【實(shí)用】風(fēng)險控制管理制度

　　在生活中，人們運用到制度的場(chǎng)合不斷增多，好的制度可使各項工作按計劃按要求達到預計目標。那么制度怎么擬定才能發(fā)揮它最大的作用呢？以下是小編幫大家整理的風(fēng)險控制管理制度，希望能夠幫助到大家。

風(fēng)險控制管理制度1

　　為預防和減少社會(huì )矛盾，規范醫院風(fēng)險評估和控制管理工作，維護正常的醫院工作秩序，結合醫院實(shí)際，制定本制度。

　　一、醫院風(fēng)險評估和控制管理內涵

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　　1.醫院風(fēng)險是指所有可能影響醫院目標實(shí)現的事項。

　　2.醫院風(fēng)險評估和控制管理是醫院通過(guò)風(fēng)險組織建設、風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制、風(fēng)險處理等一系列活動(dòng)來(lái)發(fā)現、了解、處理風(fēng)險，促成醫院減少失敗、降低不確定事項、實(shí)現目標的一種方式。

　　它是由一個(gè)不同部門(mén)不同層次人員共同參與的過(guò)程。醫院風(fēng)險評估和控制管理，是指在我院工作范圍內與社會(huì )群眾、廣大患者和醫院職工切身利益密切相關(guān)的重大決策、重要改革措施、重大工程建設項目，以及與社會(huì )公共秩序相關(guān)的重大活動(dòng)等重大事項在制定出臺、組織實(shí)施或審批審核前，對可能影響社會(huì )穩定的因素開(kāi)展系統的調查，科學(xué)的預測、分析和評估，制定風(fēng)險應對策略和預案。這是醫院風(fēng)險評估和控制管理的最重要的工作。

　　二、醫院風(fēng)險評估和控制管理堅持的原則

　　風(fēng)險評估和控制管理工作要堅持以鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想為指導，全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，堅持穩定是硬任務(wù)，建立健全醫院風(fēng)險化解制度，準確預測、提示、規避和化解風(fēng)險，防止和克服因決策、政策、項目、改革、醫患糾紛等引發(fā)不穩定隱患，實(shí)現由被動(dòng)保穩定向主動(dòng)創(chuàng )穩定的轉變。

　　醫院風(fēng)險評估和控制管理制度應包括風(fēng)險評估和控制管理的組織架構、組織人員、制度設計（修訂）流程及方法、評估流程和處置方法及措施、控制管理制度及職責等內容。

　�。ㄒ唬┙y一領(lǐng)導、分級負責

　　醫院風(fēng)險評估和控制管理實(shí)行統一領(lǐng)導、分級負責制度。醫院建立風(fēng)險評估和控制管理委員會(huì )。委員會(huì )分三級機構組成，一級管理機構為領(lǐng)導小組，二級管理機構為專(zhuān)業(yè)組，三級管理機構在二級機構下根據工作職能由若干部門(mén)構成。

　　1.領(lǐng)導小組：由院長(cháng)任組長(cháng)，分管院領(lǐng)導任副組長(cháng)，相關(guān)職能部門(mén)負責人任成員；

　　負責醫院風(fēng)險評估和控制管理整體組織的建立，并督促落實(shí)。領(lǐng)導小組下設辦公室，具體負責風(fēng)險評估和控制管理的綜合協(xié)調、組織工作的落實(shí)。辦公室設在社會(huì )治安綜合治理辦公室。

　　2.專(zhuān)業(yè)組：根據分管領(lǐng)導分工各負其責，由各分管院領(lǐng)導任組長(cháng)，相關(guān)職能部門(mén)負責人為成員，分別成立醫療管理、護理管理、行政后勤管理、經(jīng)濟管理、黨群工團及服務(wù)管理等5個(gè)專(zhuān)業(yè)組，負責所屬專(zhuān)業(yè)組范圍內的風(fēng)險評估和控制管理。

　　3.工作小組：在二級管理機構下，由分管領(lǐng)導牽頭，由主辦部門(mén)負責人任組長(cháng)，協(xié)同部門(mén)及相關(guān)工作人員任成員，根據實(shí)際工作需要成立具體的工作小組。如成立醫療管理專(zhuān)業(yè)組下設醫療質(zhì)量管理、醫保管理、醫療缺陷管理、感染管理、外科管理、內科管理、醫技管理工作小組；黨群工團及服務(wù)管理專(zhuān)業(yè)組下設醫德醫風(fēng)管理、星級服務(wù)管理、黨務(wù)管理、工會(huì )管理等。

　　根據風(fēng)險的涉及范圍，可分別由一級、二級或三級機構負責完成，一般多鼓勵由三級工作小組開(kāi)展活動(dòng)，解決身邊現場(chǎng)的風(fēng)險問(wèn)題。

　�。ǘ�）建立醫院風(fēng)險評估和控制管理制度、崗位職責醫院風(fēng)險評估和控制管理制度體系具體應對風(fēng)險評估和控制管理的組織架構及職能、組織人員及職責權利與義務(wù)、風(fēng)險評估和控制管理體系設計、風(fēng)險評估和控制管理考核評價(jià)、風(fēng)險數據庫建立、風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制、風(fēng)險評估和控制管理培訓、風(fēng)險文化建設、風(fēng)險評估和控制管理監督、風(fēng)險評估和控制管理報告等處出詳細的規定。

　　因此，對醫院風(fēng)險評估和控制管理制度體系的建設，由各專(zhuān)業(yè)組及工作小組負責本工作組風(fēng)險評估和控制管理制度的擬報工作；由領(lǐng)導小組辦公室牽頭，負責制度建立的綜合協(xié)調、修訂完善工作；領(lǐng)導小組負責對制度的審議工作。

　　三、建立醫院風(fēng)險識別、評估體系及風(fēng)險數據庫體系識別、評估醫院潛在的各項風(fēng)險，并建立風(fēng)險數據庫，這是醫院推行風(fēng)險評估和控制管理的關(guān)鍵。

　　醫院風(fēng)險識別的目標是要做到識別醫院每一部門(mén)、每一崗位、每一業(yè)務(wù)、每一事項、每一流程可能存在的重大風(fēng)險。因此，需要全院各部門(mén)按照部門(mén)工作取能權限、工作事項范圍、業(yè)務(wù)工作流程、崗位職責同步進(jìn)行，并最終交叉匯總形成風(fēng)險數據庫。

　�。ㄒ唬╋L(fēng)險識別

　　風(fēng)險識別可由管理工作小組采用頭腦風(fēng)暴法將醫院目前所存在的風(fēng)險逐一列出，也可按照業(yè)務(wù)流程圖組織架構逐一清理風(fēng)險。按風(fēng)險評估和控制管理的規范，通過(guò)業(yè)務(wù)流程圖清理是最常用也是最有效的，其具體的工作流程如下：

　　1.按每一部門(mén)、科室、班組、崗位、業(yè)務(wù)事項，將醫院所有業(yè)務(wù)工作按流程進(jìn)行分類(lèi)并編號，建立醫院全部業(yè)務(wù)流程圖編碼目錄。

　　2.對業(yè)務(wù)流程圖目錄進(jìn)行多層次的組織、拆分，以檢驗其流程劃分的恰當性，并對全部業(yè)務(wù)流程圖目錄進(jìn)行調整和修訂完善。

　　3.按每一業(yè)務(wù)流程中的節點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險分析，盡可能尋找出每一業(yè)務(wù)工作中可能涉及的風(fēng)險事項。

　　4.按每一業(yè)務(wù)流程建立風(fēng)險文檔，并對各風(fēng)險發(fā)生的原因、可能生、影響程度、可能的結果和后果、風(fēng)險控制措施進(jìn)行記錄和描述，即建立風(fēng)險說(shuō)明書(shū)（可按照崗位說(shuō)明書(shū)格式擬定），經(jīng)專(zhuān)業(yè)組審核后，統一交領(lǐng)導小組辦公室匯總，最后提交領(lǐng)導小組審議。

　�。ǘ�）風(fēng)險評估

　　風(fēng)險評估包括事前評估、事中評估、事后評估。

　　1.事前評估：在進(jìn)行風(fēng)險識別時(shí)，要做好對風(fēng)險發(fā)生的可能性、發(fā)生的前提、發(fā)生的后果程度等進(jìn)行分析和評估。此項評估要作為風(fēng)險說(shuō)明書(shū)的構成要素一并納入。

　　2.事中評估：在風(fēng)險發(fā)生時(shí)，首先就需要對風(fēng)險產(chǎn)生的原因、可能帶來(lái)的影響進(jìn)行預估，并啟動(dòng)風(fēng)險評估和控制管理，將風(fēng)險納入處理渠道，進(jìn)行早期干預；

　　在深入了解風(fēng)險發(fā)生的根源、執行干預的'具體效果后，評估如何對風(fēng)險采取承擔、轉移、轉換、對沖、補償、控制等多種方式進(jìn)行處理，力爭把不良影響降到最低。

　　3.事后評估：風(fēng)險處理完畢后，由工作小組對風(fēng)險發(fā)生、處理全過(guò)程進(jìn)行分析，以規避此類(lèi)風(fēng)險的再次發(fā)生。

　　風(fēng)險評估的一般流程：定義流程、目標風(fēng)險；確定風(fēng)險評估報告基礎；識別風(fēng)險；確定每一風(fēng)險形成原因及后果；確定每一風(fēng)險的影響程度；確定風(fēng)險發(fā)生的可能性；確定風(fēng)險級別；確定風(fēng)險處置策略及策略的有效性；修訂風(fēng)險評估各要素；最后形成風(fēng)險評估報告。

　　領(lǐng)導小組可通過(guò)綜合安全檢查表法(SCL)、LEC評價(jià)法來(lái)建立風(fēng)險評估量表（如下），以此來(lái)對風(fēng)險進(jìn)行評估分級。如根據風(fēng)險發(fā)生的后果按無(wú)關(guān)重要、較小、中等、較大及空難性順序來(lái)定性量度（按1至5級）；

　　根據風(fēng)險發(fā)生的可能性按幾乎肯定、很可能、可能、不太可能及罕見(jiàn)的順序來(lái)定性量化（按5至1級）。分別將橫向和縱向等級相乘，乘積表示風(fēng)險的大小。注：可在此表基礎上再綜合風(fēng)險發(fā)生的頻繁度。

　　四、風(fēng)險的控制處理

　　風(fēng)險的控制處理包括鑒定處理風(fēng)險的各種選擇范圍，對這些選擇進(jìn)行評估，制定風(fēng)險控制處理的具體計劃措施并加以實(shí)施。

　�。ㄒ唬╋L(fēng)險的控制處理過(guò)程可選擇的模式不繼續進(jìn)行可能產(chǎn)生風(fēng)險的活動(dòng)；

　　降低發(fā)生的可能性；

　　減小后果；

　　風(fēng)險轉移；

　　保留風(fēng)險。選擇最適合的實(shí)施方法，使其成本需要與所得到的利益相稱(chēng)。如果風(fēng)險程度很高，但此風(fēng)險可能得到相當大的機會(huì )（如新技術(shù)、新業(yè)務(wù)的開(kāi)展），此時(shí)需要根據對風(fēng)險處理的成本和糾正風(fēng)險潛在后果的成本，相對此情況可通過(guò)增加對風(fēng)險損失的提前告知、嚴謹的科學(xué)態(tài)度、嚴格的工作流程，來(lái)減少風(fēng)險及風(fēng)險到來(lái)時(shí)的損失。

　　例如在高�；颊呤中g(shù)及新技術(shù)應用時(shí)，為了治愈病人及衛生事業(yè)的發(fā)展均采取接受風(fēng)險方法來(lái)處理；

　　在考慮其風(fēng)險的大小及可能原因后，可采取嚴格的操作流程，由高水平富有經(jīng)驗的專(zhuān)家來(lái)實(shí)施，以減少風(fēng)險發(fā)生的可能性；

　　并在事先實(shí)施會(huì )診簽字、知情同意簽字等，一方面讓患者了解發(fā)生風(fēng)險的可能性、達到理解支持及轉移風(fēng)險，另一方面進(jìn)一步加強實(shí)施者的責任感，準確預見(jiàn)可能發(fā)生風(fēng)險的情況，以分解轉移風(fēng)險，使風(fēng)險降到最低。

　�。ǘ�）風(fēng)險的實(shí)時(shí)監控處置

　　充分發(fā)揮風(fēng)險工作小組的作用，適時(shí)了解掌握風(fēng)險發(fā)生時(shí)的實(shí)際情況，隨時(shí)掌控風(fēng)險發(fā)生的進(jìn)程，適時(shí)發(fā)布處置命令，以化解風(fēng)險或減少風(fēng)險可能帶來(lái)的不良后果。

　　五、風(fēng)險評估和控制管理的持續改進(jìn)

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　　通過(guò)對風(fēng)險評估和控制管理實(shí)際效果進(jìn)行評估，對達到控制效果、減少或降低風(fēng)險后果的辦法、措施，予以保留；

　　對未達到控制效果的，總結產(chǎn)生的問(wèn)題所在及形成原因，每年進(jìn)行修訂完善。

　�。ǘ�）考核獎懲對風(fēng)險事后評估的情況納入考核獎懲或績(jì)效考核，及時(shí)予以?xún)冬F（具體細化納入獎懲體系統一管理）。

　�。ㄈ�）標準固化對經(jīng)過(guò)實(shí)際運行，較為成熟的管理制度、工作措施納入醫院管理標準的工作手冊，規范為管理辦法、工作指南，使風(fēng)險處理納入規范化、標準化處置程序。

　　六、相關(guān)工作要求加強工作協(xié)調，建立工作機制。

　�。ㄒ唬┱�體聯(lián)動(dòng)，協(xié)調配合。各部門(mén)、科室要牢固樹(shù)立風(fēng)險防范的工作觀(guān)念，相互配合、相互協(xié)調，建立整體分析、評估、處置、改進(jìn)的風(fēng)險評估和控制管理工作格局。

　�。ǘ�）信息預警超前，做好苗頭問(wèn)題及早發(fā)現。實(shí)現信息預警工作制度化、經(jīng)�；�；領(lǐng)導小組辦公室、相關(guān)工作組、工作小組及部門(mén)要注意收集整理風(fēng)險信息資料，供領(lǐng)導決策參考，切實(shí)做到隨時(shí)掌握情況、隨時(shí)報送信息、隨時(shí)解決問(wèn)題。

　�。ㄈ�）將風(fēng)險評估和控制管理工作納入綜治季度工作會(huì )議，實(shí)行信息預警工作制度化，定排查風(fēng)險，建立工作臺賬、目錄。做到每月必須排查突出性矛盾和普遍性問(wèn)題。

　�。ㄋ模﹪栏窨己�，嚴明獎懲。加大對風(fēng)險評估和控制管理制度執行情況的督促檢查力度，確保工作順利開(kāi)展。領(lǐng)導小組辦公室將風(fēng)險評估和控制管理工作納入綜治目標管理內容，對不認真履行職責釀成重大風(fēng)險問(wèn)題的，實(shí)行責任追究制，促進(jìn)風(fēng)險評估和控制管理工作取得實(shí)效。

　�。ㄎ澹┳プ★L(fēng)險評估和控制管理關(guān)鍵，強化社會(huì )穩定風(fēng)險控制。始終將影響社會(huì )穩定的風(fēng)險因素作為管理的重點(diǎn)，努力維護社會(huì )穩定，將可能引起社會(huì )穩定的風(fēng)險控制在萌芽狀態(tài)。

風(fēng)險控制管理制度2

　　1、起草、審查和修改公司各類(lèi)法律文書(shū)，對總公司、公司制定的規章制度提出法律意見(jiàn)；

　　2、擬定和審核公司各類(lèi)合同、協(xié)議；

　　3、代表公司處理訴訟和非訴訟法律事務(wù)，維護公司合法權益；

　　4、協(xié)辦客戶(hù)的資信情況調查及調查報告的.撰寫(xiě)；

　　5、負責公司部門(mén)、員工投訴事宜的調查、反饋，并提出處理意見(jiàn)；

　　6、 負責為公司應收賬款的清欠工作提供法律上的支持，協(xié)助公司貸后管理員、資金管理員督促客戶(hù)及時(shí)還款，負責應收賬款逾期四期以上的清欠管理；

　　7、負責主辦或協(xié)辦疑難賬款的法務(wù)清收及相關(guān)訴訟工作。

　　8、 對公司各部門(mén)違反國家法律、法規行為，違反總公司、公司規章制度行為提出糾正意見(jiàn)，督促有關(guān)部門(mén)予以整改，并向上級及時(shí)反映；

　　9、組織實(shí)施對公司員工的法律宣傳、培訓；

　　10、 為公司的運營(yíng)提供法律咨詢(xún)及提出法律建議；

　　11、負責、協(xié)助公司危機事件和重大糾紛的處理。

風(fēng)險控制管理制度3

　　第一章總則

　　第一條為規范公司股權投資業(yè)務(wù)流程和已投資項目管理，實(shí)現投資決策和投資管理的科學(xué)化、規范化、制度化，確保投資資金的有效增值和安全，依照公司章程制定本制度。本制度適用于公司股權投資業(yè)務(wù)管理中的所有環(huán)節和相關(guān)人員。

　　第二條基本準則

　�。ㄒ唬┓止�協(xié)作

　　為高效完成投資業(yè)務(wù)和控制投資風(fēng)險，公司各部門(mén)和投資部門(mén)內部應分工協(xié)作完成投資項目各環(huán)節工作。

　�。ǘ�）分工協(xié)作

　　書(shū)面報告

　　投資部門(mén)應定期、不定期對投資項目的情況給予書(shū)面正式報告，報告流程按既定管理流程逐級上報。

　�。ㄈ�）分工協(xié)作

　　例會(huì )討論

　　為更好地溝通協(xié)調投資管理工作，投資部門(mén)應每周至少舉行一次項目例會(huì )，對項目投資各階段的情況進(jìn)行討論和總結。例會(huì )由執行總裁或其授權的人員主持，如有必要，可召開(kāi)臨時(shí)討論會(huì )。

　�。ㄋ模┓止�協(xié)作

　　實(shí)地調研

　　投資管理人員應每半年至少對已投資項目進(jìn)行一次實(shí)地調研，以了解企業(yè)狀況，并核實(shí)報告內容，同時(shí)根據投資協(xié)議規定參加項目方的重要會(huì )議。

　�。ㄎ澹�檔案管理

　　投資部門(mén)應以投資項目為模塊建立業(yè)務(wù)檔案，其他部門(mén)及相關(guān)人員應予以配合。項目階段性結束及每季度結束后15日內，投資部門(mén)應將相關(guān)資料，交由運營(yíng)部門(mén)歸檔保管。

　　第二章投資業(yè)務(wù)流程

　　第三條項目搜集

　　公司的投資項目主要來(lái)源六個(gè)方面：

　　1、依托證券公司投資銀行業(yè)務(wù)的直接投資機會(huì )；

　　2、與國內外投資公司結成策略聯(lián)盟，聯(lián)合投資；

　　3、中介或顧問(wèn)機構介紹；

　　4、各省市政府管理部門(mén)推薦；

　　5、公司業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)，包括研究利用公司產(chǎn)業(yè)鏈業(yè)務(wù)延伸的投資機會(huì )、內部員工推薦等；

　　6、各基金合伙人推薦。

　　第四條項目初審

　　投資經(jīng)理在接到商業(yè)計劃書(shū)或項目介紹后，經(jīng)初步判斷具有投資價(jià)值的，填寫(xiě)《項目入庫申請表》，列入公司項目庫。

　　第五條簽署保密協(xié)議

　　在要求提供完整的商業(yè)計劃書(shū)之前，投資經(jīng)理應主動(dòng)與企業(yè)簽署《保密協(xié)議》。若企業(yè)一開(kāi)始提供的就是完整的商業(yè)計劃書(shū)，則在接受對方的商業(yè)計劃書(shū)之后就可與之簽署《保密協(xié)議》。

　　第六條立項申請與立項

　　投資經(jīng)理經(jīng)批準可與研究員討論分析項目、與業(yè)內專(zhuān)家交流、初步洽談投資方案、明確退出預案、展開(kāi)初步調研論證，并提交投資項目初步分析報告。

　　如果投資經(jīng)理判斷該企業(yè)基本符合公司的投資方向、標準和要求，則由投資經(jīng)理填寫(xiě)《項目立項審批表》，報立項小組討論形成是否立項意見(jiàn)，每次立項會(huì )須形成《會(huì )議紀要》�！俄椖苛㈨棇徟�表》經(jīng)執行總裁批準后，投資經(jīng)理可以推進(jìn)后續盡職調查工作。

　　第七條盡職調查

　　投資經(jīng)理應填報《盡職調查方案審批表》，擬定盡職調查方案和調查提綱，擬參加盡職調查人員名單，并報執行總裁批準執行。必要時(shí)，投資經(jīng)理可申請聘請第三方專(zhuān)業(yè)機構進(jìn)一步協(xié)助和完善盡職調查。盡職調查一般在15個(gè)工作日內完成，投資經(jīng)理負責編制《盡職調查報告》。

　　投資經(jīng)理在收到企業(yè)提供的盡職調查資料時(shí)，應妥善保管，并在項目未獲通過(guò)或項目投資完成后10日內將該資料整理歸檔。

　　《盡職調查報告》應經(jīng)另一位投資經(jīng)理復核后，報執行總裁批準。經(jīng)執行總裁批準后，投資經(jīng)理應根據《盡職調查報告》制作《投資建議書(shū)》，《投資建議書(shū)》經(jīng)執行總裁批準后可報投資決策委員會(huì )評審。

　　第八條投資決策委員會(huì )評審

　　投資決策委員會(huì )是公司所管理的各股權投資基金專(zhuān)設的投資決策機構，并按照各股權投資基金批準的《投資決策委員會(huì )工作規則》負責對各投資項目的投資方案進(jìn)行評審與決策。評審和決策工作應自執行總裁批準《投資建議書(shū)》之日起10日內完成，并形成《投資決策委員會(huì )決策意見(jiàn)表》。

　　如在項目投資實(shí)施過(guò)程中，發(fā)生與投資決策委員會(huì )決策所依據的'《投資建議書(shū)》表述的情況有重大變化時(shí)，投資經(jīng)理應撰寫(xiě)書(shū)面報告并提交投資決策委員會(huì )重新決策。

　　每次評審決策會(huì )均應形成《會(huì )議紀要》。

　　第九條簽訂投資協(xié)議

　　經(jīng)投資決策委員會(huì )評審同意投資的項目，經(jīng)公司法律顧問(wèn)審核相關(guān)章程、投資合同或投資協(xié)議后，由董事長(cháng)或董事長(cháng)授權代表與被投資方簽署投資合同或投資協(xié)議。

　　第十條委派董事、監事和股東代表

　　在投資協(xié)議生效后，公司根據投資合同或投資協(xié)議，決定對被投資企業(yè)委派董事、監事或股東代表人選。

　　第三章已投項目管理

　　第十一條股東代表具體負責已投項目的跟蹤管理，除了監控企業(yè)經(jīng)營(yíng)進(jìn)展外，還應組織為企業(yè)提供各種增值服務(wù)，幫助企業(yè)快速增值。

　　第十二條信息收集

　　股東代表應定期（每月或每季，視投資項目具體情況而定）取得企業(yè)資料，每月或每季20日前遞交《項目管理報告》，主要信息包括：企業(yè)一般管理信息、企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)信息、生產(chǎn)或服務(wù)信息、人力資源信息、研發(fā)信息、財務(wù)信息、戰略規劃信息、行業(yè)信息和利益相關(guān)人信息等。

　　第十三條動(dòng)態(tài)監測

　　股東代表應按規定及時(shí)參加企業(yè)重要會(huì )議，如股東會(huì )、董事會(huì )、上市工作項目協(xié)調會(huì )以及投資合同或投資協(xié)議中規定公司擁有知情權的相關(guān)會(huì )議，并形成《會(huì )議紀要》。股東代表還應每半年對企業(yè)進(jìn)行至少一次實(shí)地調研，了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況、存在的問(wèn)題、提出相關(guān)咨詢(xún)意見(jiàn)，并向公司提交《被投資企業(yè)調研匯報》。動(dòng)態(tài)監測的主要內容包括：經(jīng)營(yíng)計劃執行情況、制度執行情況、企業(yè)異常變動(dòng)情況和重大事項等。

　　第四章投資的退出

　　第十四條在項目評審之初，投資經(jīng)理應為項目設計退出方案，并隨著(zhù)項目進(jìn)展及時(shí)修訂。具體的退出方式包括五種：IPO(首次公開(kāi)發(fā)行）、回購、出售、重組、清算或破產(chǎn)。IPO(首次公開(kāi)發(fā)行）指國內上市，國外上市等；回購指向公司控制人出售股份或公司回購股份；出售分為向管理層出售、向其他公司出售或通過(guò)產(chǎn)權交易市場(chǎng)掛牌出售；重組指通過(guò)制定各種股權重組方案實(shí)現股權退出；清算或破產(chǎn)指所投資項目經(jīng)營(yíng)狀況差且難以扭轉時(shí)，經(jīng)股東會(huì )批準解散或向法院申請破產(chǎn)清算。

