- 相關(guān)推薦
商業(yè)銀行法律糾紛訴訟策略的意義和制定程序
一、商業(yè)銀行法律糾紛訴訟策略的意義
訴訟就是人民法院和有關(guān)當事人為解決案件所進(jìn)行的全部活動(dòng)。策略，即對策與謀略。訴訟策略是指訴訟當事人在整個(gè)訴訟活動(dòng)中或與訴訟活動(dòng)相關(guān)的活動(dòng)中的對策與謀略。凡訴訟中的各種對策與謀略都可稱(chēng)之為訴訟策略，如起訴、應訴、辯論、執行活動(dòng)中的一些正確決策、方法、技巧等。
訴訟策略的正確與否直接關(guān)系到商業(yè)銀行合法權益的保護。良好的訴訟策略能夠順利的實(shí)現訴訟目的，甚至能夠使案件“起死回生”，“轉敗為勝”，最大限度地減少經(jīng)濟損失。制定、實(shí)施訴訟策略的根本目的在于更好的實(shí)現訴訟目標，依法維護自身的合法權益�？傊�，訴訟策略與案件的關(guān)系十分密切。銀行經(jīng)濟訴訟案件標的額大，對銀行的經(jīng)營(yíng)效益有著(zhù)直接的影響，因此，商業(yè)銀行更應重視法律糾紛訴訟案件的訴訟策略，以實(shí)現最佳訴訟效果。
二、商業(yè)銀行制定法律糾紛訴訟策略的程序
商業(yè)銀行制定訴訟策略必須持慎重的態(tài)度，不可敷衍塞責，圖一時(shí)輕松，而導致全盤(pán)皆輸。制定訴訟策略既簡(jiǎn)單又復雜，既要研究案情，在依據事實(shí)和法律的基礎上做出是非判斷，又要為維護當事人或自身的合法權益獻計獻策。就制定訴訟策略的工作方式而言，它可以用個(gè)別調查、個(gè)別走訪(fǎng)、查閱卷宗、召開(kāi)專(zhuān)題研討會(huì )或集體討論等方式進(jìn)行。對于工作方式選擇可以因案而異，總的原則是有利于維護商業(yè)銀行的合法權益進(jìn)行訴訟策略制定。
訴訟策略具有一定的程序�，F代謀略運籌更具程序化。在辦案過(guò)程中，對一些較為簡(jiǎn)單的案件，謀略并非必須嚴格地依程序經(jīng)歷所有階段。但是，在重大、復雜、疑難的案件謀略中，這些階段必不可少，且要依據一定的程序，才能形成高明的謀略。商業(yè)銀行制定訴訟策略的程序大致可分以下幾個(gè)步驟：
1.分析案情，確定訴訟目標
制定策略是為案件處理服務(wù)的，熟悉案件是制定策略的前提條件。作為商業(yè)銀行的法律顧問(wèn)，制定或參與制定訴訟策略，首先要全面地把握案情。對法律糾紛的起因、關(guān)鍵問(wèn)題及現狀應準確地掌握，對于法院已經(jīng)立案的應訴案件要通過(guò)閱卷和調查來(lái)了解案件的來(lái)龍去脈，查明糾紛產(chǎn)生的時(shí)間、地點(diǎn)、范圍、程度和性質(zhì)，掌握涉及案件的全部證據，并對涉案的證據進(jìn)行認真的審核和記錄，從證據來(lái)源、證據內容、取證程序等方面評斷其價(jià)值，為制定策略提供必須的基礎和依據，做到“兵來(lái)將擋，水來(lái)土淹”，能攻能守。對于準備起訴的案件，要認真分析案情發(fā)展趨勢，分析被告可能采取的措施，分析隨著(zhù)案情發(fā)展可能出現的不利因素，分析案情發(fā)展的最終結果等（有無(wú)勝訴可能、能否保障實(shí)質(zhì)性權利的實(shí)現），把握案件中當事人的雙方矛盾的焦點(diǎn)或可能產(chǎn)生的主要分歧。通過(guò)把握案件，制定訴訟策略，打有把握之仗，做到“訴之能戰，戰之能勝，勝之能得，百訴百勝”。
制定訴訟策略的實(shí)質(zhì)是就一個(gè)具體、復雜的案件進(jìn)行決策的過(guò)程。正確的對案件進(jìn)行決策，其前提就是要對案件的問(wèn)題進(jìn)行分析。案件的問(wèn)題無(wú)外乎產(chǎn)生在主觀(guān)方面、客觀(guān)方面及主、客觀(guān)之間的聯(lián)系及實(shí)踐方面。分析案情在確定訴訟目標過(guò)程中占據首要的地位，如果缺乏對案情透徹而中肯的分析，所確定的訴訟目標及訴訟策略就不可能正確。分析案情，就是要在深入調查研究的基礎上，對具體案件中存在的問(wèn)題進(jìn)行具體的分析，抓住案件的實(shí)質(zhì)，明確訴訟目的，確定訴訟目標，對具體案件進(jìn)行定性和定量分析；就是要分析各方訴訟當事人的利弊，分析各方訴訟當事人所舉之證據，分析各方當事人的主要觀(guān)點(diǎn)，分析隨著(zhù)案件發(fā)展可能出現的問(wèn)題，分析案件結局以及案件結局對其他案件和金融工作的影響等等。通過(guò)縱向分析，可以由表及里、由淺入深，找到根本性原因；通過(guò)橫向分析，從問(wèn)題發(fā)生的多種原因中，找到問(wèn)題發(fā)生的最根本的、最主要的原因。只有在發(fā)現問(wèn)題發(fā)生的根本原因和主要原因后，才可找到解決案件的突破口。
