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2017年證券從業(yè)資格考試考前練習題（附答案）
1[單選題] 目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括( )。
A.上海銀行間同業(yè)拆放利率
B.國債回購利率(7天)
C.1年期定期存款利率
D.深圳銀行間同業(yè)拆放利率
參考答案：D
參考解析：目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個(gè)月期等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。
2[單選題] 某金融市場(chǎng)交易者利用期貨市場(chǎng)套期保值，這體現了金融市場(chǎng)的( )。
A.聚斂功能
B.財富再分配功能
C.間接調節功能
D.風(fēng)險再分配功能
參考答案：D
參考解析：風(fēng)險再分配功能是指金融市場(chǎng)交易者利用各種金融工具，把風(fēng)險轉嫁給厭惡風(fēng)險程度較低的人，從而實(shí)現風(fēng)險的再分配。故本題選D。
3[單選題] 與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營(yíng)企業(yè)的國際資本流動(dòng)方式屬于( )。
A.國際直接投資
B.國際間接投資
C.國際證券投資
D.國際貸款
參考答案：A
參考解析：國際直接投資一般有五種方式：(1)在國外創(chuàng )辦新企業(yè)，包括創(chuàng )辦獨資企業(yè)、設立跨國公司分支機構及子公司。(2)與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營(yíng)企業(yè)。(3)投資者直接收購現有的外國企業(yè)。(4)購買(mǎi)外國企業(yè)股票，達到一定比例以上的股權。(5)以投資者在國外企業(yè)投資所獲利潤作為資本，對該企業(yè)進(jìn)行再投資。
4[單選題] 我國2010年8月31日起實(shí)施的《保險資金運用管理暫行辦法》規定，保險公司從事保險資金運用應當符合一定的比例要求，下列說(shuō)法中，正確的是( )。
A.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司季末總資產(chǎn)的20%
B.投資于未上市企業(yè)股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%
C.投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%
D.保險公司對其他企業(yè)實(shí)現控股的股權投資，累計投資成本可以超過(guò)其凈資產(chǎn)
參考答案：A
參考解析：根據我國《保險資金運用管理暫行辦法》的規定，保險公司投資于未上市企業(yè)股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%，故B項錯誤;投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%，故C項錯誤;保險公司對其他企業(yè)實(shí)現控股的股權投資，累計投資成本不得超過(guò)其凈資產(chǎn)，故D項錯誤。
5[單選題] 我國多層次資本市場(chǎng)中，對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng )新和激活民間資本，加強對實(shí)體經(jīng)濟薄弱環(huán)節的支持，具有積極作用的是( )。
A.主板市場(chǎng)
B.創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)
C.三板市場(chǎng)
D.四板市場(chǎng)
參考答案：D
參考解析：四板市場(chǎng)又稱(chēng)區域性股權交易市場(chǎng)(區域股權市場(chǎng))，是為特定區域內的企業(yè)提供股權、債券的轉讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng )新和激活民間資本，加強對實(shí)體經(jīng)濟薄弱環(huán)節的支持，具有積極作用。
6[單選題] 客戶(hù)發(fā)出委托指令的形式不能是( )。
A.網(wǎng)上委托
B.當面口頭委托
C.電話(huà)自動(dòng)委托
D.傳真委托
參考答案：B
參考解析：客戶(hù)發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書(shū)面形式)和非柜臺委托兩類(lèi)，非柜臺委托包括人工電話(huà)委托或傳真委托、自助和電話(huà)自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。
7[單選題] 下列屬于投資適當性要求的是( )。
A.特定的投資者購買(mǎi)恰當的產(chǎn)品
B.適合的投資者購買(mǎi)低風(fēng)險的產(chǎn)品
C.適合的投資者購買(mǎi)恰當的產(chǎn)品
D.特定的投資者購買(mǎi)低風(fēng)險的產(chǎn)品
參考答案：C
參考解析：根據《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶(hù)適當性》的相關(guān)規定，適當性是指“金融中介機構所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶(hù)的財務(wù)狀況、投資目標、風(fēng)險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗之間的契合程度”。簡(jiǎn)而言之，投資適當性的要求就是“適合的投資者購買(mǎi)恰當的產(chǎn)品”。
8[單選題] 銀行證券主要是( )。
A.銀行匯票、銀行本票和支票
B.商業(yè)匯票和商業(yè)本票
C.股票、公司債券和商業(yè)票據
D.金融期貨、可轉換證券、權證
參考答案：A
參考解析：貨幣證券主要包括兩大類(lèi)：一類(lèi)是商業(yè)證券，主要是商業(yè)票據和商業(yè)本票;另一類(lèi)是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。C項屬于公司證券。D項屬于其他證券。
9[單選題] 假設某基金2010年5月某估值日前一交易日計算的基金資產(chǎn)總額為9000萬(wàn)元，負債總額為1500萬(wàn)元，托管費率為0.2%，則該日應提取的托管費為人民幣( )元。
A.398
B.416
C.411
D.441
參考答案：C
參考解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。該基金當日應提取的托管費為：(9000-1500)×0.2%/365=0.0411(萬(wàn)元)，即411元。
10[單選題] 可轉換優(yōu)先股票可以轉換成為普通股票和( )。
A.另一種優(yōu)先股票
B.公眾股票
C.國家股票
D.流通股票
參考答案：A
參考解析：可轉換優(yōu)先股票是指發(fā)行后在一定條件下允許持有者將它轉換成其他種類(lèi)股票的優(yōu)先股票。在大多數情況下，股份公司的轉換股票是由優(yōu)先股票轉換成普通股票，或者由某種優(yōu)先股票轉換成另一種優(yōu)先股票。
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