　　第五章附則

　　第十五條本制度與有關(guān)法律、行政法規和規范性文件的有關(guān)規定不一致的，以有關(guān)法律、行政法規和規范性文件的規定為準。

　　第十六條本制度由公司負責解釋及修訂。

　　第十七條本制度自批準發(fā)布之日起實(shí)施，修改時(shí)亦同。

風(fēng)險控制管理制度4

　　第一章目標和原則

　　第一條公司制定本制度旨在保護特定客戶(hù)資產(chǎn)委托人的合法權益，促進(jìn)公司特定客戶(hù)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的規范發(fā)展，有效防范和化解風(fēng)險，防范利益輸送及其他有損害特定資產(chǎn)客戶(hù)利益的行為。

　　公司特定資產(chǎn)風(fēng)險控制的總體目標是：保證公司特定資產(chǎn)運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規和資產(chǎn)管理合同規定；確保特定資產(chǎn)的穩健運行和受托財產(chǎn)的`安全完整，防范和化解風(fēng)險，防范可能存在的利益輸送行為，確保公平對待公司所管理的各類(lèi)資產(chǎn)。

　　第二條特定資產(chǎn)管理內部控制應當遵循的原則：

　　合法性原則

　　公司應在合法合規的前提下簽署資產(chǎn)管理合同，忠實(shí)履行合同義務(wù)，特定客戶(hù)資產(chǎn)管理運作應與資產(chǎn)管理合同和委托人的收益目標和風(fēng)險承受度相一致，充分依據資產(chǎn)管理合同規定構建投資組合。

　　健全性原則

　　風(fēng)險控制必須覆蓋特定客戶(hù)資產(chǎn)管理的各個(gè)環(huán)節和各級人員，滲透到?jīng)Q策、執行、監督、反饋等各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節。

　　獨立性原則

　　公司設風(fēng)險控制委員會(huì )、督察長(cháng)和監察稽核部，各風(fēng)險控制機構和人員具有并保持高度的獨立性和權威性，負責對公司各部門(mén)風(fēng)險控制工作進(jìn)行監察和稽核。

　　防火墻原則

　　特定資產(chǎn)管理部應與公司各機構、部門(mén)和崗位保持相對獨立，公司自有資產(chǎn)與公募基金、特定客戶(hù)資產(chǎn)等各類(lèi)不同資產(chǎn)的運作應當嚴格分離，分別獨立運作。

　　公平原則

　　公司應當恪守職責、履行誠實(shí)信用、謹慎勤勉的義務(wù)，杜絕利益輸送行為，通過(guò)完善相關(guān)制度、流程，在公平的基礎上使特定客戶(hù)資產(chǎn)的投資管理可以充分利用公司既有的行政、系統、研究資源，同時(shí)防范公司其他資產(chǎn)向特定客戶(hù)資產(chǎn)輸送利益，保證公平對待各類(lèi)投資者。

　　第二章公司內控風(fēng)險控制架構與流程

　　第三條公司設風(fēng)險控制委員會(huì )。風(fēng)險控制委員會(huì )的主要職責是根據公司相關(guān)制度規定，對公司經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程進(jìn)行風(fēng)險控制。風(fēng)險控制委員會(huì )由公司總經(jīng)理、監察稽核部總監、市場(chǎng)部總監、金融工程部總監和基金運營(yíng)部總監組成，總經(jīng)理任風(fēng)險控制委員會(huì )主任。

　　風(fēng)險控制委員會(huì )負責制定公司內控制度并執行；對公司運作中存在的風(fēng)險問(wèn)題和隱患進(jìn)行研究并作出控制決策；負責聽(tīng)取各部門(mén)風(fēng)

風(fēng)險控制管理制度5

　　1目的

　　建立、實(shí)施、保持危險源的識別、隱患排查和風(fēng)險評價(jià)控制程序,以識別、評價(jià)公司活動(dòng)、產(chǎn)品和服務(wù)中能夠控制和可施加影響的危險源、隱患,確定危險源、隱患與重大職業(yè)健康安全風(fēng)險,為制定職業(yè)健康安全方針、目標、指標和管理方案提供依據。

　　2范圍

　　適用于公司對危險源的識別、隱患排查和風(fēng)險評價(jià)。

　　3定議

　　3.1危險源

　　可能導致傷害或疾病、財產(chǎn)損失、工作環(huán)境破壞或這些情況組合的根源或狀態(tài)。

　　3.2風(fēng)險

　　某一特定危險情況發(fā)生的可能性和后果的組合。

　　3.3危險源辨識

　　識別危險源的存在并確定其特性的過(guò)程。

　　3.4風(fēng)險評價(jià)

　　評估風(fēng)險大小以及確定風(fēng)險是否可容許的全過(guò)程。

　　3.5隱患

　　作業(yè)場(chǎng)所、設備或設施的不安全狀態(tài),人的不安全行為和管理上的缺陷。(20xx年2月1日起施行的《安全生產(chǎn)事故隱患排查治理暫行規定》安監總局第16號令:是指生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位違反安全生產(chǎn)法律、法規、規章、標準、規程和安全生產(chǎn)管理制度的規定,或者因其他因素在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中存在的可能導致事故發(fā)生的物的危險狀態(tài)、人的不安全行為和管理上的缺陷。)

　　3.6重大隱患

　　可能導致重大人身傷亡或者重大經(jīng)濟損失的事故隱患。(總局16號令:是指危害和整改難度大,應當全部或者局部停產(chǎn)停業(yè),并經(jīng)過(guò)一定時(shí)間整改治理方能排除的隱患,或者因外部因素影響致使生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位身身難以排除的隱患。)

　　3.7第一類(lèi)危險源

　　根據能量意外釋放理論,能量或危險物質(zhì)的意外釋放是傷亡事故發(fā)生的物理本質(zhì),把生產(chǎn)過(guò)程中存在的,可能發(fā)生意外釋放的能量(能源或能量載體)或危險物質(zhì)稱(chēng)第一類(lèi)危險源。

　　3.8第二類(lèi)危險源

　　導致能量或危險物質(zhì)約束或限制措施破壞或失效的各種因素稱(chēng)作第二類(lèi)危險源。第二類(lèi)危險源主要包括物的故障、人的失誤和環(huán)境因素。

　　4職責

　　4.1公司總經(jīng)理負責危險源辨識、隱患排查及風(fēng)險評價(jià)的組織領(lǐng)導工作;批準重大職業(yè)健康安全風(fēng)險,批準重大職業(yè)健康風(fēng)險、重大隱患控制措施。

　　4.2安環(huán)部具體負責全公司危險源辨識、隱患排查工作,組織有關(guān)人員評價(jià)重大職業(yè)健康安全風(fēng)險。

　　4.3各部門(mén)參與所屬范圍內的危險源的識別與評價(jià)、隱患排查工作。

　　5控制程序

　　5.1危險源識別、隱患排查范圍

　　本公司各部門(mén)所有活動(dòng)、產(chǎn)品和服務(wù)中產(chǎn)生的危險源、隱患;所有進(jìn)入本公司作業(yè)場(chǎng)所的外來(lái)人員(包括合同方和訪(fǎng)問(wèn)者)活動(dòng)所產(chǎn)生的危險源、隱患;工作場(chǎng)所的設施(包括外單位借用)使用所產(chǎn)生的危險源、隱患。

　　5.2 危險源識別、隱患排查應考慮的方面:

　　5.2.1 危險源識別應考慮正常、異常和緊急三種狀態(tài)。

　　5.2.2 隱患排查應考慮人、機、料、法、環(huán)等方面。

　　5.3危險源、隱患特性的確定:

　　按《企業(yè)職工傷亡事故分類(lèi)》(gb6441-1986)確定危險源、隱患特性。綜合考慮起因物、引起事故的誘導性原因、致害物、傷害方式等,將危險因素分為20類(lèi),部門(mén)按此標準確定相應特性。

　　5.4危險源識別、隱患排查方法:

　　5.4.1 危險源識別、隱患排查實(shí)行三級管理,分公司級、部門(mén)級、班組級。

　　5.4.2 班組級采用工作危險分析(jha)。

　　5.4.3 部門(mén)級采用安全檢查表分析(scl)

　　5.4.4安全檢查表分析(scl)。

　　5.4.5 重大危險源辨識按gb18218-20xx標準確定。

　　5.4.5 班組級危險源識別、隱患排查由班長(cháng)組織,班組按崗位由全體員工辨識并討論評審后提交部門(mén)確認;部門(mén)級危險源識別、隱患排查由部門(mén)負責人組織,挑選部門(mén)各類(lèi)人員,對班組級危險源識別、隱患排查運用安全檢查表分析(scl)確定部門(mén)的危險源及隱患;公司級危險源識別、隱患排查由安環(huán)部組織,人員由安環(huán)部、制造部、總務(wù)室組成,運用安全檢查表分析(scl)進(jìn)行公司級的安全隱患排查。

　　5.5危險源辨識、隱患排查頻率:

　　5.5.1危險源辨識通常每年末或年初系統組織一次;班組級隱患排查根據作業(yè)活動(dòng)的特點(diǎn)排查,原則上每周不少于1次;部門(mén)級隱患排查每月組織不少于2次;公司級隱患排查每月組織不少于1次。

　　5.5.2 公司級的隱患排查安環(huán)部應排出年度計劃,根據年度計劃,排出月度計劃并組織實(shí)施。重點(diǎn)排查實(shí)際工藝與工藝設計的一致性、作業(yè)場(chǎng)所、設備或設施的不安全狀態(tài),人的不安全行為和控制方法上的缺陷。

　　5.6危險源、隱患臺帳

　　5.6.1班組(崗位)、部門(mén)、公司(安環(huán)部)分別建立危險源、隱患臺帳或清單。危險源清單未詳盡到隱患的,根據隱患排查的結果及時(shí)更新危險源臺帳或清單。

　　5.6.2 班組、部門(mén)、公司對隱患排查的隱患項目,下達隱患治理通知,限期治理。

　　5.6.3 公司對確定的重大隱患項目建立檔案,檔案內容應包括:1)評價(jià)報告與技術(shù)結論;2)評審意見(jiàn);3)隱患治理方案,包括資金概預算情況等;4)治理時(shí)間表和責任人;5)竣工驗收報告。

　　5.7危險源的更新

　　班組、部門(mén)、公司在下列情形發(fā)生時(shí)及時(shí)進(jìn)行危險源辨識及風(fēng)險評價(jià):

　　5.7.1 新的或變更的法律法規或其他要求;

　　5.7.2 操作條件變化或工藝改變;

　　5.7.3 技術(shù)改造項目;

　　5.7.4 有對事件、事故或其他信息的新認識;

　　5.7.5 組織機構發(fā)生大的`調整。

　　5.8風(fēng)險評價(jià)

　　5.8.1評價(jià)準備:危險源、隱患臺帳(或清單),職業(yè)健康安全法律、法規及其它要求的相關(guān)材料。

　　5.8.2 風(fēng)險評價(jià)方法

　　5.8.2.1對一類(lèi)危險源采用定性評價(jià)法

　　公司一類(lèi)危險源主要為:列入�；�品目錄的�；�品為公司一般職業(yè)健康風(fēng)險。

　　5.8.2.2對二類(lèi)危險源采用lec法

　　d=lec

　　式中 l發(fā)生事故的可能性大小

　　e人體暴露在這種危險環(huán)境中的頻繁程度

　　c一旦發(fā)生事故會(huì )造成的損失后果

　　d危險性

　　l——發(fā)生事故的可能性大小

　　分數值事故發(fā)生的可能性

　　10完全可以預料

　　6相當可能

　　3可能,但不經(jīng)常

　　1可能性小,完全意外

　　0.5很不可能,可以設想

　　0.2極不可能

　　0.1實(shí)際不可能

　　e——人體暴露在這種危險環(huán)境中的頻繁程度

　　分數值暴露于危險環(huán)境的頻繁程度

　　10連續暴露

　　6每天工作時(shí)間內暴露

　　3每周一次,或偶然暴露

　　2每月一次暴露

　　1每年幾次暴露

　　0.5非常罕見(jiàn)地暴露

　　c——發(fā)生事故產(chǎn)生的后果

　　分數值發(fā)生事故產(chǎn)生的后果

　　100大災難,許多人死亡

　　40災難,數人死亡

　　15非常嚴重,一人死亡

　　7嚴重,重傷

　　3重大,致殘

　　1引人注目,需要救護

　　d——危險性分值

　　d值危險程度風(fēng)險等級

　　>320極其危險,不能繼續作業(yè)5

　　160~320高度危險,要立即整改 4

　　70~160顯著(zhù)危險,需要整改3

　　20~70一般危險,需要注意2

　　<20稍有危險,可以接受1

　　5.8.3 風(fēng)險評價(jià)人員構成

　　公司級的風(fēng)險評價(jià)由安環(huán)部組織,從各部門(mén)抽出較熟悉生產(chǎn)的員工3-5名組成風(fēng)險評價(jià)小組,分別對危險源進(jìn)行lec法進(jìn)行打分,安環(huán)部匯總,得出總分及平均分。

　　5.8.4一般風(fēng)險、重大風(fēng)險的確定:

　　經(jīng)lec法或風(fēng)險度評價(jià)確定3級以上的(含3級)為重大職業(yè)健康安全風(fēng)險。經(jīng)lec法或風(fēng)險度評價(jià)確定3級以下的為一般職業(yè)健康安全風(fēng)險。

　　5.8.5 安環(huán)部應根據危險源辨識、隱患排查、風(fēng)險評價(jià)結果,分別建立重大危險源清單、重大職業(yè)健康安全風(fēng)險清單和一般危險源清單。;

　　5.8.6 安環(huán)部應將重大職業(yè)健康安全風(fēng)險清單報公司生產(chǎn)總經(jīng)理批準。

　　5.9選擇適用的風(fēng)險控制措施

　　根據風(fēng)險評價(jià)結果及經(jīng)營(yíng)運行情況等,確定優(yōu)先控制的風(fēng)險,制定并落實(shí)控制措施,將風(fēng)險控制在可以接受的程度。

　　5.9.1 風(fēng)險控制措施的分類(lèi)

　　5.9.1.1 根除危害的措施;

　　5.9.1.2 降低或減少后果的措施;

　　5.9.1.3 減少發(fā)生的可能性到可以容忍或可忽略的水平。

　　5.9.2 在選擇風(fēng)險控制措施時(shí):

　　5.9.2.1 應考慮:可行性、安全性、可靠性。

　　5.9.2.2應包括:工程技術(shù)措施、管理措施、培訓教育措施、個(gè)體防護措施。

　　5.9.3重大風(fēng)險、重大危險源、重大隱患控制措施應報公司生產(chǎn)副經(jīng)理批準。

　　5.10班組、部門(mén)、安全部應定期組織對風(fēng)險控制措施的評審。

　　5相關(guān)文件和記錄

　　5.1危險源識別表

　　5.2適用的法律、法規和其他要求清單

　　5.3危險源、重大危險源清單

　　5.4重大職業(yè)健康安全風(fēng)險清單

　　5.5合規性評價(jià)記錄表

　　5.6作業(yè)活動(dòng)清單

　　附二種分析方法

　　1、工作危險分析(jha)

　　第一步:選定作業(yè)活動(dòng)

　　第二步:分解工作步驟

　　把正常的工作分解為幾個(gè)主要步驟,即首先做什么、其次做什么等等,

　　用幾個(gè)字說(shuō)明一個(gè)步驟,只說(shuō)做什么,而不說(shuō)如何做;

　　班組集體討論。

　　第三步:識別每一步驟的主要危險和后果

　　識別思路:

　　誰(shuí)會(huì )受到傷害(人、財產(chǎn)、環(huán)境)

　　傷害的后果是什么

　　找出造成傷害的原因(危險)

　　第四步:識別現有安全控制措施

　　管理措施、人員素質(zhì)、安全設施

　　第五步:進(jìn)行風(fēng)險評價(jià)

　　第六步:提出安全措施建議

　　設備設施的本質(zhì)安全

　　安全防護設施

　　安全監控、報警系統

　　工藝技術(shù)及流程

　　操作技術(shù)、防護用品

　　監督檢查、人員培訓

　　第七步:定期評審。

　　2、安全檢查表分析(scl)

　　安全檢查表分析是一份進(jìn)行安全檢查和診斷的清單。它由一些有經(jīng)驗的、并且對工藝過(guò)程、機械設備和作業(yè)情況熟悉的人員,事先對檢查對象共同進(jìn)行詳細分析、充分討論、列出檢查項目和檢查要點(diǎn)并編制成表,以便進(jìn)行檢查或評審。

　　安全檢查分析表析可用于對物質(zhì)、設備、工藝、作業(yè)場(chǎng)所或操作規程的分析,為防止遺漏,在制定安全檢查表時(shí),通常要把檢查對象分割為若干子系統,按子系統的特征逐個(gè)編制安全檢查表。

　　安全檢查表的編制程序

　　確定人員。要編制一個(gè)符合客觀(guān)實(shí)際,能全面識別系統危險性的安全檢查表,首先要建立一個(gè)編制小組,其成員包括熟悉系統的各方面人員;

　　熟悉系統。包括系統的結構、功能、工藝流程、操作條件、布置和已有的安全衛生設施;

　　收集資料。收集有關(guān)安全法律、法規、規程、標準、制度及本系統過(guò)去發(fā)生的事故資料,作為編制安全檢查表的依據;

　　判別危險源。按功能或結構將系統劃分為子系統或單元,逐個(gè)分析潛在的危險因素;

　　列出安全檢查表。針對危險因素和有關(guān)規章制度、以往的事故教訓以及本單位的檢驗,確定安全檢查表的要點(diǎn)和內容,然后按照一定的要求列出表格。

　　安全檢查(scl)分析記錄表

　　部門(mén):

　　區域/工藝過(guò)程:裝置/設備/設施:

　　分析人員:日期:

　　序號

　　檢查項目

　　標準

　　不符合標準的主要后果

　　現在安全控制措施

　　l

　　s

　　r

　　建議改進(jìn)措施

　　本文件修改記錄

　　序號

　　生效日期

　　修訂內容說(shuō)明

　　修訂人

　　批準人

　　備注

風(fēng)險控制管理制度6

　　1目的

　　危害識別、風(fēng)險評價(jià)與風(fēng)險控制，是安全標準化管理工作的核心。為加強公司風(fēng)險管理，預防事故發(fā)生，實(shí)現安全技術(shù)、安全管理的標準化和科學(xué)化，特制定本制度。

　　2適用范圍

　　本制度適用于生產(chǎn)裝置、設備、設施、貯存、運輸的風(fēng)險評價(jià)與控制，適用于作業(yè)現場(chǎng)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的正常和非正常情況，包括新、改、擴建項目的規劃、設計和建設、投產(chǎn)、運行、拆除、報廢各階段的風(fēng)險評價(jià)、風(fēng)險控制、風(fēng)險信息更新等。

　　3職責

　　3.1公司行政總監直接負責風(fēng)險評價(jià)領(lǐng)導工作,組織制定風(fēng)險管理制度，成立評價(jià)組織，進(jìn)行風(fēng)險評價(jià),確定風(fēng)險等級。

　　3.2安全部是風(fēng)險評價(jià)的歸口管理部門(mén)，負責風(fēng)險管理的培訓工作，負責公司巨大風(fēng)險和重大風(fēng)險的評價(jià)分析，負責公司各單位風(fēng)險評價(jià)記錄的審查與控制效果驗收，建立、更新危險源檔案，定期進(jìn)行風(fēng)險信息更新。

　　3.3各部門(mén)負責人負責低風(fēng)險即等級判定為重大風(fēng)險以下（不包括重大風(fēng)險）各級風(fēng)險的風(fēng)險分析、記錄、審查與控制效果驗收。

　　3.4公司各級管理人員應負責組織、參與風(fēng)險評價(jià)工作，提供相關(guān)資料，要求從業(yè)人員積極參與風(fēng)險評價(jià)和風(fēng)險控制。

　　3.5風(fēng)險評價(jià)和控制主要為從事該工作的人員服務(wù)，要求該項工作的從業(yè)人員參與評價(jià)。評價(jià)初期，可由各級管理人員對從業(yè)人員進(jìn)行培訓和指導,進(jìn)行示范，逐漸轉變由從業(yè)人員自行評價(jià)，從業(yè)人員風(fēng)險評價(jià)可與技能考核相結合。

　　3.6非本公司施工單位到公司從事某項工作時(shí)，風(fēng)險評價(jià)和控制由施工單位為主、公司為輔一起進(jìn)行討論、分析，分析人員簽字也應包括兩部分人員。審核審定由施工單位管理人員負責。

　　4管理程序

　　4.1風(fēng)險的分級管理

　　4.1.1風(fēng)險評價(jià)依據本制度附錄《風(fēng)險評價(jià)準則》進(jìn)行分級。

　　4.1.2各部門(mén)負責對所轄范圍內所有的直接作業(yè)、操作崗位、關(guān)鍵裝置與重點(diǎn)部位進(jìn)行風(fēng)險評價(jià)。

　　4.1.3作業(yè)風(fēng)險。巨大風(fēng)險作業(yè)由所在部門(mén)負責人初審簽字，經(jīng)安全部復檢簽字后，報公司領(lǐng)導終審批準；重大風(fēng)險作業(yè)由所在部門(mén)負責人初審簽字后，報安全部終審批準；中等風(fēng)險、可接受風(fēng)險和可忽略風(fēng)險作業(yè)由所在部門(mén)負責人或該部門(mén)專(zhuān)（兼）職安全員終審批準。

　　4.1.4崗位（裝置、部位等）風(fēng)險。巨大風(fēng)險和重大風(fēng)險所在的崗位（裝置、部位等）由所在部門(mén)作為重點(diǎn)部位和關(guān)鍵裝置按照《關(guān)鍵裝置和重點(diǎn)部位安全管理制度》進(jìn)行管理；中等風(fēng)險、可接受風(fēng)險和可忽略風(fēng)險所在的崗位（裝置、部位等）應由所在部門(mén)采取隔離、防護、制定操作規程等措施降低風(fēng)險。

　　4.1.5風(fēng)險評價(jià)、分析職責：

　　4.1.5.1項目規劃，設計前應由有資質(zhì)的機構做安全預評價(jià)；

　　4.1.5.2項目的建設應由項目部進(jìn)行風(fēng)險分析并做好風(fēng)險控制記錄；

　　4.1.5.3項目投產(chǎn)運行后，常規和非常規活動(dòng)風(fēng)險應由各部門(mén)進(jìn)行分析并做好風(fēng)險控制記錄，

　　4.1.5.4生產(chǎn)系統的開(kāi)停車(chē)風(fēng)險由生產(chǎn)技術(shù)部分析并做好風(fēng)險控制記錄；

　　4.1.5.5較重要的工藝改變應由安全部負責進(jìn)行風(fēng)險分析并做好風(fēng)險控制記錄；

　　4.1.5.6設備新增或拆除的風(fēng)險應由生產(chǎn)技術(shù)部負責分析，并做好風(fēng)險控制記錄；

　　4.1.5.7事故及潛在緊急情況的風(fēng)險應由所在部門(mén)進(jìn)行評價(jià)，并做好控制記錄；

　　4.1.5.8進(jìn)入作業(yè)場(chǎng)所的人員活動(dòng)，均由所在部門(mén)進(jìn)行作業(yè)風(fēng)險分析；

　　4.1.5.9原材料、產(chǎn)品的運輸、貯存和使用過(guò)程的風(fēng)險應由供、銷(xiāo)部門(mén)進(jìn)行分析并做好風(fēng)險控制記錄；

　　4.1.5.10作業(yè)場(chǎng)所的設施、設備的風(fēng)險應由所在部門(mén)進(jìn)行分析，并做好控制記錄；

　　4.1.5.11安全防護用品應由相應的采購部門(mén)進(jìn)行風(fēng)險分析并做好控制記錄；

　　4.1.5.12人為因素，包括違反安全操作規程和安全生產(chǎn)規章制度的風(fēng)險應由所在部門(mén)進(jìn)行分析，并做好控制記錄。

　　4.2風(fēng)險評價(jià)方法選擇

　　4.2.1直接作業(yè)的風(fēng)險評價(jià)方法為工作危害分析（jha）；

　　4.2.2崗位、部位、裝置等風(fēng)險評價(jià)方法的首選工作是危害分析（jha），其次為作業(yè)條件危險性分析（lec）；

　　4.2.3重要設備、關(guān)鍵設備的風(fēng)險評價(jià)為安全檢查表法（scl）；

　　4.2.4新生產(chǎn)工藝線(xiàn)路的設計評價(jià)方法為危險與可操作性研究（hazop）。

　　4.2.5經(jīng)公司領(lǐng)導批準的其它方法。

　　4.3 評價(jià)準則

　　公司定性風(fēng)險評價(jià)按附錄《風(fēng)險評價(jià)準則》進(jìn)行，需進(jìn)行定量的風(fēng)險評價(jià)由風(fēng)險評價(jià)小組采用合適的評價(jià)準則。外部評價(jià)由相關(guān)資質(zhì)機構自行選用評價(jià)準則。