通過(guò)對案情的詳盡分析，才可以客觀(guān)、合理、正確的確定訴訟策略目標。訴訟謀略目標是代理人員為了解決問(wèn)題，希望達到的案件處理結果。訴訟策略目標，是方案設計的方向，是判斷策略方案優(yōu)劣的標準。目標的準確與否，直接關(guān)系到訴訟活動(dòng)的成敗。訴訟策略目標的制訂，必須達到下列檢驗準則：
�。�1）目標要有的放矢，具有針對性。針對案件中實(shí)際存在的問(wèn)題，切中案件的疑點(diǎn)和要害。
�。�2）目標要具體。具有衡量目標是否實(shí)現的具體的操作內容，能夠量化的目標盡可能明確數量界限，如索賠額、損失數等。對于較抽象的目標，采用目標分解的辦法，把抽象的總目標轉化為便于數量化的子目標。具體的目標還必須有實(shí)現的確切期限和有關(guān)約束條件。
�。�3）目標要系統。有的案件問(wèn)題比較復雜，存在多個(gè)目標，這就要求代理人員從系統性原理出發(fā)，著(zhù)眼整體，全面考慮多個(gè)目標的主次、先后等相互關(guān)系，確定最高目標與最低目標，建立起層次分明的目標體系。
�。�4）目標要切實(shí)可行。謀略是否可行，取決于實(shí)現目標所需要的條件。謀略目標必須建立在現實(shí)案件的基礎上，而不能憑空設想，依主觀(guān)愿望行事。
�。�5）目標要符合規范。謀略目標必須符合國家的法律和黨的政策，符合社會(huì )主義道德規范，不以損害他人合法權益為代價(jià)。這是目標的規范性所要求的。
2.深思熟慮，擬定方案
在訴訟策略目標確定之后，就要解決如何達到目標的問(wèn)題，即尋求達到訴訟目標的最佳手段和途徑。據此，代理人員謀略活動(dòng)進(jìn)入第二階段——深思熟慮，擬定方案的階段。
�。�1）訴訟目標分析：有了目標，心中才能有全局。通過(guò)對訴訟目標進(jìn)行全面、深入的分析來(lái)考慮訴訟策略，例如明確必須完成訴訟的主要目標，盡可能完成的第二目標，期望完成的第三目標等。對這些目標，還可進(jìn)行定性和定量衡量，看在現有條件下能否實(shí)現，完成某一具體訴訟目標需要的時(shí)間，這樣使目標能夠確定得科學(xué)、合理、實(shí)際。
�。�2）制定對策方案：在客觀(guān)、全面分析案情、分析訴訟目標的基礎上，對每一過(guò)程、每一事實(shí)、每一證據上存在的問(wèn)題提出具體、可能的解決方法、方式；對于涉及案件處理的關(guān)鍵問(wèn)題則需要提出多種不同的方案，以備選用。擬定的方案必須具有兩性：一是齊全性。即把所有可能做到的方案全部擬定出來(lái)，以免漏掉最佳方案。這是保證選擇最好方案的重要條件。二是排斥性。即擬定出來(lái)的方案之間具有原則性的差異并且互相排斥。所謂互相排斥，就是執行了甲方案不能同時(shí)執行乙方案。
簡(jiǎn)單的案件，可以直接設計幾個(gè)備選的謀略。而較為復雜的案件，往往難以直接形成提供選擇的幾個(gè)方案。通�？梢苑謨刹阶撸旱谝徊绞禽喞O想；第二是細部設計。輪廓設想階段，代理人員要從不同的角度、不同的途徑，提出各種各樣可以適用的謀略。這時(shí)候提出的各種謀略方案，可能僅僅是一種思路，而不必過(guò)多地考慮細節。因為過(guò)多考慮細節，倒會(huì )束縛代理人員的思路。充分發(fā)揮創(chuàng )新精神，開(kāi)闊多種思路，是這一階段的主要特點(diǎn)。
輪廓設想時(shí)產(chǎn)生的謀略方案，只有經(jīng)過(guò)進(jìn)一步精心設計之后，才能加以選擇取舍。輪廓設
【商業(yè)銀行法律糾紛訴訟策略的意義和制定程序】相關(guān)文章：
小額訴訟程序的理解與適用12-22
談刑事附帶民事訴訟調解的技巧和策略03-19
試論商業(yè)銀行的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略03-21
論商業(yè)銀行服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)策略研究03-21
論市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計劃的制定策略03-21
刑事訴訟證據開(kāi)示程序的構建03-21