關(guān)心會(huì )員的資金流問(wèn)題。因此商業(yè)銀行可以將交易所作為“1”,會(huì )員作為“N”實(shí)施業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)。

  4.訂單融資封閉授信融資模式

  融資模式簡(jiǎn)介:銀行利用物流和資金流的封閉操作,采用預付賬款融資和應收賬款融資的產(chǎn)品組合,為經(jīng)銷(xiāo)商提供授信的一種金融服務(wù)。

  該種服務(wù)實(shí)際上突破了“1+N”的模式,主要是其交易特點(diǎn)為“兩頭大、中間小”,即“1+N+1”,適用于多個(gè)不同產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的中間商,如以煤炭企業(yè)為上游、鋼鐵企業(yè)為下游的經(jīng)銷(xiāo)商,以辦公設備生產(chǎn)企業(yè)為上游、政府采購平臺為下游的經(jīng)銷(xiāo)商等。

  5.設備制造買(mǎi)方信貸融資模式

  融資模式簡(jiǎn)介:根據設備制造生產(chǎn)企業(yè)和下游企業(yè)簽訂的買(mǎi)賣(mài)合同,由商業(yè)銀行向下游終端企業(yè)或經(jīng)銷(xiāo)商提供授信,用于購買(mǎi)該生產(chǎn)企業(yè)設備的一種金融服務(wù)。

  與傳統先款后貨融資模式的區別:

  (1)融資主體不同。先款后貨融資模式的融資主體是經(jīng)銷(xiāo)商;設備制造買(mǎi)方信貸融資模式的融資主體是生產(chǎn)企業(yè)。

  (2)擔保方式不同。先款后貨融資模式的擔保方式為動(dòng)產(chǎn)(即存貨)質(zhì)押或抵押,均需引入第三方物流企業(yè)監管;設備制造買(mǎi)方信貸融資模式的擔保方式為設備(固定資產(chǎn))抵押,在有關(guān)部門(mén)登記即可。

  (3)融資工具不同。先款后貨融資模式的基本融資工具為銀票(期限較短);設備制造買(mǎi)方信貸融資模式的基本融資工具為中長(cháng)期貸款(期限較長(cháng))。

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