　　4.4風(fēng)險評價(jià)活動(dòng)的實(shí)施步驟

　　4.4.1行政總監主持風(fēng)險評價(jià)活動(dòng)，成立評價(jià)組織。組織成員由有安全評價(jià)工作經(jīng)驗和安全生產(chǎn)管理經(jīng)驗豐富的人員組成。評價(jià)組織編制評價(jià)大綱。

　　4.4.2各相關(guān)部門(mén)收集、整理風(fēng)險評價(jià)所需資料，提交評價(jià)組織。

　　4.4.3危害辨識，實(shí)施現場(chǎng)檢查、識別危險有害因素。

　　4.4.4通過(guò)定性或定量評價(jià)，確定評價(jià)目標的風(fēng)險等級。

　　4.4.5根據評價(jià)結果，提出控制措施。

　　4.4.6得出評價(jià)結論。

　　4.4.7風(fēng)險評價(jià)應從影響人、財產(chǎn)和環(huán)境等３個(gè)方面的'可能性和嚴重程度分析，重點(diǎn)考慮以下因素：

　　4.4.7.1火災和爆炸；

　　4.4.7.2沖擊和撞擊；

　　4.4.7.3中毒、窒息和觸電；

　　4.4.7.4有毒有害物料、氣體的泄漏；

　　4.4.7.5其他化學(xué)、物理性危害因素；

　　4.4.7.6人機工程因素（指人員、設備、工作環(huán)境合理匹配，使設備、環(huán)境適應人的生理及心理特征，從而使操作簡(jiǎn)便準確、失誤少）；

　　4.4.7.7設備的腐蝕、缺陷；

　　4.4.7.8對環(huán)境的可能影響等。

　　4.5確定重大風(fēng)險

　　4.5.1依據有關(guān)法規、標準的要求；

　　4.5.2風(fēng)險發(fā)生的可能性和后果的嚴重性；

　　4.5.3公司的聲譽(yù)和社會(huì )關(guān)注程度等。

　　4.6風(fēng)險控制的內容

　　4.6.1選擇風(fēng)險控制措施時(shí)，應考慮：

　　4.6.1.1控制措施的可行性和可靠性；

　　4.6.1.2控制措施的先進(jìn)性和安全性；

　　4.6.1.3控制措施的經(jīng)濟合理性及公司的經(jīng)營(yíng)運行情況；

　　4.6.1.4可靠的技術(shù)保證和服務(wù)。

　　4.6.2控制措施應包括：

　　4.6.2.1工程技術(shù)措施，實(shí)現本質(zhì)安全；

　　4.6.2.2管理措施，規范安全管理；

　　4.6.2.3教育措施，提高從業(yè)人員的操作技能和安全意識；

　　4.6.2.4個(gè)體防護措施，減少職業(yè)傷害。

　　4.6.3風(fēng)險控制管理

　　根據風(fēng)險評價(jià)的結果，落實(shí)所選定的風(fēng)險控制措施，將風(fēng)險控制在可以接受的程度。

　　對于確定為重大風(fēng)險的項目，需建立檔案，內容包括：

　　4.6.3.1風(fēng)險評價(jià)報告與技術(shù)結論；

　　4.6.3.2評審意見(jiàn)；

　　4.6.3.3隱患治理方案，包括資金概預算情況等；

　　4.6.3.4治理時(shí)間表和負責人；

　　4.6.3.5竣工驗收報告。

　　4.7風(fēng)險信息更新

　　不間斷地組織風(fēng)險評價(jià)工作，識別與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險和隱患，定期評審或檢查風(fēng)險控制結果。風(fēng)險評價(jià)的的頻次一般每年一次，當下列情形發(fā)生時(shí)，公司應及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險評價(jià)。

　　4.7.1新的或變更的法律法規或其他要求；

　　4.7.2操作變化或工藝改變；

　　4.7.3新建、改建、擴建、技改項目；

　　4.7.4有對事故、事件或其他信息的新認識；

　　4.7.5組織機構發(fā)生大的調整。

　　4.8重大危險源控制系統

　　重大危險源的辯識。按照《危險化學(xué)品重大危險源辯識》（gb18218-20xx）規定，識別公司生產(chǎn)區域范圍內的不存在危險化學(xué)品重大危險源。

　　4.9風(fēng)險管理的宣傳、培訓

　　定期對從業(yè)人員進(jìn)行風(fēng)險培訓，培訓內容包括危險因素識別、風(fēng)險評價(jià)方法、控制措施和應急預案等。通過(guò)培訓增強從業(yè)人員的風(fēng)險意識，使其認識到所在崗位的風(fēng)險，并掌握控制風(fēng)險的技能。

　　5相關(guān)記錄

　　《作業(yè)活動(dòng)清單》

　　《重大危險源辨識記錄》

　　《工作危害分析記錄表（jha）》

　　《安全檢查分析記錄表（scl）》

　　《作業(yè)條件危險性分析記錄表（lec）》

　　《預先危險性分析記錄表（pha）》

　　《危險與可操作性分析記錄表（hazop）》

風(fēng)險控制管理制度7

　　1目的

　　為充分識別危險有害因素、正確評價(jià)風(fēng)險、合理地確定風(fēng)險等級,并選擇有效的控制措施,以降低公司的職業(yè)健康安全風(fēng)險,特制定本制度。

　　2適用范圍

　　適用于本公司的所有生產(chǎn)活動(dòng),包括規劃、設計、新改擴建、供應、生產(chǎn)、儲存、運輸、銷(xiāo)售、檢維修、檢驗、分析、后勤服務(wù)等過(guò)程中的危害識別和風(fēng)險評價(jià)、風(fēng)險控制的管理。

　　3職責

　　3.1安全領(lǐng)導小組

　　負責審議所識別出的不可容許風(fēng)險及重大風(fēng)險的控制措施。

　　3.2工會(huì )

　　參與危害識別(包括工會(huì )活動(dòng)中存在的危險源)、風(fēng)險評價(jià)、控制措施的策劃并監督實(shí)施。

　　3.3總經(jīng)理

　　批準風(fēng)險控制措施計劃。

　　3.4安環(huán)部

　　負責本制度的歸口管理,負責生產(chǎn)和管理活動(dòng)中的危害識別、風(fēng)險評價(jià)和風(fēng)險控制的策劃,并監視風(fēng)險控制的有效性。

　　3.5各部門(mén)

　　負責工作范圍內的危害識別、風(fēng)險評價(jià)和風(fēng)險控制措施的策劃。

　　4管理內容與要求

　　4.1工作流程

　　4.2風(fēng)險評價(jià)的策劃、組織和準備

　　4.2.1制定風(fēng)險評價(jià)計劃

　　4.2.1.1安環(huán)部組織協(xié)調、指導并監督各部門(mén)開(kāi)展職業(yè)健康安全風(fēng)險評價(jià)工作。負責制訂風(fēng)險評價(jià)計劃,具體內容包括評價(jià)范圍、目標、準則、內容及時(shí)間安排等。

　　4.2.1.2風(fēng)險評價(jià)的范圍包括公司所屬所有部門(mén)與其活動(dòng)的各階段及所有的裝置設備設施等。具體為:

　　(1)規劃、設計和建設、投產(chǎn)、運行等階段;

　　(2)常規和非常規活動(dòng);

　　(3)事故及潛在的緊急情況;

　　(4)所有進(jìn)入作業(yè)場(chǎng)所的人員的活動(dòng);

　　(5)原材料、產(chǎn)品的運輸和使用過(guò)程;

　　(6)作業(yè)場(chǎng)所的設施設備、車(chē)輛、安全防護用品;

　　(7)丟棄、廢棄、拆除與處置;

　　(8)企業(yè)周?chē)�環(huán)境;

　　(9)氣候、地震及其他自然災害。

　　4.2.2成立風(fēng)險評價(jià)組織

　　公司成立由管理者代表為組長(cháng)的風(fēng)險評價(jià)小組。小組成員應覆蓋所有的相關(guān)職能部門(mén),具體由相關(guān)職能部門(mén)負責人、安全專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員、安全管理人員和從業(yè)人員(安全員、生產(chǎn)工人代表)、工會(huì )組織代表等成員組成。

　　4.2.3 收集資料

　　按職能分工,收集以下資料:

　　——適用于本次活動(dòng)的有關(guān)職業(yè)健康安全法律、法規、標準及其他要求;

　　——以往安全評價(jià)及安全檢查的信息(如安全工器具試驗結果、員工體檢結果、壓力容器安全檢定結果、設備噪聲測量結果、消防設施的檢查結果);

　　——“三同時(shí)”批準書(shū)及許可文件;

　　——使用物料、化學(xué)品、危險品清單及其安全參數;

　　——能耗、物耗數據及成本信息;

　　——工藝過(guò)程及技術(shù)資料;

　　——設施布置及安全設施設置;

　　——組織的方針、戰略和規劃文件;

　　——組織的機構和職責劃分的文件;

　　——組織現行的管理制度文件;

　　——以往發(fā)生的事故、事件、違法行為及其調查處置結果的信息;

　　——健康安全記錄等。

　　在以上資料不足時(shí),立即組織現場(chǎng)調查和監測活動(dòng)。

　　4.3劃分作業(yè)活動(dòng)

　　4.3.1各部門(mén)、車(chē)間可按照以下方法劃分作業(yè)活動(dòng):

　　(1)按生產(chǎn)流程階段;

　　(2)按地理區域;

　　(3)按裝置;

　　(4)按作業(yè)任務(wù);

　　(5)按生產(chǎn)、服務(wù)階段;

　　(6)按部門(mén);

　　(7)上述方法的結合;

　　(8)管理活動(dòng)、崗位職責;

　　(9)生產(chǎn)車(chē)間:按照工藝單元(正常操作、異常情況處理、檢修狀態(tài)下的停車(chē)、交出條件確認、開(kāi)車(chē));

　　(10)檢修單位:檢修任務(wù)或活動(dòng)。

　　4.3.2 劃分作業(yè)活動(dòng)后,填寫(xiě)并完成“作業(yè)活動(dòng)清單”和“設備設施清單”中相關(guān)欄目。

　　4.4危險有害因素識別和風(fēng)險評價(jià)方法

　　4.4.1分析評價(jià)方法選擇

　　(1)直接作業(yè)的風(fēng)險評價(jià)方法為工作危害分析(jha);

　　(2)崗位、部位、裝置等風(fēng)險評價(jià)方法首選工作危害分析(jha),其次為作業(yè)條件危險性分析(lec);

　　(3)重要設備、關(guān)鍵設備的風(fēng)險評價(jià)為安全檢查表法(scl);

　　(4)管理活動(dòng)選用工作危害分析(jha)或安全檢查表法(scl);

　　(5)新生產(chǎn)工藝線(xiàn)路的設計評價(jià)方法選用預先危險性分析法(pha)或危險與可操作性研究(hazop);

　　(6)經(jīng)公司領(lǐng)導批準的其它方法。

　　4.4.2 工作危害分析法(jha)

　　4.4.2.1工作危害分析法主要用于日常作業(yè)活動(dòng)的風(fēng)險分析,辨識每個(gè)作業(yè)的危險有害因素。

　　4.4.2.2分析步驟

　　(1)選定作業(yè)活動(dòng);

　　(2)分解工作步驟;

　　(3)識別每一步驟的主要危險、有害因素和后果;

　　(4)識別現有的安全控制措施;

　　(5)進(jìn)行風(fēng)險評價(jià);

　　(6)提出安全措施建議;

　　(7)定期評審。

　　4.4.2.3分析結果填入“工作危險分析記錄表”。

　　4.4.3 安全檢查表法(scl)

　　4.4.3.1安全檢查表分析可用于對物質(zhì)、設備、工藝、作業(yè)場(chǎng)所或操作堆積的分析,為防止遺漏,在制定安全檢查表時(shí),通常要把檢查對象分割為若干子系統,按子系統的特征逐個(gè)編制安全檢查表。在系統安全設計或安全檢查時(shí),按照安全檢查表確定的項目和要求,逐項落實(shí)安全措施,保證系統安全。

　　4.4.3.2分析步驟

　　(1)根據分析對象的功能組件,確定每一分析項目;

　　(2)選擇分析對象;

　　(3)針對分析項目,查閱有關(guān)標準、規范、規定、作業(yè)指南,確定相關(guān)標準要求;

　　(4)研究分析項目的設計和操作可能與標準、規定不符而產(chǎn)生的偏差;

　　(5)分析上述偏差可能導致的后果;

　　(6)識別現有的針對分析項目的控制措施,找出現行管理存在的缺陷;

　　(7)進(jìn)行風(fēng)險評價(jià);

　　(8)提出建議、改進(jìn)措施。

　　4.4.3.3分析結果填入“安全檢查分析記錄表”。

　　4.5風(fēng)險評價(jià)準則

　　(1)有關(guān)安全生產(chǎn)法律、法規;

　　(2)設計規范、技術(shù)標準;

　　(3)企業(yè)的安全管理標準、技術(shù)標準;

　　(4)企業(yè)的安全生產(chǎn)方針和目標等。

　　4.6風(fēng)險評價(jià)

　　4.6.1根據影響危險程度的`兩個(gè)方面

　　(1)發(fā)生事故或危險事件的可能性;

　　(2)事故一旦發(fā)生可能產(chǎn)生的后果;

　　用公式表示為:

　　r=l×s

　　式中 r——風(fēng)險度;

　　l——事故或危險事件發(fā)生的可能性—發(fā)生的頻率與現有的預防、檢測、控制措施的綜合;

　　s——發(fā)生事故或危險事件的可能結果的嚴重性。

　　4.6.2評價(jià)分值和風(fēng)險等級的確定見(jiàn)表1、2、3、4。

　　表1 事故或危險事件發(fā)生可能性分值(l)

　　分 數

　　偏差發(fā)生頻率

　　管理措施

　　員工勝任程度

　　(意識、技能、經(jīng)驗)

　　設備設施現狀

　　監測、控制、報警、聯(lián)鎖、補救措施

　　5

　　在正常情況下經(jīng)常發(fā)生

　　從來(lái)沒(méi)有檢查;沒(méi)有操作規程

　　不勝任(無(wú)任何培訓、無(wú)任何經(jīng)驗、無(wú)上崗資格證)

　　帶病運行,不符合國家、行業(yè)規范

　　無(wú)任何防范或控制措施

　　4

　　常發(fā)生或在預期情況下發(fā)生

　　偶爾檢查或大檢查;有操作規程,但只是偶爾執行(或操作規程內容不完善)

　　不夠勝任(有上崗資格證,但沒(méi)有接受有效培訓)

　　超期服役、經(jīng)常出故障,不符合公司規定

　　防范、控制措施不完善

　　3

　　過(guò)去曾經(jīng)發(fā)生、或在異常情況下發(fā)生

　　每月檢查;有操作規程,只是部分執行

　　一般勝任(有上崗證,有培訓,但經(jīng)驗不足,多次出差錯)

　　過(guò)期未檢、偶爾出故障

　　有,但沒(méi)有完全使用(如個(gè)人防護用品)

　　2

　　過(guò)去偶爾發(fā)生

　　每周檢查;有操作規程、但偶爾不執行

　　勝任,但偶然出差錯

　　運行后期,可能出故障

　　有,偶爾失去作用或出差錯

　　1

　　極不可能發(fā)生

　　每日檢查;有操作規程,且嚴格執行

　　高度勝任(培訓充分,經(jīng)驗豐富,意識強)

　　運行良好

　　有效防范控制措施

　　表2評估危害及影響后果的嚴重性(s)

　　分數

　　人員傷亡程度

　　財產(chǎn)損失

　　停工

　　環(huán)境污染

　　法規及規章制度

　　符合狀況

　　公司形象

　　5

　　死亡;終身殘廢;喪失勞動(dòng)能力

　　≥10萬(wàn)元

　　部分裝置(≥2套)停工

　　發(fā)生市級以上有影響的污染事件

　　違反法律法規、強制性標準

　　影響超出鹽城市的范圍

　　4

　　部分喪失勞動(dòng)能力;職業(yè)病;慢性病;住院治療

　　≥5萬(wàn)元

　　1套裝置停工

　　污染波及相鄰公司,在園區有影響

　　潛在不符合法律法規

　　影響限于鹽城市范圍內

　　3

　　需要去醫院治療,但不需住院

　　≥1萬(wàn)元

　　部分工序停工

　　污染限于廠(chǎng)區,緊急措施能處理

　　不符合行業(yè)或工業(yè)區的規章制度

　　影響限于

　　阜寧縣內

　　2

　　皮外傷;短時(shí)間身體不適

　　<1萬(wàn)元

　　受影響不大,幾乎不停工

　　設備局部、作業(yè)過(guò)程局部受污染,正常治污手段能處理。

　　不符合公司規章制度

　　影響限于公司及周邊范圍內

　　1

　　沒(méi)有受傷

　　無(wú)

　　沒(méi)有停工

　　沒(méi)有污染

　　完全符合

　　無(wú)影響

　　表3風(fēng)險等級控制措施及實(shí)施期限

　　風(fēng)險度

　　等級

　　應采取的行動(dòng)/控制措施

　　實(shí)施期限

　　20-25

　　巨大

　　在采取措施降低危害前,不能繼續作業(yè),對改進(jìn)措施進(jìn)行評估

　　立刻

　　15-16

　　重大

　　采取緊急措施降低風(fēng)險,建立運行控制程序,定期檢查,測量及評估

　　立即或近期整改

　　9-12

　　中等

　　可考慮建立目標、建立操作規程,加強培訓及溝通

　　2年內治理

　　4-8

　　可容忍

　　可考慮建立操作規程、作業(yè)指導書(shū)但需定期檢查

　　有條件、有經(jīng)費時(shí)治理

　　<4

　　輕微或可忽略

　　無(wú)需采用控制措施,但需保存記錄

　　表4 風(fēng)險評估表

　　嚴重性

　　可能性

　　1

　　2

　　3

　　4

　　5

　　1

　　1

　　2

　　3

　　4

　　5

　　2

　　2

　　4

　　6

　　8

　　10

　　3

　　3

　　6

　　9

　　12

　　15

　　4

　　4

　　8

　　12

　　16

　　20

　　5

　　5

　　10

　　15

　　20

　　25

　　4.6.3凡r值達9及以上列入“中等、重大及不可接受風(fēng)險控制措施清單”。

　　4.6.4各部門(mén)(車(chē)間)將形成的“工作危害分析記錄表”和“安全檢查分析記錄表”和“中度、重大及不可接受風(fēng)險控制措施清單”報安環(huán)部。

　　4.6.5安環(huán)部組織相關(guān)人員對部門(mén)(車(chē)間)上報的“重大及不可接受風(fēng)險控制措施清單”進(jìn)行審核、匯總形成公司的“重大及不可接受風(fēng)險控制措施清單”,報總經(jīng)理批準后下發(fā)至各部門(mén)(車(chē)間)。

　　4.6.6安環(huán)部負責組織開(kāi)展危險有害因素辨識和風(fēng)險評價(jià)。風(fēng)險評價(jià)的頻次為每月一次,當下列情況發(fā)生時(shí),將及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險評價(jià):

　　a) 新的或變更的法律法規或其他要求;

　　b) 操作變化或工藝改變;

　　c) 新建、改建、擴建、技改項目;

　　d) 有對事故、事件或其他信息的新認識;

　　e) 組織機構發(fā)生較大變動(dòng)。

　　4.7風(fēng)險控制

　　4.7.1相關(guān)部門(mén)(車(chē)間)根據識別的風(fēng)險,制訂控制措施。選擇風(fēng)險控制措施時(shí),應考慮:

　　a)控制措施的可行性和可靠性;

　　b)控制措施的先進(jìn)性和安全性;

　　c)控制措施的經(jīng)濟合理性及公司的經(jīng)營(yíng)運行狀況;

　　d)可靠的技術(shù)保障及服務(wù)。

　　4.7.2控制措施應包括并按如下順序:

　　a)工程技術(shù)措施,實(shí)現本質(zhì)安全;

　　b)管理措施,實(shí)現規范管理;

　　c)教育措施,提高從業(yè)人員的操作技能和安全意識;

　　d)個(gè)體防護措施,減少職業(yè)傷害。

　　4.7.3納入“重大及不可接受風(fēng)險控制措施清單”的風(fēng)險的控制措施應形成管理方案報安環(huán)部審核,總經(jīng)理批準下發(fā)執行。

　　4.7.4責任部門(mén)(車(chē)間)根據管理方案落實(shí)具體的措施,加強管理,確保風(fēng)險始終處于受控狀態(tài)。

　　4.7.5安環(huán)部對所采取的風(fēng)險控制措施進(jìn)行跟蹤檢查和監測,如未達到預期效果,安環(huán)部組織相關(guān)部門(mén)(車(chē)間)進(jìn)行原因分析,重新制定控制計劃并實(shí)施,直至達到預期效果。

　　4.7.6安環(huán)部向總經(jīng)理匯報危害識別、風(fēng)險評價(jià)和風(fēng)險控制的結果,作為制定職業(yè)健康安全目標和進(jìn)行管理評審的依據。

　　4.7.7根據風(fēng)險評價(jià)的結果,落實(shí)所選的風(fēng)險控制措施,將風(fēng)險控制在可接受的程度。對存在的隱患建立隱患治理臺帳,落實(shí)隱患治理,執行《隱患排查治理管理制度》。對于確定的重大風(fēng)險項目,需建立檔案,內容包括:

　　a)風(fēng)險評價(jià)報告及技術(shù)結論;

　　b)評審意見(jiàn);

　　c)隱患治理方案,包括資金概算情況等;

　　d)治理時(shí)間表和負責人;

　　e)竣工驗收報告。

　　4.8風(fēng)險信息更新

　　公司不間斷地組織風(fēng)險評價(jià)工作,以識別與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險和隱患,每年評審或檢查評價(jià)結果和風(fēng)險控制效果。當下列情況發(fā)生時(shí),將及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險評價(jià):

　　a) 新的或變更的法律法規或其他要求;

　　b) 操作變化或工藝改變;

　　c) 新建、改建、擴建、技改項目;

　　d) 有對事故、事件或其他信息的新認識;

　　e) 組織機構發(fā)生較大變動(dòng)。

　　4.9 風(fēng)險管理的宣傳和培訓

　　定期對從業(yè)人員進(jìn)行風(fēng)險培訓,培訓內容包括危險因素識別、風(fēng)險評價(jià)方法、控制措施和應急預案等。增強從業(yè)人員的風(fēng)險意識,使其認識本崗位的風(fēng)險,并掌握控制風(fēng)險的技能。

　　5相關(guān)文件

　　《隱患排查治理管理制度》

　　6記錄

　　6.1作業(yè)活動(dòng)清單

　　6.2設備設施清單

　　6.3工作危險分析記錄表

　　6.4安全檢查分析記錄表

　　6.5中度、重大及不可接受風(fēng)險控制措施清單

風(fēng)險控制管理制度8

　　1.目的

　　識別企業(yè)在生產(chǎn)(管理)、服務(wù)、活動(dòng)過(guò)程中能夠控制與可能施加影響的危害,評價(jià)和確定一級風(fēng)險、二級風(fēng)險和重大風(fēng)險,以確定一般危害和重大危害,作為制定安全標準化目標的基礎與依據,并進(jìn)行有效控制。

　　2.范圍

　　本廠(chǎng)生產(chǎn)活動(dòng)區域和全體員工。

　　3.內容

　　3.1評價(jià)組織及職責

　　(1) 本廠(chǎng)成立風(fēng)險評價(jià)小組

　　組長(cháng)為本廠(chǎng)安全第一責任人,副組長(cháng)為分管安全生產(chǎn)的副總經(jīng)理和安全管理部門(mén)負責人,成員為相關(guān)部門(mén)負責人和安全管理部門(mén)成員。

　　(2)職責

　　組長(cháng):直接負責風(fēng)險評價(jià)工作。組織制定風(fēng)險評價(jià)程序;審批《重大風(fēng)險及控制措施清單》。

　　副組長(cháng):協(xié)助組長(cháng)做好風(fēng)險評價(jià)工作。負責風(fēng)險評價(jià)管理的具體工作;負責組織進(jìn)行風(fēng)險評價(jià)定期評審;

　　成員:對各單位上報的《工作危害分析(jha)記錄表》、《安全檢查(scl)分析記錄表》進(jìn)行調查、核實(shí)、補充完善,確定本廠(chǎng)的重大危害和重大風(fēng)險并編制《重大風(fēng)險及控制措施清單》和重大隱患項目治理方案;負責相關(guān)方風(fēng)險評價(jià)和風(fēng)險控制。

　　3.2風(fēng)險管理

　　(1) 危害識別

　　1)在進(jìn)行危害識別時(shí),應充分考慮:

　�、倩馂暮捅�炸;一切可能造成時(shí)間或事故的活動(dòng)或行為

　�、跊_擊與撞擊;物體打擊,高處墜落,機械傷害;

　�、壑卸�、窒息、觸電及輻射(電磁輻射、同位素輻射);

　�、鼙┞队诨瘜W(xué)性危害因素和物理性危害因素的工作環(huán)境;

　�、萑藱C工程因素(比如工作環(huán)境條件或位置的舒適度、重復性工作、照明不足等);

　�、拊O備的腐蝕、焊接缺陷等;

　�、哂卸居泻ξ锪�、氣體的泄漏;

　�、嗫赡茉斐森h(huán)境污染和生態(tài)破壞的活動(dòng)、過(guò)程、產(chǎn)品和服務(wù):包括水、氣、聲、渣、廢物等污染物排放或處置以及能源、資源和原材料的消耗。

　　2)同時(shí)還應考慮:

　�、偃藛T、原材料、機械設備與作業(yè)環(huán)境;

　�、谥苯优c間接危險;

　�、廴�種狀態(tài):正常、異常及緊急狀態(tài);

　�、苋�種時(shí)態(tài):過(guò)去、現在及將來(lái)。

　　(2)人的不安全行為:

　　違反安全規則或安全常識,使事故有可能發(fā)生的行類(lèi)別:

　　1)操作錯誤(忽視安全、忽視警告)。

　　2)安全裝置失效。

　　3)使用不安全設備。

　　4)手代替工具操作。

　　5)物體(成品、材料、工具等)存放不當。

　　6)冒險進(jìn)入危險場(chǎng)所。

　　7)攀坐不安全位置。

　　8)在起吊物下作業(yè)(停留)。

　　9)機器運轉時(shí)加油(修理、檢查、調整、清掃等)。

　　10)有分散注意力的行為。

　　11)不使用必要的個(gè)人防護用品或用具。

　　12)不安全裝束。

　　13)對易燃易爆等危險品處理錯誤等。

　　(3)物的不安全狀態(tài):

　　使事故可能發(fā)生的不安全物體條件或物質(zhì)條件(防護、保險、信號等裝置缺乏或有缺陷;設備、設施、工具、附件有缺陷;個(gè)人防護用品用具缺乏或有缺陷;生產(chǎn)場(chǎng)地環(huán)境不良。)

　　1)物質(zhì):火災、爆炸性物質(zhì);毒性物質(zhì);

　　2)物體:防護、保險、信號等裝置缺乏或有缺陷;設備、設施、工具、附件有缺陷;個(gè)人防護用品用具缺少或有缺陷;生產(chǎn)(施工)場(chǎng)地環(huán)境不良。

　　(4)有害作業(yè)環(huán)境:

　　1)作業(yè)場(chǎng)所缺陷:間距不足;信號、標志沒(méi)有或不當;物體堆放不當。

　　2)作業(yè)環(huán)境因素缺陷:采光不良或有害;通風(fēng)不良或缺氧;溫度過(guò)高或過(guò)低;濕度不當;外部噪聲;風(fēng)、雷電、洪水、野獸等自然危害。

　　(5)安全管理缺陷:

　　1)設計、監測方面缺陷或事故(件)糾正措施不當;(人機工效學(xué));

　　2)人員控制管理缺陷:教育培訓不足;雇用不當或缺乏檢查;超負荷;禁忌作業(yè)等;

　　3)工藝過(guò)程、作業(yè)程序缺陷;

　　4)相關(guān)方管理缺陷。

　　3.3危害識別的范圍

　　(1)規劃、設計和建設、投產(chǎn)、運行等階段;

　　(2)常規和異�；顒�(dòng);

　　(3)事故及潛在的緊急情況;

　　(4)所有進(jìn)入作業(yè)場(chǎng)所的人員的活動(dòng);

　　(5)原材料、產(chǎn)品的運輸和使用過(guò)程;

　　(6)作業(yè)場(chǎng)所的設施、設備、車(chē)輛、安全防護用品;

　　(7)人為因素,包括違反安全操作規程和安全生產(chǎn)規章制度;

　　(8)丟棄、廢棄、拆除與處置;

　　(9)氣候、地震及其他自然災害等;

　　(10)后期服務(wù)活動(dòng)。

　　3.4危害識別的方法

　　危害識別以事先分析為主的思想為指導,采用工作危害分析法(jha)、安全檢查表(scl)、現場(chǎng)觀(guān)察法等多種方法,可單獨或聯(lián)合使用。

　　(1)工作危害分析法(jha):從作業(yè)活動(dòng)清單中選定一項作業(yè)活動(dòng),將作業(yè)活動(dòng)分解為若干個(gè)相連的工作步驟,識別每個(gè)工作步驟的潛在危害因素,然后通過(guò)風(fēng)險評價(jià),判定風(fēng)險等級,制定控制措施。

　　(2)安全檢查表(scl):安全檢查表分析方法是一種經(jīng)驗的分析方法,是分析人員針對擬分析的對象列出一些項目,識別與一般工藝和操作有關(guān)的已知類(lèi)型的危害、設計缺陷以及事故隱患,查出各層次的不安全因素,然后確定檢查項目。再以提問(wèn)的方式把檢查項目按系統的組成順序編制成表,以便進(jìn)行檢查或評審。

　　(3)現場(chǎng)觀(guān)察法:由專(zhuān)家和咨詢(xún)師組成現場(chǎng)調查組,通過(guò)現場(chǎng)實(shí)地觀(guān)察、詢(xún)問(wèn)、交談,從而快速識別出部門(mén)的環(huán)境因素;

　　3.5危害識別的步驟

　　(1)安全管理部門(mén)負責設計危害識別所用的《工作危害分析(jha)記錄表》、《安全檢查(scl)分析記錄表》表格,發(fā)至各部門(mén);

　　(2)各部門(mén)負責組織人員,從本部門(mén)班組的活動(dòng)、產(chǎn)品和服務(wù)中識別出具有或可能具有危害,填寫(xiě)《工作危害分析(jha)記錄表》、《安全檢查(scl)分析記錄表》,經(jīng)本單位負責人審批后,報送安全管理部門(mén);

　　(3)安全管理部門(mén)對各部門(mén)識別出來(lái)的危害進(jìn)行整理、匯總、分類(lèi),分類(lèi)形式可按不同的危害分類(lèi);

　　(4)安全管理部門(mén)組織人員進(jìn)行調查、核實(shí)、補充完善,經(jīng)風(fēng)險評價(jià)小組討論后制定相應的控制措施。

　　3.6風(fēng)險評價(jià)

　　(1)風(fēng)險評價(jià)范圍

　　1)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng);

　　2)生產(chǎn)裝置;

　　3)儲存設施;

　　4)檢維修作業(yè);

　　5)新改擴建和技術(shù)改造項目工程;

　　6)拆遷工程;

　　7)后期服務(wù)活動(dòng)。

　　(2)評價(jià)準則的依據

　　1)有關(guān)安全法律、法規要求;

　　2)行業(yè)的設計規范、技術(shù)標準;

　　3)企業(yè)的安全管理標準、技術(shù)標準;

　　4)合同規定;

　　5)企業(yè)的安全生產(chǎn)方針和目標等。

　　(3)評價(jià)準則

　　采用事件發(fā)生的可能性l和后果的嚴重性s及風(fēng)險度r進(jìn)行,r=l×s

　　1)事件發(fā)生的可能性l參照表1來(lái)制定

　　表1事件發(fā)生的可能性l判斷準則

　　等級

　　標準

　　5

　　在現場(chǎng)沒(méi)有采取防范、監測、保護、控制措施,或危害的發(fā)生不能被發(fā)現(沒(méi)有監測系統),或在正常情況下經(jīng)常發(fā)生此類(lèi)事故或事件。

　　4

　　危害的發(fā)生不容易被發(fā)現,現場(chǎng)沒(méi)有檢測系統,也未作過(guò)任何監測,或在現場(chǎng)有控制措施,但未有效執行或控制措施不當,或危害常發(fā)生或在預期情況下發(fā)生。

　　3

　　沒(méi)有保護措施(如沒(méi)有保護防裝置、沒(méi)有個(gè)人防護用品等),或未嚴格按操作程序執行,或危害的發(fā)生容易被發(fā)現(現場(chǎng)有監測系統),或曾經(jīng)作過(guò)監測,或過(guò)去曾經(jīng)發(fā)生類(lèi)似事故或事件,或在異常情況下發(fā)生類(lèi)似事故或事件。

　　2

　　危害一旦發(fā)生能及時(shí)發(fā)現,并定期進(jìn)行監測,或現場(chǎng)有防范控制措施,并能有效執行,或過(guò)去偶爾發(fā)生危險事故或事件。

　　1

　　有充分、有效的防范、控制、監測、保護措施,或員工安全衛生意識相當高,嚴格執行操作規程。極不可能發(fā)生事故或事件。

　　2)事件發(fā)生后果的嚴重性s參照表2來(lái)制定

　　表2事件后果嚴重性s判別準則

　　等級

　　法律、法規

　　及其他要求

　　人

　　財產(chǎn)

　　(萬(wàn)元)

　　停工

　　環(huán)境污染、資源消耗

　　本廠(chǎng)

　　形象

　　5

　　違反法律、法規和標準

　　死亡

　　>50

　　部分裝置(>2套)或設備停工

　　大規模、

　　本廠(chǎng)外

　　重大國際、國內影響

　　4

　　潛在違反法規和標準

　　喪失勞動(dòng)能力

　　>25

　　2套裝置停工、或設備停工

　　本廠(chǎng)內嚴重污染

　　行業(yè)內、本廠(chǎng)內

　　3

　　不符合本廠(chǎng)安全方針、制度、規定等

　　截肢、骨折、聽(tīng)力喪失、慢性病

　　>10

　　1套裝置停工或設備

　　本廠(chǎng)范圍內中等污染

　　地區影響

　　2

　　不符合本廠(chǎng)的安全操作程序、規定

　　輕微受傷、間歇不舒適

　　<10

　　受影響不大,幾乎不停工

　　裝置范圍污染

　　本廠(chǎng)及周邊范圍

　　1

　　完全符合

　　無(wú)傷亡

　　無(wú)損失

　　沒(méi)有停工

　　沒(méi)有污染

　　形象沒(méi)有受損

　　3)風(fēng)險的等級判定準則及控制措施和實(shí)施期限參照表3來(lái)制定

　　表3風(fēng)險等級判定準則及控制措施

　　風(fēng)險度r

　　等級

　　應采取的行動(dòng)/控制措施

　　實(shí)施期限

　　20-25

　　巨大風(fēng)險

　　在采取措施降低危害前,不能繼續作業(yè),對改進(jìn)措施進(jìn)行評估

　　立刻

　　15-16

　　重大風(fēng)險

　　采取緊急措施降低風(fēng)險,建立運行控制程序,定期檢查、測量及評估。

　　立即或近期整改

　　9-12

　　中等

　　可考慮建立目標、建立操作規程,加強培訓及溝通

　　2年內治理

　　4-8

　　可容忍

　　可考慮建立操作規程、作業(yè)指導書(shū)但需定期檢查

　　有條件、有經(jīng)費時(shí)治理

　　<4

　　輕微或可忽略的風(fēng)險

　　無(wú)需采用控制措施,但需保存記錄

　　(4)風(fēng)險等級的確定

　　1)在進(jìn)行風(fēng)險評價(jià)時(shí),應從影響人、財產(chǎn)和環(huán)境等三方面的可能性和嚴重程度分析,重點(diǎn)考慮以下因素:

　�、倩馂暮捅�炸;

　�、跊_擊和撞擊;

　�、壑卸�、窒息和觸電;

　�、苡卸居泻ξ锪�、氣體的泄漏;

　�、萜渌�化學(xué)、物理性危害因素;

　�、奕藱C工程因素;

　�、咴O備的腐蝕、缺陷;

　�、鄬Νh(huán)境的可能影響等。

　　2)在確定重大風(fēng)險時(shí),應考慮:

　�、儆嘘P(guān)法規、標準的要求;

　�、陲L(fēng)險發(fā)生的可能性和后果的嚴重性;

　�、燮髽I(yè)的聲譽(yù)和社會(huì )關(guān)注程度等。

　　3)按風(fēng)險度r=可能性l×嚴重性s,計算出風(fēng)險值。

　　風(fēng)險值r≤8的確定為一級風(fēng)險;

　　風(fēng)險值r在9~12的確定為二級風(fēng)險;

　　風(fēng)險值r在15~16的確定為三級風(fēng)險;

　　風(fēng)險值r在20~25的確定為重大風(fēng)險。

　　3.7危害的分級管理

　　(1)危害管理分為二級:

　　對判定為一級風(fēng)險和二級風(fēng)險的危害,作為一般危害,由其所在單位制定相應的控制措施進(jìn)行控制管理;

　　對判定為三級風(fēng)險和重大風(fēng)險的危害,由其所在單位制定相應的控制措施,并報本廠(chǎng)安全管理部門(mén)備案,安全管理部門(mén)負責對各單位上報的控制措施進(jìn)行整理、匯總,形成本廠(chǎng)《重大風(fēng)險及控制措施清單》,報本廠(chǎng)評審小組組長(cháng)批準。并將批準后的本廠(chǎng)《重大風(fēng)險及控制措施清單》反饋到各單位。

　　(2)對確定為重大風(fēng)險的應制定《重大風(fēng)險及控制措施清單》。

　　重大風(fēng)險及控制措施清單

　　序號

　　危害

　　潛在事件及后果

　　風(fēng)險等級

　　部門(mén)、裝置、工藝、設備

　　改進(jìn)措施

　　操作、技術(shù)人力資源需求限制

　　評估

　　負責人

　　備注

　　1

　　2

　　(3)對確定為重大隱患的項目的風(fēng)險,本廠(chǎng)應制定隱患治理方案,明確責任人、責任部門(mén)、技術(shù)方法、資源、時(shí)間表,并定期對方案的實(shí)施情況進(jìn)行檢查,確保隱患治理方案的有效實(shí)施。重大隱患項目治理結束后,有關(guān)部門(mén)應進(jìn)行驗收,形成報告。

　　本廠(chǎng)對重大隱患的項目應建立檔案,對項目的`立項、治理、竣工驗收等過(guò)程進(jìn)行管理。檔案應包括以下內容:評價(jià)報告與技術(shù)結論;評審意見(jiàn);隱患治理方案,包括資金概預算情況等;治理時(shí)間表和責任人;竣工驗收報告。

　　3.8風(fēng)險的控制

　　(1)本廠(chǎng)應根據風(fēng)險評價(jià)的結果及經(jīng)營(yíng)運行情況等,確定優(yōu)先控制的順序,采取措施消減風(fēng)險,將風(fēng)險控制在可接受的程度,預防事故的發(fā)生。

　　本廠(chǎng)在選擇風(fēng)險控制措施時(shí),應該先考慮消除危害,再考慮抑制危害,修訂或制定操作規程,最后采用減少暴露的措施控制風(fēng)險;同時(shí)還應考慮:控制措施的可行性和可靠性、控制措施的先進(jìn)性和安全性、控制措施的經(jīng)濟合理性及企業(yè)的經(jīng)營(yíng)運行情況、可靠的技術(shù)保障和服務(wù)。

　　(2)控制措施的選擇應包括:

　　1)工程技術(shù)措施,實(shí)現本質(zhì)安全;

　　2)管理措施,規范安全管理;

　　3)教育措施,提高從業(yè)人員的操作技能和安全意識;

　　4)個(gè)體防護措施,減少職業(yè)危害。

　　3.9風(fēng)險信息更新

　　本廠(chǎng)應不斷地組織風(fēng)險評價(jià)工作,識別與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險和隱患。應定期評審或檢查風(fēng)險控制結果。

　　(1)識別、評價(jià)的時(shí)機

　　1)對于常規的活動(dòng)每隔一年應組織一次危害識別和風(fēng)險評價(jià)。

　　2)對于非常規性(如拆除、新改擴建設項目、檢維修項目、開(kāi)停車(chē)、較重要的隱患治理項目和較重要的工藝變更、設備變更項目等)的危險性較大的活動(dòng),在活動(dòng)開(kāi)始之前進(jìn)行危害識別風(fēng)險評價(jià),在此基礎上編制實(shí)施方案(施工方案、施工組織設計等),并經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導嚴格審批。如果有發(fā)生嚴重事故可能的作業(yè)活動(dòng),還應制定應急措施、編寫(xiě)應急預案,并且要在活動(dòng)或施工之前進(jìn)行演練。

　　3)當下列情況發(fā)生時(shí),應及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險評價(jià):

　　1)新的或變更的法律法規或其他要求;

　　2)操作變化或工藝改變;

　　3)新建、改建、擴建、技改項目;

　　4)有對事故、事件或其他信息的新認識;

　　5)組織機構發(fā)生大的調整。

　　(2)危害(風(fēng)險)的更新按以下原則進(jìn)行:

　　1)各部門(mén)將更新的《工作危害分析(jha)記錄表》和《安全檢查(scl)分析記錄表》交所在部門(mén)領(lǐng)導審核后,交本廠(chǎng)安全管理部門(mén)。安全管理部門(mén)負責組織人員(或評價(jià)小組)在15個(gè)工作日內審核判定,修改后發(fā)放至各相關(guān)部門(mén)。

　　2)安全管理部門(mén)、對口部門(mén)分別保存危害更新所產(chǎn)生的記錄。

風(fēng)險控制管理制度9

　　1目的

　　為加強我廠(chǎng)風(fēng)險管理,預防事故發(fā)生,實(shí)現安全技術(shù),安全管理的標準化和科學(xué)化,特制定本制度。

　　2范圍

　　適用于檢測裝置、維修設備設施、維修作業(yè)現場(chǎng)的風(fēng)險評價(jià)與控制,適用于作業(yè)現場(chǎng),生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的正常和非正常情況,包括新改擴建項目的規劃、設計和建設、投產(chǎn)、運行、拆除、報廢各階段的風(fēng)險評價(jià)、風(fēng)險控制、風(fēng)險信息更新以及危險源的管理。

　　3職責

　　3.1廠(chǎng)長(cháng)組織建立危險源控制系統。

　　3.2廠(chǎng)長(cháng)直接負責風(fēng)險評價(jià)領(lǐng)導工作,組織制定風(fēng)險評價(jià)程序和指導書(shū),明確風(fēng)險評價(jià)的目的、范圍。成立評價(jià)組織,進(jìn)行風(fēng)險評價(jià),確定風(fēng)險等級,主持年終全我廠(chǎng)的風(fēng)險評審工作。

　　3.3安全科是風(fēng)險評價(jià)的歸口管理部門(mén),負責審查各部門(mén)確定的風(fēng)險評價(jià)準則,負責我廠(chǎng)重大風(fēng)險分析記錄的審查和控制效果的驗收,建立、更新危險源檔案,定期進(jìn)行風(fēng)險信息更新。

　　3.4各部門(mén)安全生產(chǎn)管理第一責任人負責低風(fēng)險〔等級判定為重大風(fēng)險以下(不包括重大風(fēng)險)各級風(fēng)險〕的風(fēng)險分析記錄審查與控制效果驗收。

　　3.5我廠(chǎng)各級管理人員應負責組織、參與風(fēng)險評價(jià)工作,提供相關(guān)資料,鼓勵從業(yè)人員積極參與風(fēng)險評價(jià)和風(fēng)險控制。

　　4控制程序

　　4.1風(fēng)險的分級管理

　　4.1.1我廠(chǎng)的風(fēng)險根據《風(fēng)險評價(jià)準則》進(jìn)行評價(jià)分級。

　　4.1.2各部門(mén)負責對所轄范圍內所有直接作業(yè)、操作崗位、關(guān)鍵裝置與重點(diǎn)部位進(jìn)行風(fēng)險評價(jià)。

　　4.1.3作業(yè)風(fēng)險:巨大風(fēng)險作業(yè)由所在部門(mén)負責人初審簽字,經(jīng)安全科復檢簽字,報我廠(chǎng)領(lǐng)導終審批準;重大風(fēng)險作業(yè)由所在部門(mén)負責人初審簽字后,報安全科終審批準;中等風(fēng)險、可接受風(fēng)險和可忽略風(fēng)險作業(yè)由所在班組班組長(cháng)或班組安全監督員終審批準。

　　4.1.4崗位(裝置、部位等)風(fēng)險:巨大風(fēng)險和重大風(fēng)險所在的崗位(裝置、部位等)由我廠(chǎng)作為重點(diǎn)部位和關(guān)鍵裝置按照關(guān)鍵裝置和重點(diǎn)部位安全管理要求進(jìn)行管理;中等風(fēng)險、可接受風(fēng)險和可忽略風(fēng)險所在的崗位(裝置、部位等)應由所在部門(mén)采取隔離、防護、制定操作規程等防范措施降低風(fēng)險。

　　4.1.5風(fēng)險評價(jià)、分析的范圍及職責

　　4.1.5.1項目規劃,設計前應由有資質(zhì)的機構做安全預評價(jià);

　　4.1.5.2項目的建設應由安全科進(jìn)行風(fēng)險分析并做好風(fēng)險控制記錄;

　　4.1.5.3維修工藝改變應由技術(shù)質(zhì)檢科進(jìn)行風(fēng)險分析并做好風(fēng)險控制記錄;

　　4.1.5.4設備新增或拆除的風(fēng)險應由生產(chǎn)部負責分析,并做好風(fēng)險控制記錄;

　　4.1.5.5事故及潛在緊急情況的風(fēng)險應由所在部門(mén)進(jìn)行評價(jià),并做好控制記錄;

　　4.1.5.6所有進(jìn)入作業(yè)場(chǎng)所的人員的活動(dòng)均由所在部門(mén)進(jìn)行風(fēng)險分析,并做好風(fēng)險控制措施的記錄;

　　4.1.5.7維修車(chē)間的設施、設備的風(fēng)險應由所在技術(shù)質(zhì)檢科進(jìn)行分析,并做好風(fēng)險控制措施的記錄;

　　4.1.5.8安全防護用品應由安全科進(jìn)行風(fēng)險分析并做好風(fēng)險控制措施的記錄;

　　4.1.5.9人為因素,包括違反安全操作規程和安全生產(chǎn)規章制度的風(fēng)險應由所在部門(mén)進(jìn)行分析,并做好控制記錄;

　　4.1.5.10氣候、地震及其他自然災害等應由評價(jià)資質(zhì)的機構進(jìn)行風(fēng)險評價(jià)。

　　4.2風(fēng)險評價(jià)方法選擇

　　4.2.1工作危害分析(jha)風(fēng)險評價(jià)方法。

　　4.2.2崗位、部位、裝置安全檢查表分析(scl)風(fēng)險評價(jià)方法。

　　4.2.3經(jīng)廠(chǎng)長(cháng)批準的`其他風(fēng)險分析方法。

　　4.2評價(jià)準則

　　我廠(chǎng)需進(jìn)行定量的風(fēng)險評價(jià)由風(fēng)險評價(jià)小組采用合適的評價(jià)準則。外部評價(jià)由相關(guān)資質(zhì)機構自行選用評價(jià)準則。

　　4.2風(fēng)險評價(jià)活動(dòng)的實(shí)施步驟

　　4.2.1廠(chǎng)長(cháng)主持風(fēng)險評價(jià)活動(dòng),成立評價(jià)組織。組織成員由各部門(mén)分管領(lǐng)導及各部門(mén)負責人組成。評價(jià)組織編制評價(jià)大綱。

　　4.2.2各相關(guān)部門(mén)收集、整理風(fēng)險評價(jià)所需資料,提交評價(jià)組織。

　　4.2.2危險源辯識,實(shí)施現場(chǎng)檢查,識別危險有害因素。

　　4.2.4通過(guò)定性或定量評價(jià),確定評價(jià)目標的風(fēng)險等級。

　　4.2.5根據評價(jià)結果,提出控制措施。

　　4.2.6得出評價(jià)結論

　　4.2.7風(fēng)險評價(jià)應從影響人、財產(chǎn)和環(huán)境等三個(gè)方面的可能性和嚴重程度分析,重點(diǎn)考慮以下因素:

　　a.火災和爆炸

　　b.沖擊和撞擊

　　c.中毒、窒息和觸電

　　d.有毒有害物料、氣體的泄漏

　　e.其他化學(xué)、物理性危害因素

　　f.人機工程因素

　　g.設備的腐蝕、缺陷

　　h.對環(huán)境的可能影響

　　4.5在確定重大風(fēng)險時(shí),應考慮:

　　4.5.1有關(guān)法規、標準的要求

　　4.5.2風(fēng)險發(fā)生的可能性和后果嚴重性

　　4.5.3我廠(chǎng)的聲譽(yù)和社會(huì )關(guān)注程度等

　　4.6風(fēng)險控制的內容

　　4.6.1選擇風(fēng)險控制措施時(shí),應考慮:

　　a.控制措施的可行性和可靠性

　　b. 控制措施的先進(jìn)性和安全性

　　c.控制措施的經(jīng)濟合理性及我廠(chǎng)的經(jīng)營(yíng)運行情況

　　d.可靠的技術(shù)保障和服務(wù)

　　4.6.2控制措施應包括:

　　a.工程技術(shù)措施,實(shí)現本質(zhì)安全

　　b.管理措施,規范安全管理

　　c.教育措施,提高從業(yè)人員的操作技能和安全意識

　　d.個(gè)體防護措施,減少職業(yè)傷害

　　4.3風(fēng)險信息更新:不間斷地組織風(fēng)險評價(jià)工作,識別與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險和隱患,定期評審或檢查風(fēng)險控制結果。風(fēng)險評價(jià)的頻次一般為每年一次,當下列情形發(fā)生時(shí),我廠(chǎng)應及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險評價(jià):

　　a.新的或變更的法律法規或其他要求

　　b.操作變化或工藝改變

　　c.新建、改建、擴建、技改項目

　　d.有對事故、事件或其他信息的新認識

　　e.組織機構發(fā)生大的調整

　　4.4危險源控制系統

　　危險源的辯識:按照《危險源辯識》(gb18218—2009)和《關(guān)于開(kāi)展危險源監督管理工作的指導意見(jiàn)》(安監管協(xié)調字2004 56號)規定,識別我廠(chǎng)生產(chǎn)區域內的危險源。

　　4.9風(fēng)險管理的宣傳、培訓

　　定期對從業(yè)人員進(jìn)行風(fēng)險培訓,培訓內容包括危險因素識別、風(fēng)險評價(jià)方法、控制措施和應急預案等,增強從業(yè)人員的風(fēng)險意識,使其認識到所在崗位的風(fēng)險,并掌握控制風(fēng)險的技能。

風(fēng)險控制管理制度10

　　第一章 總則

　　第一條 為規范公司募集資金的管理和使用，使其充分發(fā)揮效用，確保募集資金項目盡快達產(chǎn)達效，最大限度地保障投資者的利益，根據《中華人民共和國證券法》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》等有關(guān)法律、法規和規范性文件的規定和要求，結合公司的實(shí)際情況，制定本制度。

　　本制度所稱(chēng)募集行為包含推介私募基金，發(fā)售基金份額（權益），辦理基金份額（權益）認/申購（認繳）、贖回（退出）等活動(dòng)。

　　第二條 本制度所稱(chēng)的基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機構包括為私募基金管理人提供募集服務(wù)的基金銷(xiāo)售機構，為私募基金募集機構提供支付結算服務(wù)、私募基金募集結算資金監督、份額登記等與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機構。

　　第三條 從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員應當具有基金從業(yè)資格，應當遵守法律、行政法規和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的自律規則，恪守職業(yè)道德和行為規范，應當參加后續執業(yè)培訓。

　　第二章 一般規定

　　第四條 私募基金管理人應當恪盡職守，履行誠實(shí)信用、謹慎勤勉義務(wù)，應當履行受托人義務(wù)，承擔基金合同的受托責任，應當履行合理的注意義務(wù)，并承擔審查投資者適當性的相關(guān)責任。

　　私募基金管理人委托基金銷(xiāo)售機構募集私募基金的，應當按照法律法規的規定履行報告與信息披露義務(wù)；私募基金管理人不得因委托募集免除其依法應當承擔的責任。

　　第五條 基金銷(xiāo)售機構應當遵守法律法規、本制度的規定及基金銷(xiāo)售協(xié)議的規定，誠實(shí)信用、勤勉盡責、恪盡職守，防止利益沖突，履行說(shuō)明義務(wù)，合理的注意義務(wù)，承擔特定對象調查，私募基金推介及合格投資者確認等相關(guān)責任。

　　基金銷(xiāo)售機構及其從業(yè)人員不得從事侵占基金資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)、利用基金未公開(kāi)信息進(jìn)行交易等違法活動(dòng)。

　　第六條 私募基金管理人委托基金銷(xiāo)售機構募集私募基金的，應當簽訂基金銷(xiāo)售協(xié)議作為基金合同的附件，基金銷(xiāo)售協(xié)議中應當明確管理人、基金銷(xiāo)售機構的權利義務(wù)與責任劃分，并由基金銷(xiāo)售機構負責向投資者說(shuō)明相關(guān)內容。

　　第七條 任何機構和個(gè)人不得為規避合格投資者標準募集以私募基金份額或其收益權為投資標的的產(chǎn)品，或者將私募基金份額或其收益權進(jìn)行拆分轉讓?zhuān)�變相突破合格投資者標準。募集機構應對投資者盡到合理的注意義務(wù)，包括但不限于：

　�。ㄒ唬┐_保投資者以書(shū)面方式承諾其為自己購買(mǎi)私募基金；

　�。ǘ�）在基金合同中約定轉讓的條件。

　　任何機構和個(gè)人不得以非法拆分轉讓為目的購買(mǎi)私募基金。

　　第八條 募集機構應當對投資者的商業(yè)秘密及個(gè)人信息嚴格保密。除法律法規和自律規則另有規定的，不得對外披露。

　　第九條 募集機構應當妥善保存投資者適當性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

　　第十條 私募基金管理人應當開(kāi)立私募基金募集結算資金專(zhuān)用賬戶(hù)，統一歸集私募基金募集結算資金。本制度所述私募基金募集結算資金是指由私募基金管理人歸集的，在合格投資者資金賬戶(hù)與私募基金財產(chǎn)賬戶(hù)或托管賬戶(hù)之間劃轉的往來(lái)資金。募集結算資金從合格投資者資金賬戶(hù)劃出，到達私募基金財產(chǎn)賬戶(hù)或托管賬戶(hù)之前，屬于合格投資者合法財產(chǎn)。

　　第十一條 私募基金管理人應當與監督機構簽署監督協(xié)議，監督機構負責對募集結算資金專(zhuān)用賬戶(hù)實(shí)施有效監督。監督協(xié)議中須明確反洗 錢(qián)義務(wù)履職、責任劃分及保障投資者資金安全的連帶責任條款。

　　第十二條 涉及私募基金募集結算資金專(zhuān)用賬戶(hù)開(kāi)立、使用的機構不得將私募基金募集結算資金歸入其自有財產(chǎn)。不得以任何形式挪用私募基金募集結算資金。相關(guān)機構破產(chǎn)或者清算時(shí)，私募基金募集結算資金不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。

　　第三章 特定對象調查

　　第十三條 募集機構僅可以通過(guò)合法途徑公開(kāi)宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰略、投資策略以及由中國基金業(yè)協(xié)會(huì )公示的已備案私募基金的基本信息。

　　募集機構應確保前述信息真實(shí)、準確、完整，且不得包含基金產(chǎn)品的推介內容。

　　第十四條 募集機構應當向特定對象推介私募基金，未經(jīng)特定對象調查程序，不得向任何人推介私募基金。

　　第十五條 募集機構應當在向投資者推介私募基金之前采取問(wèn)卷調查等方式履行特定對象調查程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力進(jìn)行評估，投資者簽字承諾其符合合格投資者標準。

　　投資者的評估結果有效期最長(cháng)不得超過(guò)3年，逾期需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險評估。投資者風(fēng)險承擔能力發(fā)生重大變化時(shí)，可主動(dòng)申請對自身風(fēng)險承擔能力進(jìn)行重新評估。

　　第十六條 募集機構設計投資者風(fēng)險調查問(wèn)卷時(shí)應建立科學(xué)有效的評估方法，確保問(wèn)卷結果與投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力相匹配。調查問(wèn)卷主要內容應包括但不限于以下方面：

　�。ㄒ唬┩顿Y者基本信息，其中個(gè)人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學(xué)歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息；機構投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息；

　�。ǘ�）財務(wù)狀況，其中個(gè)人投資者財務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息；機構投資者財務(wù)狀況包括凈資產(chǎn)狀況等信息；

　�。ㄈ�）投資知識，包括金融法律法規、投資市場(chǎng)和產(chǎn)品情況、對私募基金風(fēng)險的了解程度、參加專(zhuān)業(yè)培訓情況等信息；

　�。ㄋ模┩顿Y經(jīng)驗，包括投資期限、實(shí)際投資產(chǎn)品類(lèi)型、投資金融產(chǎn)品的數量、參與投資的金融市場(chǎng)情況等；

　�。ㄎ澹╋L(fēng)險偏好，包括投資目的、風(fēng)險厭惡程度、計劃投資期限、投資出現波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)等。

　　對投資者上述信息的獲取應以投資者自愿為前提。私募基金投資者風(fēng)險調查問(wèn)卷詳見(jiàn)附件一。

　　第四章 私募基金推介

　　第十七條 推介材料應由募集機構制作使用，募集機構對推介材料內容的真實(shí)性、完整性、準確性負責。其他任何機構或個(gè)人不得使用、更改、變相使用私募基金推介材料。

　　第十八條 私募基金推介材料內容應與基金合同主要內容一致，不得有任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。推介材料內容包括但不限于：

　�。ㄒ唬┧侥蓟�金的名稱(chēng)和基金類(lèi)型；

　�。ǘ�）私募基金管理人名稱(chēng)、私募基金管理人登記編碼等基本信息及概況；

　�。ㄈ�）私募基金托管人名稱(chēng)（如無(wú)，應以顯著(zhù)字體特別標識）；

　�。ㄋ模┧侥蓟�金的投資范圍、投資策略和投資限制概況；

　�。ㄎ澹┧侥蓟�金收益與風(fēng)險的匹配情況；

　�。�六）私募基金的特殊風(fēng)險揭示；

　�。ㄆ撸┧侥蓟�金募集結算資金專(zhuān)用賬戶(hù)信息；

　�。ò耍┩顿Y者承擔的主要費用及費率；

　�。ň牛┧侥蓟�金承擔的主要費用及費率；

　�。ㄊ�）私募基金信息披露的內容、方式及頻率；

　�。ㄊ�一）明確指出該文件不得轉載或給第三方傳閱；

　�。ㄊ�二）中國基金業(yè)協(xié)會(huì )規定的其他內容。

　　募集機構應當采取風(fēng)險揭示書(shū)的形式向投資者揭示風(fēng)險，確保推介材料中的相關(guān)內容清晰、醒目。

　　第十九條 募集機構及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，禁止以下行為：

　�。ㄒ唬┕�開(kāi)推介或者變相公開(kāi)推介；

　�。ǘ�）推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

　�。ㄈ�）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳預期收益、預計收益、預測投資業(yè)績(jì)等；

　�。ㄋ模┛浯蠡蛘咂�面推介基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險等可能使投資人認為沒(méi)有風(fēng)險的表述；

　�。ㄎ澹┑禽d任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

　�。�六）惡意貶低同行；

　�。ㄆ撸┰试S非本機構雇傭的人員進(jìn)行推介；

　�。ò耍┩平榉潜緳C構募集的私募基金；

　�。ň牛┓�律、行政法規、中國證監會(huì )的有關(guān)規定和中國基金業(yè)協(xié)會(huì )自律規則禁止的其他行為。

　　第二十條 募集機構不得通過(guò)下列媒介渠道推介私募基金：

　�。ㄒ唬┕�開(kāi)出版資料；

　�。ǘ�）面向社會(huì )公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；

　�。ㄈ�）未經(jīng)邀約面向公眾的講座、報告會(huì )、分析會(huì )；

　�。ㄋ模┖�報、戶(hù)外廣告；

　�。ㄎ澹╇娨�、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體；

　�。�六）公共網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；

　�。ㄆ撸┪丛O置特定對象調查程序的募集機構官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；

　�。ò耍┪唇�(jīng)特定對象調查程序的`電話(huà)、短信和電子郵件等通訊媒介；

　�。ň牛┓�律、行政法規、中國證監會(huì )的有關(guān)規定和中國基金業(yè)協(xié)會(huì )自律規則禁止的其他行為。

　　第五章 合格投資者確認及基金合同簽署

　　第二十一條 募集機構應當自行或者委托第三方機構對私募基金進(jìn)行風(fēng)險評級，建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險評級標準和方法，并應當根據私募基金的風(fēng)險類(lèi)型和評級結果，向投資者推介與其風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力相匹配的私募基金。

　　第二十二條 在投資者簽署基金合同之前，募集機構應當向投資者說(shuō)明有關(guān)法律法規，須重點(diǎn)揭示私募基金風(fēng)險，并與投資者一同簽署風(fēng)險揭示書(shū)。風(fēng)險揭示書(shū)的內容包括但不限于：

　�。ㄒ唬┧侥蓟�金的特殊風(fēng)險，包括基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會(huì )合同指引不一致的風(fēng)險、基金未托管風(fēng)險、基金委托募集的風(fēng)險、未在中國基金業(yè)協(xié)會(huì )備案的風(fēng)險、聘請投資顧問(wèn)的風(fēng)險等；

　�。ǘ�）私募基金投資運作中面臨的一般風(fēng)險，包括資金損失風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、募集失敗風(fēng)險等；

　�。ㄈ�）投資者對基金合同中投資者權益相關(guān)重要條款的逐項確認，包括當事人權利義務(wù)、費用及稅收、糾紛解決方式等。

　　私募投資基金風(fēng)險揭示書(shū)詳見(jiàn)附件二。

　　第二十三條 在完成私募基金風(fēng)險揭示后，投資者應當向募集機構提供金融資產(chǎn)證明文件，募集機構應當審查其是否符合合格投資者條件。

　　第二十四條 根據《暫行辦法》第十二條，私募基金的合格投資者是指具備相應風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標準的單位和個(gè)人：

　�。ㄒ唬﹥糍Y產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；

　�。ǘ�）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。

　　前款所稱(chēng)金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權益等。

　　第二十五條 在完成合格投資者確認程序后，募集機構應給予投資者不少于一天的投資冷靜期，投資者在冷靜期滿(mǎn)后方可簽署私募基金合同。

　　第二十六條 私募基金管理人應當在投資者簽署基金合同后，指令本機構的非基金推介業(yè)務(wù)人員以錄音電話(huà)、電郵等適當方式進(jìn)行回訪(fǎng)，回訪(fǎng)過(guò)程不得出現誘導性陳述，須客觀(guān)確認合格投資者的身份及投資決定。未經(jīng)回訪(fǎng)確認，私募基金管理人不得簽署基金合同。

　　基金合同可以約定，經(jīng)回訪(fǎng)確認程序的合同方可生效。

　　第七章 附則

　　第二十七條本制度與有關(guān)法律、行政法規和規范性文件的有關(guān)規定不一致的，以有關(guān)法律、行政法規和規范性文件的規定為準。

　　第二十八條本制度由公司負責解釋及修訂。

　　第二十九條本制度自批準發(fā)布之日起實(shí)施，修改時(shí)亦同。

風(fēng)險控制管理制度11

　　一、目的

　　為了明確風(fēng)險辨識與評估的職責、方法、范圍、流程、控制原則、風(fēng)險信息更新、持續改進(jìn)等，同時(shí)評價(jià)和確定一級風(fēng)險、二級風(fēng)險和重大風(fēng)險，界定出一般危害和重大危害，以更好的、有的放矢的對風(fēng)險進(jìn)行控制、防范危險發(fā)生，特制訂本制度。

　　二、范圍

　　適合用于本公司范圍內的風(fēng)險辨識、風(fēng)險評估和控制管理（對生產(chǎn)過(guò)程及物料、設備設施、器材、通道、作業(yè)環(huán)境等存在的隱患分析、評估、管制，以及對危險設施或場(chǎng)所進(jìn)行重大危險源辨識、安全評估、控制管理）。

　　三、職責

　　1.總經(jīng)理負責風(fēng)險辨識、風(fēng)險評價(jià)和控制管理的領(lǐng)導、組織、協(xié)調、分工等職責，由總經(jīng)理批準發(fā)布《重大危險源清單》。

　　2.安全生產(chǎn)領(lǐng)導小組負責風(fēng)險辨識、風(fēng)險評價(jià)和控制管理的策劃、實(shí)施、檢查與監測工作，審查風(fēng)險評價(jià)，組織制定、審核《重大危險源清單》，必要時(shí)及時(shí)更新清單。

　　3.人事行政部（安全辦）對各單位上報的《工作危害分析（JHA）記錄表》、《安全檢查（SCL）分析記錄表》進(jìn)行調查、核實(shí)、補充完善，確定公司的重大危害和重大風(fēng)險并編制《重大危險源清單》和重大隱患項目治理方案；負責相關(guān)方風(fēng)險評價(jià)和風(fēng)險控制。

　　4.各部門(mén)負責本部門(mén)的風(fēng)險辨識、風(fēng)險評價(jià)和控制管理工作。

　　四、內容

　　1、風(fēng)險識別的范圍

　　1.1公司常規活動(dòng)和非常規活動(dòng)（如生產(chǎn)、起重、運輸、登高、高溫、維修作業(yè)、辦公活動(dòng)等）。

　　1.2所有進(jìn)入工作場(chǎng)所的人員（包括合同方人員、外來(lái)人員）。

　　1.3工作場(chǎng)所的所有設施/設備。

　　1.4三種時(shí)態(tài)（過(guò)去、現在、將來(lái)）。

　　1.5三種狀態(tài)（正常、異常、緊急）。

　　1.6危險因素的種類(lèi)

　　a)按能量分七種：機械能、電能、熱能、化學(xué)能、放射能、生物因素、人機工程因素（心理、生理）。

　　b)可參考GB/T13861-20xx《生產(chǎn)過(guò)程危險和有害因素代碼》4種類(lèi)型分類(lèi)（人的因素、物的因素、環(huán)境因素、管理因素）。

　　c)可參照GB/T6441-1986《企業(yè)職工傷亡事故分類(lèi)》的二十種類(lèi)別分類(lèi)。

　　1.7按層次辨識：廠(chǎng)址、廠(chǎng)區布局、建筑物、生產(chǎn)工藝過(guò)程、生產(chǎn)設備、裝置等。

　　2、風(fēng)險識別的方法

　　風(fēng)險識別以事先分析為主的思想為指導，采用工作危害分析法（JHA）、安全檢查表（SCL）、現場(chǎng)觀(guān)察法等多種方法，可單獨或聯(lián)合使用。

　　a.工作危害分析法（JHA）：從作業(yè)活動(dòng)清單中選定一項作業(yè)活動(dòng)，將作業(yè)活動(dòng)分解為若干個(gè)相連的工作步驟，識別每個(gè)工作步驟的潛在危害因素，然后通過(guò)風(fēng)險評價(jià)，判定風(fēng)險等級，制定控制措施。

　　b.安全檢查表（SCL）：安全檢查表分析方法是一種經(jīng)驗的.分析方法，是分析人員針對擬分析的對象列出一些項目，識別與一般工藝和操作有關(guān)的已知類(lèi)型的危害、設計缺陷以及事故隱患，查出各層次的不安全因素，然后確定檢查項目。再以提問(wèn)的方式把檢查項目按系統的組成順序編制成表，以便進(jìn)行檢查或評審。

　　c.現場(chǎng)觀(guān)察法：通過(guò)現場(chǎng)實(shí)地觀(guān)察、詢(xún)問(wèn)、交談，從而快速識別出部門(mén)的環(huán)境因素；

　　3、風(fēng)險識別的步驟

　　3.1人事行政部（安全辦，為行文方便，以下直接用“安全辦”稱(chēng)道）負責設計風(fēng)險識別所用的《工作危害分析（JHA）記錄表》、《安全檢查（SCL）分析記錄表》表格，發(fā)至各部門(mén)；

　　3.2各部門(mén)負責組織人員，按“風(fēng)險識別的范圍”從本部門(mén)班組的活動(dòng)、產(chǎn)品和服務(wù)（工序與工序之間，部門(mén)與部門(mén)之間，人與人之間，上級與下級之間等皆存在服務(wù)）中識別出具有或可能具有的危害，填寫(xiě)《工作危害分析（JHA）記錄表》、《安全檢查（SCL）分析記錄表》，經(jīng)本單位負責人審批后，報送安全辦；

　　3.3安全辦對各部門(mén)識別出來(lái)的危害進(jìn)行整理、匯總、分類(lèi)，分類(lèi)形式可按不同的危害分類(lèi)；

　　3.4安全辦組織人員進(jìn)行調查、核實(shí)、補充完善，經(jīng)風(fēng)險評價(jià)后制定相應的控制措施。

風(fēng)險控制管理制度12

　　盤(pán)縣見(jiàn)合擔保有限責任公司風(fēng)險控制流程管理制度（試行）

　　本管理制度按擔保業(yè)務(wù)程序共分為七章，分別是：

　�。ㄒ唬┦芾�，客戶(hù)申請受理與項目立項。

　�。ǘ�）調查，包括項目初審和項目綜合分析。

　�。ㄈ�）審批，包括項目融資方案審批、擔保調查審批、放款審批。

　�。ㄋ模┓趴�，包括面簽合同、落實(shí)反擔保措施、擔保收費、貸款發(fā)放。

　�。ㄎ澹┍：蠊芾�，包括崗位設置、工作內容和客戶(hù)風(fēng)險分類(lèi)制度。

　�。�六）風(fēng)險預警，包括責任劃分、處置方式、預警方法和違規處罰。

　�。ㄆ撸┐鷥斄鞒坦芾�，包括風(fēng)險客戶(hù)認定、代償流程、債權追償、項目終結和代償損失責任認定與處罰。

　　業(yè)務(wù)完結。

　　第一章

　　受理

　　客戶(hù)向公司申請擔保時(shí)，經(jīng)客戶(hù)經(jīng)理與其初步接洽后，基本符合擔保條件的，發(fā)給其擔保申請表。企業(yè)應按擔保申請表要求和實(shí)際情況完整、準確、真實(shí)的逐項填寫(xiě)，同時(shí)提供下列材料：

　�。ㄒ唬�擔保申請人的基本資料

　　A、法人

　　1、營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記證、組織機構代碼證、工商信息查詢(xún)單；

　　2、公司簡(jiǎn)介、驗資報告、公司章程；

　　3、法人代表身份證、法人代表簡(jiǎn)歷及簽字樣本；

　　4、申請擔保的董事（股東）會(huì )決議及董事（股東）會(huì )成員簽字樣本；

　　5、借款用途有關(guān)的證明材料（購銷(xiāo)合同、合作協(xié)議等）；

　　6、近二年財務(wù)審計報告、近三個(gè)月財務(wù)報表（資產(chǎn)負債表、損益表、現金流量表）、銀行對賬單和近三個(gè)月的稅單及水電費清單；

　　7、貸款卡及密碼銀行信貸登記咨詢(xún)系統信息單，與報表不符應詳細說(shuō)明；

　　8、主要存貨明細、固定資產(chǎn)明細、應收賬款明細及賬齡分析表、或有負債情況表等；

　　9、反擔保人/物/企業(yè)的有關(guān)資料；

　　10、其他有關(guān)資料（如生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或投資項目取得的環(huán)保許可證明，醫藥、衛生、采礦等特殊行業(yè)持有有權部門(mén)頒發(fā)的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)許可證明等）。

　　B、自然人

　　1、個(gè)人簡(jiǎn)介；

　　2、身份證件及婚姻證明（如身份證、公務(wù)員證、教師證、警官證等）；

　　3、銀行征信報告；

　　4、工作及收入證明；

　　5、近三個(gè)月的水費、電費、煤氣費、或其它能證明其住址的付款收據；

　　6、家庭/個(gè)人資產(chǎn)清單；

　　7、擔保能力的證明，如房產(chǎn)證復印或其它資產(chǎn)證明。

　　C、其他組織（略）

　�。ǘ�）信用反擔保人的基本資料

　　1、法人

　　參照擔保申請人為法人的資料；

　　2、自然人

　　參照擔保申請人為自然人的資料。

　�。ㄈ�）反擔保物的基本資料

　　1、抵/質(zhì)押物清單；

　　2、抵/質(zhì)押物權利憑證或購置發(fā)票；

　　3、抵/質(zhì)押物評估報告（由公司簽約的專(zhuān)業(yè)評估公司提供）；

　　4、抵/質(zhì)押物財產(chǎn)保險單，（財產(chǎn)保險到公司簽約的保險公司購買(mǎi)）；

　　5、股東會(huì )或董事會(huì )同意設立抵/質(zhì)押的決議；

　　6、其他有關(guān)資料。

　�。ㄋ模┓磽�保方式為抵押或質(zhì)押應提供的材料

　　1、抵押物、質(zhì)物清單；

　　2、抵押物、質(zhì)物權利憑證（并經(jīng)政府管理機構查詢(xún)或確認）；

　　3、抵押物、質(zhì)物評估報告；

　　4、股東會(huì )或董事會(huì )同意抵押、質(zhì)押的決議；

　　5、其他有關(guān)材料。

　　企業(yè)所提供的復印件要加蓋公章。

　　業(yè)務(wù)主辦必須核對原件，并對材料的真實(shí)性負責，在復印件上加蓋“此復印件與原件一致”的印章并簽名確認。

　　業(yè)務(wù)主辦可根據企業(yè)實(shí)際情況對材料的種類(lèi)和內容進(jìn)行刪選和添加。

　　第二章

　　調查

　　調查環(huán)節包括項目初審和項目綜合分析。

　　項目初審主要通過(guò)資料審核和實(shí)地調查（包括企業(yè)實(shí)地調查和家訪(fǎng)調查），獲取擔保項目、擔保申請企業(yè)及反擔保人真實(shí)全面的信息，通過(guò)綜合分析評價(jià)形成結論，即調查報告。

　　初審結束后，經(jīng)過(guò)一定的授權和審批流程，如果需要時(shí)可向申請企業(yè)出具擔保意向書(shū)。

　　調查環(huán)節應注意以下四個(gè)方面的內容：資料審核、實(shí)地調查、綜合分析評價(jià)和調查報告。

　　一、資料審核：

　　資料審核的信息來(lái)源除了從企業(yè)，還應從其他途徑如銀行、財稅、供應商、上下游客戶(hù)和供電供水等處獲��；

　　對材料信息審核過(guò)程中需進(jìn)一步明確、補充，發(fā)現的漏洞、疑點(diǎn)列為下一步實(shí)地調查的重點(diǎn)；

　　二、實(shí)地調查：

　　1、風(fēng)險部確定一名風(fēng)險經(jīng)理與項目經(jīng)理同時(shí)進(jìn)行實(shí)地調查，項目金額超出公司授權范圍，公司主管業(yè)務(wù)的副總和項目終審人或授權終審審批人必須參加實(shí)地調查；

　　2、實(shí)地調查前，要列出調查提綱，明確調查目標以保證調查的質(zhì)量和效率；

　　3、實(shí)地調查應了解企業(yè)和項目背景，了解企業(yè)負責人的信用和能力，考察企業(yè)管理團隊和整體素質(zhì)，企業(yè)市場(chǎng)競爭情況、銷(xiāo)售和利潤，弄清借款用途和還款來(lái)源；

　　4、主要核實(shí)企業(yè)現金流的真實(shí)情況，生產(chǎn)型企業(yè)，通過(guò)考察企業(yè)主要生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，核實(shí)企業(yè)存、發(fā)貨明細判斷企業(yè)生產(chǎn)銷(xiāo)售情況；貿易型企業(yè)，通過(guò)核實(shí)企業(yè)上、下游客戶(hù)情況判斷企業(yè)銷(xiāo)售獲利情況；

　　三、項目綜合分析：

　　www。glwk8。om（管理文庫吧）

　　項目綜合分析是在資料審核和實(shí)地調查的基礎上，對已經(jīng)獲取的信息進(jìn)行綜合判斷、分析、比較和評價(jià)，得出分析結論，并最終形成調查報告。綜合分析的要點(diǎn)包括：

　　1、分析、判斷擔保申請人的主體資格、還款意愿；

　　2、分析環(huán)境對企業(yè)的影響，主要包括：企業(yè)在行業(yè)中的地位、產(chǎn)品的市場(chǎng)競爭能力等；

　　3、分析企業(yè)的還款能力，主要通過(guò)對其現金流的分析掌握企業(yè)的真實(shí)財務(wù)狀況和償債能力，預測企業(yè)未來(lái)的發(fā)展趨勢，預計在未來(lái)的借款期間是否能夠產(chǎn)生足夠的現金流來(lái)償還借款；

　　四、調查報告：

　　調查報告應包括但不限于以下主要內容，并認真填寫(xiě)公司統一設計的《項目調查表》（表式附后）。

　　a）擔保申請人的背景情況；

　　b）項目的基本情況；

　　c）產(chǎn)品銷(xiāo)售及市場(chǎng)預測分析；

　　d）財務(wù)狀況及償債能力分析；

　　e）借款用途計劃及還款來(lái)源；

　　f）銀行負債及或有負債情況；

　　g）反擔保措施；

　　h）綜合分析風(fēng)險程度；

　　i）其他需要說(shuō)明的問(wèn)題；

　　j）調查結論。

　　第三章

　　審批

　　一、項目審批流程

　　1、對于擔保金額在人民幣500萬(wàn)元（含）以?xún)�，且有效資產(chǎn)最高90%的抵押價(jià)值覆蓋的項目，其業(yè)務(wù)審批流程為：項目經(jīng)理→業(yè)務(wù)部門(mén)審核→業(yè)務(wù)副總審批→風(fēng)險部審批→授權終審人→報送銀行審批（融資方案、內部審批意見(jiàn)、擔保意向函）→繳納保費→借款人面簽合同文本→落實(shí)反擔保手續→法務(wù)部審核→與銀行簽署擔保合同并出具擔保函→向銀行出具放款通知書(shū)→資料歸檔；

　　除此以外的業(yè)務(wù)審批流程：基本與上述流程相同，但終審人終審前要經(jīng)過(guò)評審會(huì )審議。

　　2、風(fēng)險部對項目進(jìn)行可行性、合規性審核，審查財務(wù)數據獨立給出額度意見(jiàn)。并按照公司授權執行否決權；

　　3、法務(wù)部對項目本身及合同文本的合法性進(jìn)行審查；

　　4、內部合同文本由公司股東會(huì )授權給評審會(huì )有權終審人簽字終審。對銀行等外部金融機構簽署保證合同、借款合同等對外合同文本時(shí)，由總經(jīng)理或總經(jīng)理授權人簽字。

　　二、復議

　　1、復議項目指公司規定無(wú)須上評審會(huì )審批的項目，審批未獲通過(guò)，業(yè)務(wù)主管提出復議申請的項目；或是已上評審會(huì )，但由于調查資料欠缺或反擔保物不足，但資料齊全后尚可考慮審批的項目，此復議項目在評審會(huì )上直接由評審委員決議；

　　2、復議由負責該項目的業(yè)務(wù)部門(mén)申請，風(fēng)險部組織并召集召開(kāi)評審會(huì )進(jìn)行審批，并做好《項目評審會(huì )會(huì )議紀要》；

　　3、對于評審會(huì )審批結論為不同意的項目，原則上不鼓勵重新復議。確需重新復議的，應增加相應的反擔保措施，降低項目的風(fēng)險系數，以增加項目重新通過(guò)的概率，減少人力物力的重復和浪費；

　　4、提交給評審會(huì )的復議項目業(yè)務(wù)申報書(shū)應簡(jiǎn)要說(shuō)明前次的審批意見(jiàn)，對前次審批中提出的不同意理由逐一作出分析，為審批中需關(guān)注的重要情況提供決策信息；

　　5、同一筆項目最多只能復議一次。

　　三、貸款評審委員會(huì )（評審會(huì )）

　　1、評審會(huì )即貸款審批評議委員會(huì )，負責對各報批項目和復議項目的審批；

　　2、評審會(huì )組成：見(jiàn)《評審會(huì )工作條例》

　　3、評審會(huì )召集程序：

　�。�1）、評審會(huì )召開(kāi)前一天，風(fēng)險部將會(huì )議內容、會(huì )議地點(diǎn)、會(huì )議時(shí)間等通知參加會(huì )議人員；

　�。�2）、業(yè)務(wù)部門(mén)必須在評審會(huì )召開(kāi)前一天，將項目審批材料紙質(zhì)或電子文本發(fā)至評審會(huì )成員，以便評審會(huì )成員預先閱讀了解項目情況；

　�。�3）、評審會(huì )成員必須按時(shí)參加，因特殊情況不能出席時(shí)，必須事先向召集人（風(fēng)險部、總經(jīng)辦）請假。若參會(huì )的評審會(huì )成員人數未達評審會(huì )成員總數三分之二的，則會(huì )議改期進(jìn)行。風(fēng)險部應另行確定時(shí)間、地點(diǎn)，并通知評審會(huì )成員；

　�。�4）、項目經(jīng)理報告項目調查情況，風(fēng)險經(jīng)理報告風(fēng)險調查評估情況；

　�。�5）、與會(huì )評審會(huì )人員質(zhì)詢(xún)，項目經(jīng)理與風(fēng)險經(jīng)理答疑；

　�。�6）、與會(huì )評審會(huì )人員從合法性、安全性、效益性等方面對項目進(jìn)行綜合分析并提出具體評審意見(jiàn)；

　�。�7）、會(huì )議評審采用簽字表決制，參會(huì )評審人員須在《項目評審會(huì )會(huì )議紀要》上明確填寫(xiě)意見(jiàn)并簽字，不得棄權，三分之二以上的與會(huì )評審會(huì )人員同意視為項目評審通過(guò)；

　�。�8）、授權終審人根據貸審會(huì )意見(jiàn)進(jìn)行項目終審，對評審通過(guò)項目，授權終審人執行一票否決權；

　�。�9）評審會(huì )的會(huì )議紀要及表決結果視為檔案的一部分必須進(jìn)行歸檔。

　　第四章

　　放款

　　放款環(huán)節包括簽訂合同、落實(shí)反擔保措施、擔保收費、貸款放款審批、出具放款通知書(shū)。

　　放款審批流程：項目經(jīng)理→財務(wù)部審批→風(fēng)險部審批→法務(wù)部審批→終審人終審

　　一、簽訂合同

　　公司對合同的簽訂實(shí)行面簽制。程序如下：

　　1、法務(wù)部統一擬定業(yè)務(wù)有關(guān)的所有法律文件，包括委托保證合同、抵押反擔保合同、質(zhì)押反擔保合同、信用反擔保合同及其他須準備的法律文書(shū)等，公司核準使用后統一由法務(wù)部出具，并加蓋“合同文本校驗章”；

　　2、需要簽訂法律文件時(shí)，風(fēng)險經(jīng)理告知法務(wù)部項目融資方案（包括借款主體情況以及反擔保措施），項目經(jīng)理按照法務(wù)部的要求提供相應的書(shū)面材料做參考，法務(wù)部依據上述材料書(shū)面告知項目經(jīng)理以及負責該項目的風(fēng)險經(jīng)理需要準備的法律合同文本并擬定相應其他法律文件；

　　3、需要當事人（包括股東代表、法人代表、董事會(huì )成員、共有人、反擔保人/企業(yè)等）簽字蓋章時(shí)，須由項目經(jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理必須同時(shí)在現場(chǎng)面簽；

　　4、若借款主體或反擔保人要求對公司提供的法律文件進(jìn)行變動(dòng)的，風(fēng)險經(jīng)理應立即向風(fēng)險總監匯報，并經(jīng)法務(wù)部審核通過(guò)后，方能進(jìn)行變動(dòng)；

　　5、所有合同文本及相關(guān)法律文件在交由公司有權簽字人簽字前必須經(jīng)法務(wù)部進(jìn)行合法性審核，加蓋法律審核印章。

　　二、落實(shí)反擔保措施

　　1、對獲得批準擔保的企業(yè)/自然人，必須以其合法有效、易于變現的資產(chǎn)作抵押或質(zhì)押，或提供認可的第三方信用擔保作反擔保，反擔保金額應大于擔保金額，原則上不能重復抵/質(zhì)押，根據審批情況，可同時(shí)采用一種或幾種反擔保措施。不允許有純信用風(fēng)險敞口；

　　2、反擔保措施的落實(shí)工作，是在必要的法律手續齊備后，于放款前由項目經(jīng)理與風(fēng)險部共同跟進(jìn)辦理。業(yè)務(wù)量較大時(shí)，風(fēng)險部可指派專(zhuān)人進(jìn)行集中辦理登記、公證等事宜；

　　3、反擔保措施不能落實(shí)的，放款環(huán)節中止繼續進(jìn)行；

　　4、如最終經(jīng)風(fēng)險部確認反擔保措施無(wú)法落實(shí)的，由項目經(jīng)理重新修改融資方案，重新報批；

　　5、抵、質(zhì)押物的抵、質(zhì)押值計算，原則上應以我司簽約認可的第三方評估公司給出的書(shū)面正式評估報告中的評估凈值為計算依據；

　　6、借款主體所有股東、高管及財務(wù)主管必須做個(gè)人連帶責任保證；

　　7、反擔保措施的具體要求：

　　A、抵押

　　對抵押物的總體要求是：足值、可變現、且變現能力強，我公司對抵押反擔保的具體要求有：

　�。�1）持有紅本房地產(chǎn)證的'商品房抵押的，應到國土局辦理抵押登記，簽署授權委托書(shū)并辦理公證。反擔保金額為評估凈值的100%；

　�。�2）不能辦理抵押登記的非商品房（含持有綠本房地產(chǎn)證的房地產(chǎn)、褐本房屋所有權證的房地產(chǎn)等）、土地、農村集體土地、宅基地等房地產(chǎn)，僅作參考；

　�。�3）按揭中的商品房能夠辦理二次抵押登記的，應該辦理二次抵押登記，并辦理授權委托公證。不能辦理的，僅作參考；

　�。�4）擔保金額200萬(wàn)以上的業(yè)務(wù)，紅本房產(chǎn)證房產(chǎn)或變現性強的抵/質(zhì)押物的評估凈值必須占借款金額的50%以上，敞口部分可以采用個(gè)人信用、企業(yè)信用等保證方式進(jìn)行補充，不允許有純信用敞口，特殊情況須經(jīng)評審會(huì )同意。200萬(wàn)元以下的業(yè)務(wù)，不規定必須有紅本房產(chǎn)證房產(chǎn)作為抵押物；

　�。�5）對于與銀行合作的抵押加擔保類(lèi)的融資項目，擔保金額可放大到評估凈值的100%。但原則上不論是抵押給我司作為反擔保，還是直接抵押給銀行，抵押物必須辦理完善相應的法律和抵押登記手續；

　�。�6）以機器設備抵押，必須是產(chǎn)權明晰、價(jià)值較高的大型成套通用設備，購置發(fā)票齊全，設備成新率在70%以上，反擔保金額為評估凈值的30%——50%，項目經(jīng)理應按有關(guān)規定在工商局辦理抵押登記手續，并辦理授權委托公證；

　�。�7）以車(chē)輛抵押，要求產(chǎn)權明晰，設備成新率在70%以上，營(yíng)運用途的使用期在三年以?xún)�，反擔保金額為評估凈值的30%——50%，項目經(jīng)理按有關(guān)規定在車(chē)管所辦理抵押登記手續，并辦理授權抵押公證；

　�。�8）以船舶抵押，必須權屬清晰，購置手續完備，成新率在70%以上，反擔保金額為評估凈值的30%——50%，項目經(jīng)理按規定到海事部門(mén)辦理抵押登記手續，并辦理授權委托公證；

　�。�9）對于符合抵押反擔保條件的機器設備、交通工具等，除了辦理相應的法律手續外，還應由抵押人向保險公司購買(mǎi)以我公司為第一受益人的財產(chǎn)保險，期限為擔保期限加上六個(gè)月延長(cháng)期之和；

　�。�10）承諾抵押、包票留置、海關(guān)監管設備等無(wú)法辦理抵押登記手續的不動(dòng)產(chǎn)不得以抵押方式作為反擔保措施。

　　B、質(zhì)押

　�。�1）對易保管、易變現且價(jià)格相對穩定的存貨可作質(zhì)押，但必須采用委托專(zhuān)業(yè)監管公司監管的形式，反擔保額不超過(guò)質(zhì)物評估凈值的50%，其價(jià)值可由公司聘請第三方專(zhuān)業(yè)人士評估確定；

　�。�2）應收賬款質(zhì)押。付款方經(jīng)考察核實(shí)必須是誠信企業(yè)，信用記錄良好。必須由借款人、擔保人、付款方簽署正式的三方協(xié)議（或簽署債權轉讓形式的三方協(xié)議），付款方必須書(shū)面承諾按時(shí)將應付款打入擔保方認可的賬戶(hù)，擔保方應對該賬戶(hù)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的監管，以保障借款及時(shí)歸還；

　�。�3）股權質(zhì)押。股權質(zhì)押企業(yè)必須是國際、國內或當地知名企業(yè)、行業(yè)內的龍頭企業(yè)或可預見(jiàn)的具有良好發(fā)展前瞻性的企業(yè)。股權質(zhì)押企業(yè)必須經(jīng)過(guò)出借人或擔保方的批準認可，在款項未能按時(shí)歸還的情況下，出借人及擔保方能夠通過(guò)參股的方式實(shí)現其質(zhì)押權益；

　�。�4）上市公司股票質(zhì)押，應到股票托管機構辦理股權質(zhì)押登記，同時(shí)由第三方證券公司進(jìn)行托管，簽署三方協(xié)議，規定賣(mài)出止損點(diǎn)，保障質(zhì)押人權益；

　�。�5）特殊情況須經(jīng)評審會(huì )同意；

　　出現以下情況之一的不得采取質(zhì)押作為反擔保措施：

　�。�1）質(zhì)押物不能滿(mǎn)足足值、可變現和變現性強的特點(diǎn)；

　�。�2）不能夠找到信譽(yù)可靠的第三方進(jìn)行托管、監管或者倉管；

　�。�3）難以在質(zhì)押期間內完好保存；

　�。�4）質(zhì)押物及其憑證難以辨認真偽；

　�。�5）質(zhì)押物難以準確的以貨幣衡量其價(jià)值；

　�。�6）其他信息不對稱(chēng)因素。

　　C、第三方信用反擔保

　�。�1）信用反擔保人和信用反擔保企業(yè)的反擔保資格的審核條件、提交材料應等同于擔保申請人和擔保申請企業(yè)；

　�。�2）反擔保企業(yè)的財務(wù)狀況、償債能力（如主營(yíng)業(yè)務(wù)收入、凈利潤、凈資產(chǎn)、現金流量?jì)糁担┑确矫娴木C合實(shí)力應優(yōu)于擔保申請人；

　�。�3）原則上要求擔保申請企業(yè)的法人代表、財務(wù)負責人、主要負責人/實(shí)際控制人作為第三方信用反擔保人承擔無(wú)限連帶責任；

　�。�4）鼓勵同行業(yè)或上下游企業(yè)等采取互保聯(lián)保的方式作為信用反擔保；

　�。�5）個(gè)人信用反擔保人擔保金額的量化標準：

　　公司原則上只允許以下各類(lèi)人員進(jìn)行個(gè)人信用反擔保。

　　國家政府公務(wù)員、國家公立學(xué)校正式教師、市、區級以上醫院正式醫生、銀行正式員工可擔保金額為人民幣10——30萬(wàn)，如已婚并在當地有房產(chǎn)，可擔保金額為人民幣30——50萬(wàn)。

　　一、擔保收費

　　擔保費原則上應在借款合同生效之日一次性收取，擔保期限超過(guò)二年的可以分年度收費，擔保期限不足一年按實(shí)際期限收費。保證金應按銀行規定比例在公司向銀行出具保證合同前繳存。

　　二、貸款放款審批

　　擔保費繳納及保證金繳存憑證必須交財務(wù)人員進(jìn)行審核并在放款審批表上簽字確認，然后根據審批流程進(jìn)行審批后，由風(fēng)險管理部出具放款通知書(shū)，交項目經(jīng)理通知銀行放款。

　　第五章

　　保后管理

　　一、保后管理的崗位設置

　　保后管理工作實(shí)行業(yè)務(wù)部與風(fēng)險部雙線(xiàn)管理的方式進(jìn)行，各自按照不同的工作重點(diǎn)進(jìn)行獨立的保后管理。

　　業(yè)務(wù)部門(mén)：定期走訪(fǎng)客戶(hù)，保持對客戶(hù)的維護和管理，定期以《保后檢查表》的形式向風(fēng)險部書(shū)面匯報保后管理情況。

　　風(fēng)險部：負責保后管理制度建設，動(dòng)態(tài)更新臺賬數據，客戶(hù)風(fēng)險分類(lèi)，對業(yè)務(wù)部的《保后檢查表》獨立進(jìn)行抽查，工作量較大時(shí)可抽調其他部門(mén)員工進(jìn)行保后調查。負責安排財務(wù)一同對不良業(yè)務(wù)的清收催收工作

　　財務(wù)部及時(shí)向風(fēng)險部提供客戶(hù)的還本付息及欠款信息。

　　法務(wù)部主要負責清收與代償過(guò)程中的案件訴訟等法律事宜。

　　二、保后管理的工作內容

　　放款后十天內，業(yè)務(wù)部門(mén)必須將完整的業(yè)務(wù)資料按《檔案管理辦法》的規定，及時(shí)到檔案室歸檔，并錄入業(yè)務(wù)數據庫，保證后續保后管理介入的及時(shí)性，保障資產(chǎn)管理工作的順利進(jìn)行。

　　業(yè)務(wù)發(fā)生的當月業(yè)務(wù)部和風(fēng)險部的保后管理人員開(kāi)始介入，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)反饋，及時(shí)化解風(fēng)險。

　　對于正常類(lèi)客戶(hù)，業(yè)務(wù)部門(mén)保后管理人員至少每月對客戶(hù)電話(huà)跟蹤一次，每季度上門(mén)走訪(fǎng)一次，每季度向風(fēng)險部提交《保后檢查表》，書(shū)面報告保后跟蹤情況，包括企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況、資金使用情況、落實(shí)還款的資金安排、客戶(hù)風(fēng)險分類(lèi)等。遇到風(fēng)險，及時(shí)采取必要措施，及時(shí)化解風(fēng)險，協(xié)助客戶(hù)保持良好的信用記錄。

　　對于關(guān)注類(lèi)和風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)，視業(yè)務(wù)具體情況和領(lǐng)導批示加強保后管理的頻率。

　　風(fēng)險部監督業(yè)務(wù)部門(mén)定期進(jìn)行保后管理，依據業(yè)務(wù)部門(mén)上交的《保后檢查表》，結合自身判斷，決定是否親自上門(mén)抽查。工作量較大時(shí)，可抽調其他部門(mén)員工進(jìn)行協(xié)助調查。

　　風(fēng)險部依據保后管理情況，對客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險分類(lèi)確認，上報公司領(lǐng)導，將動(dòng)態(tài)更新的還本付息信息及跟蹤情況登記業(yè)務(wù)臺賬。

　　賬務(wù)部應及時(shí)將還本付息的數據報風(fēng)險部保后管理人員，風(fēng)險部負責保后管理人員定期對臺賬進(jìn)行更新，并上報公司領(lǐng)導。

　　發(fā)生代償后，業(yè)務(wù)移交資產(chǎn)部進(jìn)入清收程序，如清收不能結清代償款項，則進(jìn)入反擔保資產(chǎn)處置程序。

　　三、保后管理的客戶(hù)風(fēng)險分類(lèi)制度

　　公司對擔保業(yè)務(wù)的客戶(hù)實(shí)行風(fēng)險分類(lèi)管理，分類(lèi)必須遵循真實(shí)性與及時(shí)性的原則。

　�。ㄒ唬┿y行貸款擔保業(yè)務(wù)分類(lèi)標準

　　1、正常類(lèi)：

　　能夠正常還本付息、支付擔保費用，沒(méi)有足夠的理由懷疑客戶(hù)不能按時(shí)足額還款。

　　2、關(guān)注類(lèi)：

　　出現了按時(shí)歸還借款的不利影響因素，但不會(huì )對借款人整體經(jīng)營(yíng)造成大的影響，預計到期內能夠足額歸還借款。

　　3、風(fēng)險類(lèi)：

　　借款人還款能力出現明顯問(wèn)題，及時(shí)執行反擔保也可能造成一定損失。

　�。ǘ�）民間融資（銀行委托貸款）擔保業(yè)務(wù)分類(lèi)標準

　　1、正常類(lèi)：

　　能夠正常還本付息，并按時(shí)支付擔保費用的客戶(hù)為正常類(lèi)客戶(hù)。

　　2、關(guān)注類(lèi)：

　　利息和本金的償還出現逾期，逾期時(shí)間為一期內（一期為一個(gè)月）；

　　申請辦理了延期手續，經(jīng)公司審批通過(guò)，且于五天內支付了延期利息和擔保費用的客戶(hù)；

　　3、風(fēng)險類(lèi)：

　�。�1）還款意愿不強，無(wú)法進(jìn)行正常的聯(lián)系溝通，同時(shí)不符合延期條件；

　�。�2）申請延期但未獲通過(guò)，借款已經(jīng)到期；

　�。�3）在借款合同執行期內或延期期間，不能按約定支付本金、利息和擔保費用且時(shí)間超過(guò)一期以上的客戶(hù)。

　�。ㄈ�）分類(lèi)管理具體實(shí)施：

　　項目經(jīng)理依據以上分類(lèi)標準，動(dòng)態(tài)及時(shí)的進(jìn)行風(fēng)險分類(lèi)的初分，每月初5個(gè)工作日前，定期對所有在�？蛻�(hù)進(jìn)行統一分類(lèi)定級上報風(fēng)險部，風(fēng)險部保后管理人員對分類(lèi)的準確性進(jìn)行認定，并上報公司領(lǐng)導進(jìn)行審批。

　　對于風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)，經(jīng)領(lǐng)導審批確認后，風(fēng)險部應立即移交給法務(wù)部，由法務(wù)部決定是否起訴或移交財務(wù)部進(jìn)行催收清償。如需移交財務(wù)部進(jìn)行清償，法務(wù)部應立即移交給財務(wù)部。移交給財務(wù)部的風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)，以財務(wù)部為主導全面負責催收清償，法務(wù)部提供法務(wù)方面的支持與援助。財務(wù)部（資產(chǎn)管理部）應全面及時(shí)介入，了解業(yè)務(wù)情況，制定催收清償方案并加以執行。法務(wù)部應積極提供法律支援，并尋求通過(guò)法律途徑解決問(wèn)題的方案。業(yè)務(wù)主辦業(yè)務(wù)暫停，無(wú)條件配合催收清償工作。

　　第六章

　　風(fēng)險預警

　　保后風(fēng)險預警管理的目標是促進(jìn)本公司業(yè)務(wù)審慎、穩健經(jīng)營(yíng)、加強和提高本公司風(fēng)險管理水平、增強全體員工風(fēng)險管理責任感、實(shí)現全公司風(fēng)險預警信息共享、第一時(shí)間預報風(fēng)險、明確責任、防止風(fēng)險蔓延。

　　一、風(fēng)險預警責任劃分

　　項目經(jīng)理為第一責任人、業(yè)務(wù)部門(mén)負責人為第二責任人、財務(wù)部、風(fēng)險部負責人為第三責任人、公司總經(jīng)理為第四責任人。

　　1、項目經(jīng)理：客戶(hù)出現風(fēng)險信號時(shí)，業(yè)務(wù)主辦應在第一時(shí)間上報風(fēng)險部；

　　2、業(yè)務(wù)部門(mén)負責人：項目經(jīng)理負責收集風(fēng)險信號和具體管理責任，并由部門(mén)負責人確保預警信息及相應處理意見(jiàn)第一時(shí)間上報，對重大緊急風(fēng)險信號，可直接以電話(huà)、傳真等形式在第一時(shí)間報告上級主管領(lǐng)導，正式書(shū)面資料可酌情次日報告；

　　3、財務(wù)（資產(chǎn)）部、風(fēng)險部：負責對全公司業(yè)務(wù)風(fēng)險監督管理日常工作、負責風(fēng)險信息整理、通報和風(fēng)險預警提示，擬定預案和風(fēng)險退出辦法、對重大風(fēng)險預警信息負責向上級匯報并提請及時(shí)處理；

　　4、公司總經(jīng)理：對重大風(fēng)險預警信息做出批示。

　　責任人及各部門(mén)應按照風(fēng)險部下發(fā)的風(fēng)險預警提示、處置意見(jiàn)書(shū)認真落實(shí)相關(guān)措施，同時(shí)風(fēng)險部負責風(fēng)險提示、處置意見(jiàn)整改、跟蹤督促、并對整改情況進(jìn)行稽核檢查。

　　二、風(fēng)險預警處置方式

　　預警信號出現后，項目經(jīng)理要及時(shí)匯報，并深入企業(yè)及有關(guān)部門(mén)了解情況：

　　1、尋找風(fēng)險信息源；

　　2、對風(fēng)險預警信息進(jìn)行分析和判斷；

　　3、采取必要的應急保護措施，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險蔓延。

　�。�1）風(fēng)險程度較輕，但有必要引起關(guān)注的，由風(fēng)險部提出風(fēng)險預警意見(jiàn)書(shū)報上級領(lǐng)導簽發(fā)“風(fēng)險預警提示”表格見(jiàn)附件一。

　�。�2）關(guān)注類(lèi)貸款中風(fēng)險程度一般，但有繼續擴大趨勢，由風(fēng)險部門(mén)提出風(fēng)險處置意見(jiàn)書(shū)報上級領(lǐng)導簽發(fā)“風(fēng)險處置意見(jiàn)書(shū)”表格見(jiàn)附件二。

　�。�3）風(fēng)險程度明顯或存在道德風(fēng)險隱患，由風(fēng)險部、資產(chǎn)部、法務(wù)部提出風(fēng)險處置意見(jiàn)，報上級領(lǐng)導簽發(fā)“風(fēng)險處置意見(jiàn)書(shū)”，同時(shí)各部門(mén)執行總經(jīng)理下發(fā)的新任務(wù)。

　　風(fēng)險部根據業(yè)務(wù)部門(mén)提供的風(fēng)險信號做出風(fēng)險處置措施下發(fā)到業(yè)務(wù)部實(shí)施：

　　1、加強對客戶(hù)財務(wù)狀況、現金流量、存款賬戶(hù)的跟蹤檢查；

　　2、幫助客戶(hù)改善經(jīng)營(yíng)管理或財務(wù)管理；

　　3、要求借款人提出更詳細的還款計劃及相關(guān)應急預案；

　　4、加強對貸款抵押物的監控和管理；

　　5、完善落實(shí)擔保手續，或追加、更換必要的擔保；

　　6、進(jìn)一步完善貸款手續的合法性，補齊相關(guān)的貸款資料；

　　7、列入關(guān)注對象，調整保后管理的客戶(hù)類(lèi)別加大檢查頻度；

　　8、收回到期貸款后不再辦理繼續擔保；

　　9、提前收回部分或全部貸款，或在合同中增加相應的保護性條款；

　　10、加強貸款催收，依法向保證人追償債務(wù)或處置融資擔保的抵（質(zhì)）押物，或與客戶(hù)協(xié)商以資抵貸；

　　11、介入企業(yè)改制、兼并、購買(mǎi)、分立、租賃等重大事件，落實(shí)我公司債權；

　　12、與政府部門(mén)或其他有關(guān)部門(mén)的聯(lián)系，采取多種渠道維護我公司債權；

　　13、依法提起訴訟；

　　14、提請法院宣告其破產(chǎn)還債；

　　15、其他有助于風(fēng)險控制的措施。

　　三、風(fēng)險預警方法

　　針對不同還款方式客戶(hù)，各部門(mén)采取不同化解風(fēng)險的辦法：

　�。ㄒ唬┟吭逻�款客戶(hù)

　　對有逾期記錄的客戶(hù)單獨建賬，臺賬中應明確客戶(hù)逾期具體情況�？蛻�(hù)所有聯(lián)系方式、反擔保措施、信用擔保人聯(lián)系方式。

　　風(fēng)險審核員應于每月的25日到各經(jīng)辦行打印每月等額還款客戶(hù)還款明細，做到第一時(shí)間掌握客戶(hù)逾期情況。

　　1、逾期期限未超過(guò)一個(gè)月

　　發(fā)現客戶(hù)逾期，風(fēng)險審核員應打電話(huà)通知客戶(hù)同時(shí)通知業(yè)項目經(jīng)理，綜合支持人員催款時(shí)間期限：知曉逾期開(kāi)始七個(gè)工作日內。在催款期間項目經(jīng)理應該積極配合綜合管理人員催收款。

　　風(fēng)險審核員如在規定時(shí)間內客戶(hù)仍未歸還逾期貸款，在知曉逾期第八日業(yè)務(wù)主辦應協(xié)同綜合管理員走訪(fǎng)客戶(hù)，了解客戶(hù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況及逾期原因，同時(shí)將以下資料提交至風(fēng)險部：提交客戶(hù)聯(lián)系方式、所能找到客戶(hù)的住所、反擔保措施方案、信用反擔保人聯(lián)系方式。項目經(jīng)理催款期限：綜合管理員移交后七個(gè)工作日內。在綜合管理人員移交至項目經(jīng)理時(shí)，綜合管理人員應通知風(fēng)險部。

　　如項目經(jīng)理在七個(gè)工作日內客戶(hù)仍未歸還逾期貸款，在知曉逾期第十五個(gè)工作日項目經(jīng)理應把工作移交至資產(chǎn)部，資產(chǎn)管理人員不僅要電話(huà)催收同時(shí)應走訪(fǎng)客戶(hù)了解情況，認真督促并根據客戶(hù)情況提出處理意見(jiàn)。

　　2、借款人逾期期限未超過(guò)二個(gè)月

　　如果客戶(hù)已經(jīng)逾期一個(gè)月，項目經(jīng)理應交接手上所有業(yè)務(wù)配合資產(chǎn)管理人員催收逾期款項，應向風(fēng)險部提交客戶(hù)逾期原因、客戶(hù)將如何歸還該筆貸款等。如催款一周客戶(hù)仍未歸還逾期款，項目經(jīng)理回業(yè)務(wù)部門(mén)繼續工作，剩下催款任務(wù)由資產(chǎn)部派專(zhuān)人負責該客戶(hù)，并隨時(shí)向風(fēng)險部門(mén)匯報情況。

　　3、借款人逾期期限未超過(guò)三個(gè)月

　　借款人在逾期兩期但尚未到三期，資產(chǎn)部門(mén)應向風(fēng)險部提交（1）、反擔保措施變現方法。（2）、借款人將如何歸還該筆貸款（還款機率有多大）（3）、對借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況仍正常只是短期出現資金緊張，詢(xún)問(wèn)借款人是否有其他房產(chǎn)，如有考慮拆借。

　　如果借款人出現逾期三期，這該筆業(yè)務(wù)由資產(chǎn)部移交至清收組，同時(shí)信息綜合員將訴訟相關(guān)材料送至法務(wù)部。該階段由公司總經(jīng)理負責。

　�。ǘ�）一次性還款

　　對一次性還款客戶(hù)，風(fēng)險部建立還款提醒表，對到期前三個(gè)月客戶(hù)必須及時(shí)通知項目經(jīng)理，以文件形式發(fā)送給項目經(jīng)理。

　　1、到期前三個(gè)月

　　到期前三個(gè)月必須督促客戶(hù)準備還貸資金，項目經(jīng)理應每周打電話(huà)友情提醒客戶(hù)其還貸資金準備情況。并結合企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況上交企業(yè)還款計劃表。同時(shí)給以書(shū)面實(shí)行給借款人送發(fā)《貸款到期提醒通知書(shū)》。

　　2、到期前1個(gè)月

　　到期前一個(gè)月必須督促客戶(hù)準備還貸資金，項目經(jīng)理應和財務(wù)（資產(chǎn)管理）人員一起回訪(fǎng)客戶(hù)，了解客戶(hù)資金具體安排。對于企業(yè)基本面較好短期還款出現困難的客戶(hù)，可上報公司同意后，協(xié)調債權人，對主債務(wù)予以展期，進(jìn)行展期審計后視具體情況決定是否展期及期限。

　　3、到期前十天

　　到期前十天，項目經(jīng)理應停止手上所有業(yè)務(wù)，直至客戶(hù)按時(shí)還款為止。在此期間，項目經(jīng)理和財務(wù)（資產(chǎn)管理）人員應在企業(yè)蹲點(diǎn)，及時(shí)掌握企業(yè)還貸資金的籌集情況。貸款到期日，若客戶(hù)不能還款，則由公司代為償還。

　　4、風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)的移交和代償處置

　　對存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險、道德風(fēng)險，可能或正在侵害擔保債權的風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)，經(jīng)領(lǐng)導審批確認后，風(fēng)險部應立即移交資產(chǎn)部代償（具體制度見(jiàn)下文）。

　　四、風(fēng)險預警違規處罰

　　對出現的風(fēng)險預警信息未及時(shí)上報，因拖延、隱瞞上報風(fēng)險預警信息，致使業(yè)務(wù)風(fēng)險未及時(shí)處置，使風(fēng)險蔓延、造成經(jīng)濟損失的，將追究具體責任人。

　　以上措施均由風(fēng)險部及公司總經(jīng)理負責協(xié)調，各部門(mén)必須主動(dòng)配合、認真落實(shí)，確保信息渠道通暢，切實(shí)做好風(fēng)險控制工作。

　　第七章代償流程管理

　　本著(zhù)“誠信為本，纖毫必償”的企業(yè)核心理念，以及“及早預警、提前代償、快速處置、減少損失”的經(jīng)營(yíng)原則，為保障擔保債權如期實(shí)現，特制定此辦法。

　　一、風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)的認定

　　1、基于借款人經(jīng)營(yíng)的原因，反擔保人要求解除擔保責任；

　　2、借款人存在大額債務(wù)，因訴訟賬戶(hù)被凍結、財產(chǎn)被保全；

　　3、借款人不能按期支付利息或無(wú)正當理由要求貸款展期；

　　4、借款人主要投資項目失��；

　　5、借款人的法定代表人或主要責任人信用卡經(jīng)常大額透支且逾期支付；

　　6、借款人或其法定代表人或主要負責人對銀行或擔保單位的后續跟蹤檢查避而不見(jiàn)；

　　7、反擔保的抵押物、質(zhì)押物，被轉移、查封或拍賣(mài)；

　　8、借款人或其法定代表人或主要負責人被公、檢、法機關(guān)，海關(guān)，稅務(wù)等國家機關(guān)立案調查；

　　9、借款人或其法定代表人或主要負責人涉嫌重大案件；

　　10、借款人出現重大訴訟或產(chǎn)品質(zhì)量糾紛、內部股權糾紛、知識產(chǎn)權糾紛、勞動(dòng)糾紛；

　　11、借款人出現重大責任事故；

　　12、出現其他影響貸款按期償還的原因。

　　二、風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)代償的流程

　　風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)代償的基本原則是：及早介入，提前代償，第一時(shí)間控制擔保債權，盡量減少代償損失。具體流程如下：

　　1、業(yè)務(wù)部對風(fēng)險信息進(jìn)行分析和判斷，形成風(fēng)險預警報告，第一時(shí)間報送風(fēng)險部；

　　2、風(fēng)險部根據業(yè)務(wù)部的報告立即核實(shí)，并進(jìn)行分析和判斷，形成風(fēng)險預警意見(jiàn)書(shū)報公司總經(jīng)理，同時(shí)抄報業(yè)務(wù)部總經(jīng)理及公司業(yè)務(wù)副總；

　　3、風(fēng)險部召集財務(wù)部、法務(wù)部提出風(fēng)險處置意見(jiàn)，報公司總經(jīng)理；

　　4、公司總經(jīng)理決定立即代償或到期代償

　　5、風(fēng)險部向合作銀行發(fā)出預警通報；

　　6、合作銀行向客戶(hù)發(fā)出貸款提前到期通知；

　　7、合作銀行出具代償通知書(shū)；

　　8、財務(wù)部辦理代償手續；

　　9、銀行出具代償確認書(shū)，并協(xié)助辦理相關(guān)法律手續。

　　三、代償債權的追償

　　1、代償后，法務(wù)部應決定是否立即提起訴訟并報公司總經(jīng)理批準，同時(shí)，財務(wù)部應開(kāi)始進(jìn)行全面催收，在與客戶(hù)及反擔保人進(jìn)行初步溝通并對其資產(chǎn)進(jìn)行初步了解后，資產(chǎn)部應擬定資產(chǎn)清收方案報公司總經(jīng)理批準，就催收情況每周形成報告提交公司總經(jīng)理并抄送法務(wù)部。

　　2、對于需要提起訴訟的，法務(wù)部應準備相應的證據材料以及客戶(hù)的資產(chǎn)情況，配合律師進(jìn)行訴訟。

　　3、對于暫時(shí)不需要提起訴訟的，由資產(chǎn)部負責全面催收。在催收過(guò)程中，資產(chǎn)部認為需要提起訴訟的，應告知法務(wù)部提起訴訟，法務(wù)部依據資產(chǎn)部的報告認為需要提起訴訟的，應與資產(chǎn)部進(jìn)行討論，并形成報告提交公司總經(jīng)理決定是否立即起訴。

　　4、在對代償客戶(hù)進(jìn)行處理的過(guò)程中，法務(wù)部應積極提供法律支援，并尋求通過(guò)法律途徑解決問(wèn)題的方案。

　　四、項目結束

　　1、最終清償的，項目結束。

　　2、進(jìn)入訴訟的執行階段后，法院宣布執行終止且資產(chǎn)部門(mén)的清收工作無(wú)法繼續進(jìn)行的，項目結束，由公司專(zhuān)家評審會(huì )對代償損失進(jìn)行評估，并按如下規定進(jìn)行代償損失責任認定及處罰。

　　五、代償損失責任認定與處罰措施

　�。ㄒ唬┐鷥敁p失責任認定

　　發(fā)生代償以后，公司財務(wù)部、法務(wù)部協(xié)調展開(kāi)追償，清收追償工作截止時(shí)間以每年底公司聘請的專(zhuān)家評審委員會(huì )評審為準，經(jīng)過(guò)評審后，確認對公司造成損失的，公司將追究相關(guān)責任人的經(jīng)濟和法律責任。

　　代償責任劃分為前期調查責任、中期審查責任、后期審批責任三個(gè)層次，每個(gè)層次實(shí)行主責任人制度。

　　前期調查主責任人為經(jīng)辦業(yè)務(wù)部門(mén)總監。承擔業(yè)務(wù)前期盡職調查是否真實(shí)，業(yè)務(wù)資料是否真實(shí)、完整，保后管理是否及時(shí)、到位的責任。具體經(jīng)辦的主辦人、協(xié)辦人負有連帶次要責任。

　　中期審查的主責任人為風(fēng)險部總監和法務(wù)部總監。承擔業(yè)務(wù)中期調查不實(shí)、判斷失誤、風(fēng)險防范措施設置不當、反擔保措施未能監督落實(shí)、法律手續不完備、法律文本重大失誤、出現重大法律瑕疵等責任。具體經(jīng)辦的風(fēng)險經(jīng)理和法律審核員承擔連帶次要責任。

　　后期審批的主責任人為終審人。負有判斷失誤、把關(guān)不嚴的審批責任。業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、評審會(huì )所有參與評審簽字的成員均負有連帶次要責任。

　�。ǘ�）代償損失責任處罰措施

　　由于自身能力、業(yè)務(wù)水平、疏忽失誤等客觀(guān)原因造成公司損失的，公司將視情節的嚴重程度給予崗位調整、下放學(xué)習、罰款等行政和經(jīng)濟處罰；由于玩忽職守、串通造假、惡意欺詐、謀取私利、收受賄賂等主觀(guān)因素給公司造成損失的，業(yè)務(wù)崗公司直接予以辭退，管理崗直接降為業(yè)務(wù)崗，領(lǐng)導層建立引咎辭職機制；情節非常嚴重的，移交公安機關(guān)追究其刑事民事法律責任。

　　第八章

　　業(yè)務(wù)完結

　　客戶(hù)還清貸款本息，結清所有欠款、費用等債權債務(wù)關(guān)系，分別到銀行和我公司辦理完相關(guān)手續，退還權利憑證，注銷(xiāo)抵/質(zhì)押登記，退還質(zhì)物后，業(yè)務(wù)完結。

　　客戶(hù)到我公司辦理業(yè)務(wù)結清手續時(shí)，應持有銀行出具并蓋章的《貸款結清證明》和《貸款賬戶(hù)還款明細清單》，財務(wù)部應在《業(yè)務(wù)結清單》上簽字證明貸款本息費用全部結清，方能確認業(yè)務(wù)完結，風(fēng)險部等其他部門(mén)方能辦理退還權利憑證和注銷(xiāo)抵押登記等后續手續。

風(fēng)險控制管理制度13

　　1.目的

　　針對施工過(guò)程中的安全風(fēng)險,制定控制計劃,明確安全技術(shù)措施、控制方法、控制時(shí)機及責任人等要求,實(shí)施全過(guò)程安全控制。

　　2.適用范圍

　　適用于公司所屬各施工項目安全風(fēng)險控制計劃的制定、實(shí)施及日常管理。

　　3.職責

　　3.1工程技術(shù)人員負責在編制施工技術(shù)手冊時(shí),對施工項目進(jìn)行安全風(fēng)險分析預測,根據分析預測結果制定施工安全風(fēng)險控制計劃。

　　3.2項目經(jīng)理協(xié)助工程技術(shù)人員制定本班組施工項目的施工安全風(fēng)險控制計劃,并負責具體實(shí)施。

　　3.3專(zhuān)職安全員負責本部門(mén)施工安全風(fēng)險控制計劃實(shí)施情況的日常監督。

　　3.4工程管理部負責施工安全風(fēng)險控制計劃的審核、監督及日常管理。

　　3.5總工室負責施工安全風(fēng)險控制計劃的批準與考核。

　　4.工作內容和要求

　　4.1施工安全風(fēng)險控制計劃的編制:

　　4.1.1 對施工項目進(jìn)行危險源辨識、評價(jià)描述,評價(jià)方法見(jiàn):《危害辨識、危險評價(jià)和危險控制計劃控制程序》。

　　4.1.2對危險源進(jìn)行危險分級,分為極度危險(j)、高度危險(g)、顯著(zhù)危險(*)、一般危險(y)、稍有危險(s)、微小危險(w)六級。

　　4.1.3危險等級在“稍有危險”即“s”級以上的危險源需采取安全技術(shù)措施,制定施工安全風(fēng)險控制計劃進(jìn)行控制。安全技術(shù)措施要全面細致,針對性、操作性強。

　　4.1.4施工安全風(fēng)險控制方法的選擇

　　4.1.4.1施工安全風(fēng)險控制重在過(guò)程控制,根據工地安全管理需要,設定五個(gè)安全管理控制點(diǎn):書(shū)面見(jiàn)證點(diǎn)、見(jiàn)證點(diǎn)、停工待檢點(diǎn)、連續監護點(diǎn)、提醒點(diǎn)。

　　4.1.4.2安全管理控制點(diǎn)的適用范圍見(jiàn)下表:

　　控制點(diǎn)

　　類(lèi)別

　　控制點(diǎn)

　　代碼

　　控制點(diǎn)適用范圍

　　書(shū)面見(jiàn)證點(diǎn)

　　r

　　各類(lèi)人員的'上崗證、體檢情況、安全教育情況等

　　見(jiàn)證點(diǎn)

　　w

　　施工過(guò)程的設備狀態(tài)、環(huán)境、工藝情況、安全技術(shù)措施落實(shí)情況等

　　停工待檢點(diǎn)

　　h

　　重大施工項目、特殊作業(yè)環(huán)境或工序等

　　連續監護點(diǎn)

　　s

　　特別危險項目如排架拆除、超重物件吊裝、坑井及容器內作業(yè)等

　　提醒點(diǎn)

　　a

　　施工人員安全防護設施、作業(yè)環(huán)境安全、易疏忽的安全注意事項等

　　4.1.4.3 控制計劃中的每一項安全技術(shù)措施均應設安全管理控制點(diǎn),每個(gè)控制點(diǎn)必須有專(zhuān)人負責。

　　4.1.5 施工安全風(fēng)險控制時(shí)機或頻次的選擇

　　4.1.5.1責任人應適時(shí)或按時(shí)對安全管理控制點(diǎn)實(shí)施控制�？刂茣r(shí)機或頻次一般分為四類(lèi):p — 項目開(kāi)始前、d — 每天至少一次、w — 每周至少一次、t — 每次作業(yè)前。

　　4.1.5.2p是指項目開(kāi)工前必須對書(shū)面見(jiàn)證點(diǎn)r進(jìn)行確認,對見(jiàn)證點(diǎn)w、停工待檢點(diǎn)h進(jìn)行見(jiàn)證和驗證;d是指每日至少進(jìn)行一次見(jiàn)證點(diǎn)w、停工待檢點(diǎn)h的見(jiàn)證與驗證;w是指每周至少進(jìn)行一次見(jiàn)證點(diǎn)w、停工待檢點(diǎn)h的見(jiàn)證與驗證;t是指每次作業(yè)前都應進(jìn)行見(jiàn)證點(diǎn)w、停工待檢點(diǎn)h的見(jiàn)證與驗證。

　　4.1.6 將上述步驟的結果依次填寫(xiě)在《施工安全風(fēng)險控制計劃表》(見(jiàn)附件)中的相應欄內,作為作業(yè)指導書(shū)的一個(gè)必要部分。

　　4.2 施工安全風(fēng)險控制計劃的編號

　　施工安全風(fēng)險控制計劃由編寫(xiě)者進(jìn)行編號。

　　4.2.1有工程編號的施工項目風(fēng)險控制計劃編號示例:

　　sd-該施工項目工程編號。

　　說(shuō)明:

　　sd——項目部名稱(chēng)(上海大學(xué)項目部)。

　　4.2.3各部門(mén)縮寫(xiě)代碼表:

　　部門(mén)

　　代碼

　　部門(mén)

　　代碼

　　機械施工處

　　j*

　　焊接施工處

　　hj

　　建筑施工處

　　jz

　　電氣施工處

　　dq

　　混凝土公司

　　hn

　　其他

　　qt

　　4.3施工安全風(fēng)險控制計劃的實(shí)施

　　4.3.1施工安全風(fēng)險控制計劃經(jīng)施工技術(shù)、安監部門(mén)審核、項目總工批準后方可實(shí)施。

　　4.3.2應保證施工項目技術(shù)負責人、班組長(cháng)或施工負責人、部門(mén)專(zhuān)職安全員、施工技術(shù)、安監部門(mén)各持有施工安全風(fēng)險控制計劃一份。由項目部安監部門(mén)負責統一歸檔。

　　4.3.3項目開(kāi)工前的安全技術(shù)交底上,技術(shù)負責人必須對參加施工人員進(jìn)行施工安全風(fēng)險控制計劃交底,確保所有施工人員對其充分熟悉。

　　4.3.4 施工安全風(fēng)險控制計劃中的各級責任人,必須嚴格按照控制計劃中的控制方法及控制時(shí)機要求,適時(shí)或及時(shí)對相應安全技術(shù)措施進(jìn)行確認、見(jiàn)證和驗證,并對安全技術(shù)措施的實(shí)施與否負全責。安全技術(shù)措施實(shí)施后,由責任人簽字確認。

　　4.4 施工安全風(fēng)險控制計劃的變更

　　因施工工序、作業(yè)環(huán)境、安全技術(shù)措施及責任人發(fā)生較大變化時(shí),原編制者或各級責任人應及時(shí)提出變更請求,經(jīng)審核、批準后實(shí)施變更,確�？刂朴媱澋倪m宜與可靠。

　　4.5 所有施工項目未制定施工安全風(fēng)險控制計劃不準開(kāi)工。

　　4.6檢查與考核

　　4.6.1 本辦法的執行情況按公司《職業(yè)安全健康檢查管理規定》進(jìn)行檢查。

　　4.6.2 本辦法的執行情況按公司《職業(yè)安全健康獎懲管理辦法》、《反違章實(shí)施細則》進(jìn)行考核。

　　5.相關(guān)文件

　　5.1《危害辨識、危險評價(jià)和危險控制計劃控制程序》

　　5.2《職業(yè)安全健康檢查管理規定》

　　5.3《職業(yè)安全健康獎懲管理辦法》

　　5.4《反違章實(shí)施細則》

　　6記錄:《施工安全風(fēng)險控制計劃表》

　　附件:施工安全風(fēng)險控制計劃表

風(fēng)險控制管理制度14

　　第一章總則

　　根據公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰略和薪酬策略，為有效發(fā)揮薪酬在人才吸引、保留和激勵管理中的重要作用，為各級員工提供明確、充足的發(fā)展空間，在企業(yè)與員工雙方和諧雙贏(yíng)的基礎上實(shí)現公司的可持續發(fā)展，特制訂本制度。

　　1.適用范圍

　　本制度適用于公司全體員工。

　　2.薪酬管理原則

　�。�1）戰略性原則：薪酬管理模式體現公司的戰略導向和企業(yè)文化價(jià)值取向，并與公司現階段經(jīng)營(yíng)管理狀況相適應。

　�。�2）內部公平性原則：充分考慮公司薪酬管理數據的前提下，基于科學(xué)的職位評估得出準確、客觀(guān)的職位價(jià)值，作為公司薪酬體系優(yōu)化的基礎，保證公司職位薪酬標準內部差距的合理性與公平性。

　�。�3）市場(chǎng)化原則：在充分掌握區域、行業(yè)市場(chǎng)薪酬狀況的前提下，以公司員工當前總現金收入回歸后的市場(chǎng)定位為依據，按照區域、行業(yè)市場(chǎng)有競爭力的薪酬水平進(jìn)行調整。

　�。�4）績(jì)效導向原則：將公司每年經(jīng)營(yíng)目標落實(shí)到全體員工，將員工的績(jì)效獎金與公司年度績(jì)效和個(gè)人考核成績(jì)相掛鉤，強化各級員工的業(yè)績(jì)意識、全局意識和協(xié)同意識，實(shí)現風(fēng)險、貢獻與個(gè)人收益的對等。

　�。�5）素質(zhì)優(yōu)異傾斜原則：公司每一職位級別對應相應薪資，各級員工的薪酬水平均傾向于公司任職時(shí)間長(cháng)、經(jīng)驗豐富、專(zhuān)業(yè)素質(zhì)優(yōu)異、業(yè)績(jì)高的員工，以強化各級員工為公司長(cháng)期服務(wù)，并主動(dòng)、持續提升個(gè)人能力素質(zhì)和工作績(jì)效的職業(yè)動(dòng)機。

　　第二章職位管理

　　1.公司職位級別設置

　　公司建立并不斷完善以崗位價(jià)值為基礎的職位管理體系。職位管理體現崗位導向，職位管理和職位評估遵循職級架構統一、集中管理與定期維護相結合的原則。

　　2.職位設置

　　公司根據每一個(gè)項目設置為：管理人員、項目人員、營(yíng)銷(xiāo)人員和內勤人員三大類(lèi)。

　　管理人員包括：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，運營(yíng)總監

　　項目人員：基金經(jīng)理，項目助理

　　營(yíng)銷(xiāo)人員具體包括有：營(yíng)銷(xiāo)總監（初級、高級）、團隊主管（初級、高級）、客戶(hù)經(jīng)理（初級、中級、高級）等崗位；

　　內勤人員具體包括有：人事崗、行政崗、培訓講師以及前臺等。

　　第三章員工薪酬

　　1.員工薪酬的內容（基本工資+績(jì)效部分）

　�。�1）客戶(hù)經(jīng)理薪金=基本工資+績(jì)效獎金+津貼補助+業(yè)績(jì)提成。

　�。�2）團隊主管薪金=基本工資+績(jì)效獎金+津貼補助+業(yè)績(jì)提成。

　�。�3）營(yíng)銷(xiāo)總監薪金=基本工資+績(jì)效獎金+津貼補助+業(yè)績(jì)提成。

　�。�4）人事崗位薪金=基本工資+績(jì)效獎金+津貼補助

　�。�5）行政崗位薪金=基本工資+績(jì)效獎金+津貼補助

　�。�6）前臺薪金=基本工資+績(jì)效獎金+津貼補助

　�。�7）基金經(jīng)理薪資=基本工資+績(jì)效獎金+津貼補助+項目提成

　�。�8）基金助理薪資=基本工資+績(jì)效獎金+津貼補助+項目提成

　�。�9）運營(yíng)總監薪金=基本工資+績(jì)效獎金+津貼補助+業(yè)績(jì)提成+項目提成

　�。�10）副總經(jīng)理薪金=基本工資+績(jì)效獎金+津貼補助+業(yè)績(jì)提成+項目提成

　　2.員工總現金收入構成

　�。�1）員工總現金收入由基本工資、績(jì)效獎金、津貼補助和業(yè)績(jì)提成構成。

　�。�2）員工總現金收入實(shí)得金額為員工總現金收入應發(fā)金額扣除個(gè)人所得稅及各類(lèi)保險等后實(shí)際領(lǐng)取的金額。

　�。�3）總現金收入的內部比例體現層級越高績(jì)效比例越大的原則。

　�。�4）員工薪酬總額均為稅前薪酬。

　　第四章薪酬標準

　　1.薪酬結構與標準

　　2.績(jì)效獎金

　　績(jì)效獎金設立的.目的在于鼓勵員工努力創(chuàng )造優(yōu)良的工作業(yè)績(jì)，實(shí)現績(jì)效目標，從而促進(jìn)公司經(jīng)營(yíng)管理目標的實(shí)現。

　　績(jì)效工資的核算方式為：績(jì)效分（100分滿(mǎn)分）*績(jì)效工資=當月績(jì)效工資

　　例：80分*1000元=800元

　　各級工作人員每月績(jì)效考核評分由上級領(lǐng)導根據當月工作情況評判。管理崗位績(jì)效工資由總經(jīng)理評判

　　連續6月績(jì)效分高于90分，晉升一級。

　　3、業(yè)績(jì)提成

　　客戶(hù)資金到位后的下一月，公司按照業(yè)務(wù)提成方案發(fā)放業(yè)務(wù)員提成獎勵，如客戶(hù)是通過(guò)三方中介機構介紹引入資金，中介費用在客戶(hù)引入資金三個(gè)工作日內給中間人發(fā)放提成資金

　　4.津貼補助

　　凡入職轉正員工可享受全勤獎，生日獎，婚慶補助，生育補助等等獎金補助

　　5.薪酬普調

　　公司將根據行業(yè)市場(chǎng)薪酬變化情況，結合企業(yè)的戰略目標和戰略定位，定期動(dòng)態(tài)對全體員工的總現金收入水平進(jìn)行普遍調整。調整的參考因素包括上年度公司經(jīng)營(yíng)績(jì)效表現、本年度公司經(jīng)營(yíng)績(jì)效預期、企業(yè)利潤率增長(cháng)情況以及市場(chǎng)薪酬水平的變化情況等

　　5.發(fā)放標準

　　員工每月完成對應考核任務(wù)，全額發(fā)放基本工資和崗位工資；未能完成考核任務(wù)則只發(fā)放基本工資。

　　第五章福利待遇

　　1.福利內容：

　　員工福利主要包括法定福利和補充性福利。

　�。�1）法定福利：?jiǎn)T工可以自行選擇是否繳納社會(huì )保險或選擇公司提供的保險補貼。（員工選擇繳納社會(huì )保險所對應的繳納金額將直接從工資中扣除）

　�。�2）補充性福利：

　　a工齡補貼：內勤人員工齡補貼根據員工加入公司時(shí)間長(cháng)短而確定，工齡補貼為100元/半年，每半年調整一次。

　　b其它福利：公司在福利費余額范圍內為員工發(fā)放的其它福利。

　　住院?jiǎn)T工慰問(wèn)：

　　人事部門(mén)負責安排慰問(wèn)品并代表公司向因病祝愿的員工問(wèn)號，慰問(wèn)品包括鮮花水果或營(yíng)養品，具體選擇由總經(jīng)理決定，慰問(wèn)品價(jià)值不得超過(guò)500元。有關(guān)部門(mén)需提前向人事部門(mén)提出申請，并提供住院?jiǎn)T工的詳細資料：姓名，醫院，入院日期，房間號碼，聯(lián)系方式等。

　　員工聚餐：

　　在合理支配及使用公司資源的基礎上，豐富員工福利，使員工加強相互之間的溝通與交流，同時(shí)增強公司的凝聚力及員工的歸屬感。

　　聚餐類(lèi)型有員工年終聚餐、特殊工作日或特殊項目期間的用餐等。任何一種形式的聚餐均需要在費用產(chǎn)生之前得到總經(jīng)理的批準，不得超出費用審批上限。就餐地點(diǎn)需要貨比三家進(jìn)行比價(jià)。行政部門(mén)需要把初選的結果，就餐安排、活動(dòng)內容等資料交公司總經(jīng)理審批后，方可執行。為豐富內容，可增加員工參與表演等項目。

風(fēng)險控制管理制度15

　　總則

　　第一條為保護本公司所管理私募基金的投資者合法權益，規范私募投資基金的信息披露活動(dòng)，根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》等法律法規及相關(guān)自律規則，制定本制度。

　　第二條本制度所稱(chēng)的信息披露義務(wù)人，指本公司所擔任的私募基金管理人，應在相關(guān)協(xié)議中約定信息披露相關(guān)事項和責任義務(wù)。信息披露義務(wù)人委托第三方機構代為披露信息的，不得免除信息披露義務(wù)人法定應承擔的信息披露義務(wù)。

　　第三條信息披露義務(wù)人應當按照中國基金業(yè)協(xié)會(huì )的規定以及基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議（以下統稱(chēng)基金合同）約定向投資者進(jìn)行信息披露。

　　第四條信息披露義務(wù)人應當保證所披露信息的真實(shí)性、準確性和完整性。

　　第五條私募基金管理人應當按照規定通過(guò)中國基金業(yè)協(xié)會(huì )指定的私募基金信息披露備份平臺報送信息。私募基金管理人過(guò)往業(yè)績(jì)以及私募基金運行情況將以私募基金管理人向私募基金信息披露備份平臺報送的數據為準。

　　第六條投資者可以登錄中國基金業(yè)協(xié)會(huì )指定的私募基金信息披露備份平臺進(jìn)行信息查詢(xún)。

　　第七條信息披露義務(wù)人、投資者及其他相關(guān)機構應當依法對所獲取的私募基金非公開(kāi)披露的全部信息、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息負有保密義務(wù)。除法律法規另有規定外，不得對外披露。

　　第二章一般規定

　　第八條信息披露義務(wù)人應當向投資者披露的信息包括：

　�。ㄒ唬┗�金合同；

　�。ǘ�）招募說(shuō)明書(shū)等宣傳推介文件；

　�。ㄈ�）基金銷(xiāo)售協(xié)議中的主要權利義務(wù)條款（如有）；

　�。ㄋ模┗�金的投資情況；

　�。ㄎ澹┗�金的資產(chǎn)負債情況；

　�。�六）基金的投資收益分配情況；

　�。ㄆ撸┗�金承擔的費用和業(yè)績(jì)報酬安排；

　�。ò耍┛赡艽嬖诘睦�益沖突；

　�。ň牛┥婕八侥蓟�金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟、仲裁；

　�。ㄊ�）中國證監會(huì )以及中國基金業(yè)協(xié)會(huì )規定的影響投資者合法權益的其他重大信息。

　　第九條私募基金進(jìn)行托管的，私募基金托管人應當按照相關(guān)法律法規、中國證監會(huì )以及中國基金業(yè)協(xié)會(huì )的規定和基金合同的約定，對向投資者披露的基金相關(guān)信息進(jìn)行復核確認。

　　第十條信息披露義務(wù)人披露基金信息，不得存在以下行為：

　�。ㄒ唬┕�開(kāi)披露或者變相公開(kāi)披露；

　�。ǘ�）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

　�。ㄈ�）對投資業(yè)績(jì)進(jìn)行預測；

　�。ㄋ模┻`規承諾收益或者承擔損失；

　�。ㄎ澹┰g毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機構；

　�。�六）登載任何自然人、法人或者其他組織的`祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

　�。ㄆ撸┎捎貌痪哂锌杀刃�、公平性、準確性、權威性的數據來(lái)源和方法進(jìn)行業(yè)績(jì)比較，任意使用“業(yè)績(jì)最佳”、“規模最大”等相關(guān)措辭；

　�。ò耍┓�律、行政法規、中國證監會(huì )和中國基金業(yè)協(xié)會(huì )禁止的其他行為。

　　第十一條向境內投資者募集的基金信息披露文件應當采用中文文本，應當盡量采用簡(jiǎn)明、易懂的語(yǔ)言進(jìn)行表述。同時(shí)采用外文文本的，信息披露義務(wù)人應當保證兩種文本內容一致。兩種文本發(fā)生歧義時(shí)，以中文文本為準。

　　第三章基金募集期間的信息披露

　　第十二條私募基金的宣傳推介材料（如招募說(shuō)明書(shū)）內容應當如實(shí)披露基金產(chǎn)品的基本信息，與基金合同保持一致。如有不一致，應當向投資者特別說(shuō)明。

　　第十三條私募基金募集期間，應當在宣傳推介材料（如招募說(shuō)明書(shū)）中向投資者披露如下信息：

　�。ㄒ唬┗�金的基本信息：基金名稱(chēng)、基金架構（是否為母子基金、是否有平行基金）、基金類(lèi)型、基金注冊地（如有）、基金募集規模、最低認繳出資額、基金運作方式（封閉式、開(kāi)放式或者其他方式）、基金的存續期限、基金聯(lián)系人和聯(lián)系信息、基金托管人（如有）；

　�。ǘ�）基金管理人基本信息：基金管理人名稱(chēng)、注冊地/主要經(jīng)營(yíng)地址、成立時(shí)間、組織形式、基金管理人在中國基金業(yè)協(xié)會(huì )的登記備案情況；

　�。ㄈ�）基金的投資信息：基金的投資目標、投資策略、投資方向、業(yè)績(jì)比較基準（如有）、風(fēng)險收益特征等；

　�。ㄋ模┗�金的募集期限：應載明基金首輪交割日以及最后交割日事項（如有）；

　�。ㄎ澹┗�金估值政策、程序和定價(jià)模式（如有）；

　�。�六）基金合同的主要條款：出資方式、收益分配和虧損分擔方式、管理費標準及計收方式、基金費用承擔方式、基金業(yè)務(wù)報告和財務(wù)報告提交制度等；

　�。ㄆ撸┗�金的申購與贖回安排（如有）；

　�。ò耍┗�金管理人最近三年的誠信情況說(shuō)明；

　�。ň牛┢渌�事項。

　　第四章基金運作期間的信息披露

　　第十四條基金合同中應當明確信息披露義務(wù)人向投資者進(jìn)行信息披露的內容、披露頻度、披露方式、披露責任以及信息披露渠道等事項。

　　第十五條私募基金運行期間，信息披露義務(wù)人應當在半年度結束之日起【30】個(gè)工作日以?xún)认蛲顿Y者披露基金項目投資情況、主要財務(wù)指標等信息。

　　第十六條私募基金運行期間，信息披露義務(wù)人應當在每年結束之日起【4】個(gè)月以?xún)认蛲顿Y者披露以下信息：

　�。ㄒ唬┗�金投資項目運作情況和運用杠桿情況（如有）；

　�。ǘ�）投資者賬戶(hù)信息，包括實(shí)繳出資額、未繳出資額以及報告期末所持有基金份額總額等；

　�。ㄈ�）基金的財務(wù)情況；

　�。ㄋ模┩顿Y收益分配和損失承擔情況；

　�。ㄎ澹┗�金管理人取得的管理費和業(yè)績(jì)報酬，包括計提基準、計提方式和支付方式；

　�。�六）基金合同約定的其他信息。

　　第十七條發(fā)生以下重大事項的，信息披露義務(wù)人應當按照基金合同的約定及時(shí)向投資者披露：

　�。ㄒ唬┗�金名稱(chēng)、注冊地址、組織形式發(fā)生變更的；

　�。ǘ�）投資范圍和投資策略發(fā)生重大變化的；

　�。ㄈ�）變更基金管理人或托管人的；

　�。ㄋ模┕芾砣说姆ǘù�表人、執行事務(wù)合伙人（委派代表）、實(shí)際控制人發(fā)生變更的；

　�。ㄎ澹┕芾碣M率、托管費率發(fā)生變化的；

　�。�六）基金收益分配事項發(fā)生變更的；

　�。ㄆ撸┗�金存續期變更或展期的；

　�。ò耍┗�金發(fā)生清盤(pán)或清算的；

　�。ň牛┌l(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易事項的；

　�。ㄊ�）基金管理人、實(shí)際控制人、高管人員涉嫌重大違法違規行為或正在接受監管部門(mén)或自律管理部門(mén)調查的；

　�。ㄊ�一）涉及私募基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟、仲裁；

　�。ㄊ�二）基金合同約定的影響投資者利益的其他重大事項。

　　第五章信息披露的事務(wù)管理

　　第十八條基金指定專(zhuān)人負責管理信息披露事務(wù)，并按要求在私募基金登記備案系統中上傳信息披露相關(guān)制度文件。

　　第十九條基金向投資者進(jìn)行信息披露頻度：

　　基金應當按照本規則規定披露半年度報告、年度報告和臨時(shí)報告。

　　基金應在每個(gè)會(huì )計年度結束之日起【四】個(gè)月內編制并披露年度報告，每半年結束之日起【30】個(gè)工作日編制并披露半年度報告、發(fā)生第十七條約定的重大事項發(fā)生后應在重大事項發(fā)生后【90】日內向投資者披露臨時(shí)報告。

　　第二十條披露方式以及信息披露渠道

　　基金應當以書(shū)面方式或郵件方式向投資者披露定期報告和臨時(shí)報告。

　　第二十一條公司年度報告中的財務(wù)報告必須經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計。

　　公司變更會(huì )計師事務(wù)所，應當由股東大會(huì )或合伙人會(huì )議審議。

　　第二十二條信息披露相關(guān)文件、資料的檔案管理：基金管理人設立專(zhuān)門(mén)部門(mén)負責信息披露事項，信息披露管理部門(mén)應當妥善保管私募基金信息披露的相關(guān)文件資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

　　第六章信息披露的責任

　　第二十三條基金管理人的責任：

　�。ㄒ唬┗�金管理人必須保證信息披露內容真實(shí)、準確、完整，不存在虛假、嚴重誤導性陳述或重大遺漏，并就信息披露內容的真實(shí)性、準確性和完整性承擔個(gè)別及連帶責任。

　�。ǘ�）基金管理人應當定期對公司信息披露管理制度的實(shí)施情況進(jìn)行自查，發(fā)現問(wèn)題的，應及時(shí)改正。

　�。ㄈ�）未經(jīng)基金管理人授權，任何個(gè)人不得代表基金管理人向投資者和媒體發(fā)布、披露基金未經(jīng)公開(kāi)披露過(guò)的信息。

　�。ㄋ模┡浜闲畔⑴�露事務(wù)負責人信息披露相關(guān)工作，并為信息披露事務(wù)負責人履行職責提供工作便利。

　　第二十四條信息披露事務(wù)負責人的責任：

　�。ㄒ唬┬畔⑴�露事務(wù)負責人是公司與投資者、基金業(yè)協(xié)會(huì )的指定聯(lián)絡(luò )人。

　�。ǘ�）負責信息披露相關(guān)文件、資料的檔案管理，為信息披露相關(guān)文件、資料設立專(zhuān)門(mén)的文字檔案和電子檔案。

　�。ㄈ�）信息披露事務(wù)負責人經(jīng)基金管理人授權協(xié)調和組織信息披露事項，包括負責與投資者、基金業(yè)協(xié)會(huì )聯(lián)系，接待來(lái)訪(fǎng)，回答咨詢(xún)，聯(lián)系投資者，保證公司信息披露的及時(shí)性、合法性、真實(shí)性和完整性。

　　第二十五條基金委派代表的責任：

　�。ㄒ唬┗�金委派代表應當及時(shí)以書(shū)面形式定期或不定期（有關(guān)事項發(fā)生的當日內）向基金報告公司經(jīng)營(yíng)、對外投資、重大合同的簽訂和執行情況、資金運用情況和盈虧情況，必須保證該報告的真實(shí)、及時(shí)和完整，并在該報告上簽名，承擔相應責任。

　�。ǘ�）基金委派代表有責任和義務(wù)答復基金關(guān)于涉及基金定期報告、臨時(shí)報告及基金其他情況的咨詢(xún)，以及投資則、監管部門(mén)作出的質(zhì)詢(xún)，提供有關(guān)資料，并承擔相應責任。

　　第二十六條基金委派代表為信息披露事務(wù)負責人，在信息披露事務(wù)負責人不能履行職責時(shí)，由基金委派代表指定的人員代行信息披露事務(wù)負責人的職責。

　　第七章責任追究與處理措施

　　第二十七條在信息披露和管理工作中發(fā)生以下失職或違反本制度規定的行為，致使基金的信息披露違規，或給基金造成不良影響或損失的，基金將根據有關(guān)員工違紀處罰的規定，視情節輕重給予責任人警告、通報批評、降職、撤職、辭退等形式的處分；

　　給基金造成重大影響或損失的，基金可要求其承擔民事賠償責任；觸犯國家有關(guān)法律法規的，應依法移送行政、司法機關(guān)，追究其法律責任。

　　第二十八條相關(guān)行為包括但不限于：

　�。ㄒ唬┬畔�報告義務(wù)人發(fā)生應報告事項而未報告，造成基金信息披露不及時(shí)的；

　�。ǘ�）泄漏未公開(kāi)信息、或擅自披露信息給基金造成不良影響的；

　�。ㄈ�）所報告或披露的信息不準確，造成公司信息披露出現重大錯誤或疏漏的；

　�。ㄋ模├�用尚未公開(kāi)披露的信息，進(jìn)行內幕交易或者配合他人操縱股票交易價(jià)格的；

　�。ㄎ澹┢渌�給基金造成不良影響或損失的違規或失職行為。

　　第二十九條依據本制度對相關(guān)責任人進(jìn)行處分的，基金應當將處理結果在定期報告中予以披露。

　　第三十條公司聘請的外部服務(wù)機構及其工作人員和關(guān)聯(lián)人等若擅自披露基金信息，給基金造成損失的，基金保留追究其責任的權利。

　　第三十一條基金投資者、實(shí)際控制人和其他信息披露義務(wù)人未依法配合基金履行信息披露義務(wù)的，或者非法要求基金提供內幕信息的，基金有權予以拒絕。

　　第八章附則

　　第三十二條本制度與有關(guān)法律、行政法規和規范性文件的有關(guān)規定不一致的，以有關(guān)法律、行政法規和規范性文件的規定為準。

　　第三十三條本制度由公司負責解釋及修訂。

　　第三十四條本制度自批準發(fā)布之日起實(shí)施，修改時(shí)亦同。

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